【正文】 限額。 （多）因素 （C）的保管方式進行保管及登記。A、客戶被列入我國發(fā)布或承認的應實施反洗錢監(jiān)控措施的名單B、與金融機構建立或開展了代理行、信托等高風險業(yè)務關系C、客戶為外國政要或其親屬、關系密切人 D、客戶多次涉及可疑交易報告17.《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，交易一方為自然人、單筆或者當日累計等值（C）美元以上的跨境交易，金融機構應當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。、(B)進行核算，收入確認期間應與義務承擔期間相配比，以合理反映各期損益?！扒诿惚M責”。A、上級機構相關人員B符合相關任職資格的人 C、管理能力強的人D、營銷能力強的人26.《商業(yè)銀行法》規(guī)定，商業(yè)銀行因行使抵押權、質權而取得的不動產或者股權，應當自取得之日起___內予以處分。該支票支付地是指（C）。；；；（ABCD）。、流動性、效益性的“三性”原則。（ABC）。：（A、B、C），做到哪幾個方面（ABCDE）？。；；；（A）和（C）原則，構建落實銀行業(yè)消費者權益保護工作的體制機制，履行保護銀行業(yè)消費者合法權益的義務。，為老弱病殘等特殊客戶群體提供人性化、便利化金融服務。； ； ； ,重點監(jiān)控(ABC)；；。對于該類問題需要審計部門認可。（A）。（），由法人總部建立或指定專營部門負責經營，商業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務專營部門以外的其他部門和分支機構不得經營同業(yè)業(yè)務。；；；。（）7根據(jù)監(jiān)管文件規(guī)定，具有高等任職資格且連續(xù)中斷1年以上的，擬任人在同一法人機構內，同類性質平行調動或改任較低職務，不需要重新申請任職資格。(√)、競爭風險和規(guī)章風險對銀行的經營影響很大，銀行可以影響但很難控制它們。然后合規(guī)都是有五個方面：一、外部法律法規(guī)，就是作為一名中國公民必須遵守的法律制度；二、外部監(jiān)管規(guī)定規(guī)則，就比如東莞農村商業(yè)銀行接受銀監(jiān)會監(jiān)督檢查一樣；三、行內行為準則，即要做到自身思想語言行為合規(guī)，作為一名銀行員工，尤其是東莞農村商業(yè)銀行的員工，自己的一舉一動關系到銀行的利益與聲譽，所以必須要盡快地了解好我們農商行的各種規(guī)章制度，調整好自己平常的不規(guī)范行為；四、行內規(guī)章制度，尤其作為一名新員工，對于不了解的業(yè)務流程需細心銘記，即使犯錯也要勇于承擔并接受批評與改正；五、自律性組織制定準則。所以在日產中，我們在辦業(yè)務時，應該對客戶的身份進行識別，尤其對客戶的身份證真假進行辨別，同時保存客戶的身份資料與交易記錄；對一些大額和可以的交易要主動地匯報，如找網(wǎng)店的負責人或者上報給風險管理部；協(xié)助我們支行風險管理部了解被調查客戶的業(yè)務背景，交易信息，及時反饋；對于在網(wǎng)點中過來詢問信息的司法機關，要依法協(xié)助和配合；在平時的社區(qū)營銷活動中，也應該同時對我們的客戶及潛在客戶進行反洗錢宣傳，讓客戶具有風險意識與信用觀念，營造良好的外部環(huán)境，從而對我們的反洗錢工作做到理解與配合。最后，讓我談談反洗錢吧，洗錢是有兩個方面的，一是洗黑錢，簡單地來說，洗黑錢就是把非法的收入通過各種手段變得表面看起來是合法的收入；另一方面是洗白錢，即把原來合法的收入通過各種手段將資金轉移支持非法的犯罪活動。首先，談談我對合規(guī)的理解吧。歷史明細證明需客戶本人辦理，不可代辦。（A），可以委托一級分行及分支機構代理市場營銷和詢價、項目發(fā)起和客戶關系維護等操作性事項。分支機構在獲得總行授權后，也可以制定和調整服務價格。（）6根據(jù)《財務管理辦法》的規(guī)定，呆賬貸款核銷后不再結計利息。分公司不具有法人資格，不領取營業(yè)執(zhí)照，其民事責任由公司承擔（），包括代理保險公司的名稱和產品種類等信息。A．有需求 B．有協(xié)議 C．有服務 D．有收費 E．有記錄、保障性安居工程、城市基礎設施建設、（ACD）等國家重點項目適當傾斜。，私自代理客戶進行理財產品認購、申購、贖回等交易。及時推廣試點經驗?！靶〗饚臁保堑男枰??！半p線”是指(AD)。；。、貸時審查、貸后檢查“三查”制度。；；；3國務院為推動金融機構完善服務定價管理機構，嚴格規(guī)范收費行為，要求“七不得”，分別為不得以貸轉存、不得存貸掛鉤、（BCD）不得轉嫁成本、不得一浮到頂?shù)纫?guī)定。A、30% B、40% C、50% D、60% “國八條”內容（C），改善商品房結構；，嚴格土地管理；，依法查處經紀機構炒買炒賣、哄抬房價等行為。27．單位在銀行開立存款賬戶時，預留的印鑒必須是（C）。（D）底前實現(xiàn)全部同業(yè)業(yè)務的專營部門制，并將改革方案和實施進展情況報送銀監(jiān)會及其派出機構。A 訴訟標的達到凈資產50％（含）以上的法律訴訟B 對外擔保額達到凈資產30％（含）以上的對外擔保C 企業(yè)財務狀況惡化，償債能力下降D 資產負債率超過70% 23.“用心、用情、用智服務，竭誠為客戶提供差別化、精細化服務”是員工行為規(guī)范中的哪條要求？（B）“客戶至上”。,4；,48；,24；,，發(fā)卡銀行應當按照以下順序對其信用卡賬戶的各項欠款進行沖還（C）。信貸經營中最直接也是最主要的風險是（C）A．銀行內部風險B．法律風險C．客戶風險D．經營環(huán)境風險，應在合同中約定（C）個自然