合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)排查(文件)
【正文】 愿接受相應(yīng)處理：一、持續(xù)加強(qiáng)承保管理嚴(yán)格按照經(jīng)保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)關(guān)審批和備案的條款費(fèi)率進(jìn)行承保。承諾嚴(yán)格按照費(fèi)率規(guī)章?lián)?shí)、合規(guī)使用費(fèi)率系數(shù)。無(wú)牌照車(chē)輛（含非新車(chē)）承保必須同時(shí)提供足以顯示發(fā)動(dòng)機(jī)號(hào)碼、品牌型號(hào)、價(jià)格等內(nèi)容的車(chē)輛合格證（或車(chē)輛登記證書(shū)）復(fù)印件和購(gòu)車(chē)發(fā)票復(fù)印件（進(jìn)口車(chē)輛：可提供貨物進(jìn)口證明書(shū)（報(bào)關(guān)單）等），每單必須存有 客戶簽章的投保單，投保人為個(gè)人的可以簽名。如有違反，接受下列處理：（1）無(wú)投保人簽章（簽名）申請(qǐng)，愿意每單處違約金5000元。承諾足額代收代繳車(chē)船稅，不隨意捏造完稅憑證、弄虛作假，不通過(guò)修改車(chē)輛整備質(zhì)量、排氣量等手段錄單。違反規(guī)定的，愿意每單處違約金2000元。如有違反，愿意每單處違約金5000元。如檢查發(fā)現(xiàn)不按協(xié)議標(biāo)準(zhǔn)支付手續(xù)費(fèi)的，愿意按照超出金額的10%30%接受違約處理。如有一處沒(méi)有派駐工作人員或沒(méi)有委托公估公司處理，愿意每處處違約金5000元；因公司原因?qū)е屡神v人員工作時(shí)間脫崗在30分鐘以上，愿意每次處違約金500元。1嚴(yán)格遵守我公司向社會(huì)公開(kāi)的服務(wù)承諾。1不強(qiáng)制指定或變相強(qiáng)制指定車(chē)輛維修單位。1與被保險(xiǎn)人或受益人達(dá)成賠償或者給付保險(xiǎn)金的協(xié)議后10日內(nèi)，履行賠償或者給付保險(xiǎn)金義務(wù)。認(rèn)真遵守《河南保險(xiǎn)業(yè)查勘理賠定損人員管理自律公約》，加強(qiáng)教育培訓(xùn)和日常管理，提升素質(zhì)和服務(wù)水平。如有違反，愿意每單處違約金5000元。2涉及退還保費(fèi)的，按照以下財(cái)務(wù)支付方式處理：（1）批單涉及保費(fèi)減少的，投保人為單位時(shí)，不論投保人是否出具委托書(shū)，必須將減少的保費(fèi)以轉(zhuǎn)賬形式轉(zhuǎn)入單位賬戶；投保人為個(gè)人時(shí)，減少的保費(fèi)不支付給投保人以外 篇二：XX單位合規(guī)經(jīng)營(yíng)承諾書(shū) XX單位合規(guī)經(jīng)營(yíng)承諾書(shū)一、保險(xiǎn)兼業(yè)代理資質(zhì)要求煙臺(tái)保監(jiān)分局依法對(duì)保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格申請(qǐng)、延續(xù)、變更等事項(xiàng)實(shí)施行政許可，對(duì)保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)活動(dòng)的開(kāi)展實(shí)施監(jiān)督管理。開(kāi)展保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，應(yīng)將《保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)許可證》放臵于營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的明顯位臵并妥善保管。保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)向保險(xiǎn)公司投保自身的財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)或人身保險(xiǎn)，視為保險(xiǎn)公司直接承保業(yè)務(wù)，保險(xiǎn)兼業(yè)代理人 不得提取代理手續(xù)費(fèi)。如認(rèn)為有突破此手續(xù)費(fèi)區(qū)間的必要，需合作雙方聯(lián)合行文請(qǐng)示，說(shuō)明理由并同意煙臺(tái)保監(jiān)分局舉行聽(tīng)證或向社會(huì)公示，審查同意后方能突破。1保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)以被代理保險(xiǎn)公司為單位建立業(yè)務(wù)臺(tái)賬，逐筆登記保單信息及代理手續(xù)費(fèi)等內(nèi)容。保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)如存在上述行為，由煙臺(tái)保監(jiān)分局責(zé)令改正，處五萬(wàn)元以上三十萬(wàn)元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，吊銷(xiāo)業(yè)務(wù)許可證。本承諾書(shū)一式兩份，煙臺(tái)保監(jiān)分局、車(chē)行各執(zhí)一份。三、不準(zhǔn)以公司或個(gè)人名義給予任何客戶、政府部門(mén)人員等任何饋贈(zèng)，如：直接或間接贈(zèng)送金錢(qián)、物品、有價(jià)證券及任何形式的饋贈(zèng)禮金等物品。七、在對(duì)外交往中不泄露公司任何商業(yè)秘密，包括財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)、銷(xiāo)售數(shù)據(jù)、客戶名單、供應(yīng)商信息、產(chǎn)品信息及政策、公司發(fā)展戰(zhàn)略等所有的信息。