合規(guī)風險自查報告(文件)
【正文】 。新增貸款的貸款額度能嚴格依照還款人還款能力確定，做到按照借款合同放款，無超合同放款現(xiàn)象。能做到及時調(diào)整貸款形態(tài)，準確反映信貸資產(chǎn)質(zhì)量，無在其它資產(chǎn)科目中隱藏不良貸款現(xiàn)象。（二）貸款內(nèi)控制度實行貸款審批制度。嚴格按照《信貸授權(quán)授信制度》對貸款進行授權(quán)授信管理，力爭做到授權(quán)、授信額度合理。一是能認真做好到逾期貸款催收工作；二是能做好不良貸款催收，加強貸款時效性管理；三是催收方式采用多種形成，對催收通知書難以送達的，采取公證催收，確保貸款的時效不喪失。在今后的工作中，本社將嚴格執(zhí)行信用社的各項規(guī)章制度，吸取教訓，有針對性地改進存在的缺點和不足，做到有則改之，無則加勉，不斷完善，踏踏實實工作，熱忱服務，努力做好本社的各項工作。加強監(jiān)控體系建設。這樣不僅在思想上提高認識，高度重視，而且在實際工作中能遵守規(guī)章制度不違規(guī)。（三）違規(guī)事件舉報機制。自查人：XXX（需本人簽名）二O一一年六月三十日。三、原因分析對上述問題（風險）的產(chǎn)生原因作出詳盡分析，深入了解問題（風險）根源。二、存在問題（一）要求以合規(guī)為準繩，對自身崗位履行情況方面存在問題進行深入排查，重點是通過自查發(fā)現(xiàn)問題或風險隱患。加大內(nèi)控制度檢查，做到不留死角。制度是規(guī)范人的行為的保證，是相互控制的基礎，員工之間、崗位之間、上下級之間要相互控制監(jiān)督，建立一種制度防范的長效機制。三、原因分析農(nóng)村信用社個人貸款種類多,客戶數(shù)量大,獲取信息的源頭寬泛,嚴重的信息不對稱使信貸人員處于有心無力的狀態(tài)，往往使一筆有問題貸款得到關(guān)注時,通常已經(jīng)比較嚴重了，其結(jié)果必然使風險產(chǎn)生且加劇。信貸人員各崗位責任制明確，信貸調(diào)查崗、審查崗、決策崗互為交叉，信貸人員對責任清收貸款實行包放包收包效益，負終身清收責任。從規(guī)避貸款的風險入手，強化科學決策，完善貸款審批程序和責任制度。信貸部門嚴格執(zhí)行呆賬核銷有的關(guān)規(guī)定，用規(guī)定提取的呆賬準備金核銷確已形成的呆賬貸款，對已核銷的呆賬貸款做到賬銷案存，收回的按規(guī)定沖入呆賬準備。嚴格執(zhí)行人民銀行規(guī)定的基準利率和浮動幅度，無變相提高利率行為，借款合同和借款利率一致。全社基本能做到合理確定借款期限，無人為縮短期限現(xiàn)象，并按照規(guī)定對符合展期條件的借款進行展期。貸款方式。二、存在問題（一）貸款管理狀況及風險檢查貸款對象。二O一一年六月三十日（加蓋公章）第四篇：原創(chuàng)：合規(guī)風險個人自查報告合規(guī)風險個人自查報告根據(jù)銀監(jiān)會、省聯(lián)社及聯(lián)社“合規(guī)文化建設年”活動精神，本人結(jié)合自身履職情況開展了合規(guī)風險全面自查，現(xiàn)將有關(guān)情況報告如下：一、基本情況本人xxx，現(xiàn)任XXX農(nóng)村信用合作聯(lián)社XXX信用社客戶經(jīng)理。（六）應急管理方面主要排查內(nèi)容是：是否建立和完善涵蓋支付清算、現(xiàn)金供應、信息系統(tǒng)建設、安全保衛(wèi)、負面新聞報道等方面的、可操作性強的應急管理制度
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