不利用職務(wù)上的便利占用公物或進(jìn)行營(yíng)利性活動(dòng)的。（答案：賬戶管理；現(xiàn)金、憑證、重控管理；銀企對(duì)賬）客戶經(jīng)理的主要工作有 聯(lián)系客戶、開(kāi)發(fā)客戶、營(yíng)銷(xiāo)產(chǎn)品。（√）客戶經(jīng)理的操作風(fēng)險(xiǎn)是指客戶經(jīng)理在辦理業(yè)務(wù)時(shí)因業(yè)務(wù)素質(zhì)不高或執(zhí)行制度不嚴(yán)而產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)。A、真實(shí)性 B、完整性 C、合規(guī)性 D、合法性判斷題1使用電子驗(yàn)印系統(tǒng)對(duì)客戶印鑒進(jìn)行驗(yàn)印時(shí)可以使用他人操作號(hào)。1第五篇：風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)試題填空：目前商業(yè)銀行面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)型有市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)、戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)。八、工作中不弄虛作假、謊報(bào)成績(jī)，按規(guī)定做好各類(lèi)帳目，匯報(bào)工作。五、不向任何客戶、政府部門(mén)、供應(yīng)商、合作方等用公款支付吃請(qǐng)玩樂(lè)，包括（營(yíng)業(yè)性歌廳、舞廳，夜總會(huì)等娛樂(lè)活動(dòng)。申報(bào)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人簽名： 申報(bào)機(jī)構(gòu)名稱(chēng)（公章）年 月 日 年 月 日 篇三：合規(guī)承諾書(shū) 合規(guī)承諾書(shū)一、嚴(yán)格遵守《中華人民共和國(guó)反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)》等有關(guān)禁止商業(yè)賄賂行為規(guī)定，堅(jiān)決拒絕商業(yè)賄賂、行賄及其他不正當(dāng)之商業(yè)行為的饋贈(zèng)。1保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定設(shè)立專(zhuān)門(mén)賬簿記載業(yè)務(wù)收支情況的，由煙臺(tái)保監(jiān)分局責(zé)令改正，處二萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷(xiāo)業(yè)務(wù)許可證。1車(chē)行類(lèi)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)因下列情形之一退出市場(chǎng)的，煙臺(tái)保監(jiān)分局依法注銷(xiāo)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)許可證，并予以公告：（1）許可證有效期屆滿，煙臺(tái)保監(jiān)分局不予延續(xù)；（2）許可證依法被撤回、撤銷(xiāo)或者吊銷(xiāo)；（3）法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他情形。嚴(yán)禁收取任何代理合同規(guī)定手續(xù)費(fèi)之外的利益。保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)與合作保險(xiǎn)公司簽訂委托代理協(xié)議，并嚴(yán)格執(zhí)行協(xié)議約定的業(yè)務(wù)范圍、代理權(quán)限、代理手續(xù)費(fèi)比例、代理手續(xù)費(fèi)結(jié)算專(zhuān)用賬戶信息。二、保險(xiǎn)兼業(yè)代理執(zhí)業(yè)要求保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按《保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)許可證》載明的業(yè)務(wù)范圍開(kāi)展保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)，需要變更許可證事項(xiàng)的，應(yīng)事先報(bào)經(jīng)煙臺(tái)保監(jiān)分局批準(zhǔn)備案。《保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)許可證》有效期限為1年，相關(guān)機(jī)構(gòu)在有效期滿前2個(gè)月應(yīng)向煙臺(tái)保監(jiān)分局提出延續(xù)申請(qǐng)。以財(cái)務(wù)為支付口徑發(fā)生的手續(xù)費(fèi)支付事項(xiàng)，手續(xù)費(fèi)支付對(duì)象及金額必須與業(yè)務(wù)系統(tǒng)保持一致。三、嚴(yán)格加強(qiáng)財(cái)務(wù)管理2手續(xù)費(fèi)支付嚴(yán)格執(zhí)行代理業(yè)務(wù)“跟單、跟渠道”相關(guān)規(guī)定。1認(rèn)真執(zhí)行代位求償?shù)南嚓P(guān)規(guī)定，履行相關(guān)義務(wù)，不推諉扯皮。1如需客戶補(bǔ)充提供其他理賠資料的，做到一次性告知。1妥善處理客戶投訴，暢通投訴渠道。如有違反，每案處違約金5000元。如有違反，愿意每案處違約金5000元。如有違反，愿意
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