合規(guī)風險排查-全文預覽
【正文】 每單處違約金10000元。如有違反，愿意每單處違約金5000元。地市分支機構(gòu)違反規(guī)定的，由地市協(xié)會參照該 意見進行處理；當?shù)貨]有分支機構(gòu)通過代理機構(gòu)等形式出單違反規(guī)定的，對省公司進行處理。我公司承保交強險時，承諾按照《中華人民共和國車船稅法》、《中華人民共和國車船稅法實施條例》、《河南省車船稅實施辦法》、《河南省車船稅代收代繳管理辦法》等法律法規(guī)規(guī)定，足額代收代繳車船稅。涉及保費減少的批改，需提供投保人簽章（簽名）的申請；對于退保批改，在提供投保人簽章（簽名）申請的同時，還應將保單正本及前期的相關(guān)批單同時收回并附后。如有違反，愿意每單處違約金5000元。如有違反，愿意每單處違約金5000元。每一位郵儲員工都應用心去感受合規(guī)文化的每一寸肌膚上的溫暖，繼而將這股溫暖傳遞給客戶。合規(guī)文化是需要傳承的，而且傳承的風險很大。而要打造這艘夢想巨輪，當務之急便是將“合規(guī)”這味原料融入到郵儲文化的新鮮血液之中，形成合規(guī)文化。第三，合規(guī)是郵儲銀行企業(yè)文化建設的助推器。進一步完善績效考核辦法，將合規(guī)情況納入考核體系，加強合規(guī)管理，降低違規(guī)機率。堅持“先訂制度再運作”的原則，加快合規(guī)風險管理制度建設，并按照合規(guī)要求，對現(xiàn)行制度辦法和操作規(guī)程進行梳理完善。從風險管理的角度看，合規(guī)能夠幫助企業(yè)管理各種風險，避免罰款、法律制裁、商業(yè)損失或者因為員工失誤造成的數(shù)據(jù)泄漏等風險。二是要堅持學習。毛主席說過這樣一句話：“一個人做點好事并不難，難的是一輩子做好事，不做壞事。然而，“1000個讀者心目中有1000個哈姆雷特”，對“工作中如何合規(guī)”、“合規(guī)有哪些意義”，每個人都有自己的心得體會。天地運行、社會發(fā)展，萬事萬物都離不開規(guī)矩。點滴合規(guī)，從我做起；全程合規(guī)，從小做起。當前，我們郵政儲蓄銀行正處在蓬勃發(fā)展的重要時期，合規(guī)文化是我們的護航艦，更是我們穩(wěn)健發(fā)展的保護傘，使我們前進的步伐更加穩(wěn)健，踏實。在我們實際工作中，稽核檢查，常規(guī)審計、突擊檢查等各種形式的檢查之下，發(fā)現(xiàn)的違規(guī)問題比比皆是，我往往對發(fā)現(xiàn)的問題沒有足夠的重視，總是在同一個地方會犯好幾次相同的錯誤或失誤，沒有及時針對存在的問題制定整改措施并落實下去，致使有的檢查成為形式，治標不治本，幾次檢查下來，違規(guī)行為仍然存在，雖然短時間內(nèi)沒有給行內(nèi)工作帶來重大損失，但并不代表不存在安全隱患，“千里之堤毀于蟻穴”要徹底杜絕大錯不犯小錯不斷！只有消除違規(guī)行為，嚴格按照合乎規(guī)定的程序去處理，問題才能得到解決，不會留下毒瘤。合規(guī)文化就是為了保證一個單位、一個團隊里的所有成員都能夠自覺做到依法合規(guī)，而在單位內(nèi)確立合規(guī)的理念，倡導合規(guī)的風氣，加強合規(guī)的管理，營造合規(guī)的氛圍，制造一種良好的軟環(huán)境。今年，2012年是我行的“風險合規(guī)年”，是我行大力推進合規(guī)文化建設，全面加強合規(guī)理念建設的一年，是營造良好穩(wěn)健的軟環(huán)境的一年。（五）進一步加大安全防范和隱患的排查對存在的問題要及時的向上級主管部門反應給予整改確保信用社的人、財、物的絕對安全。（三）認真執(zhí)行信貸管理的有關(guān)規(guī)定。四是監(jiān)控器的蓄電品不存點導致監(jiān)控器不能正常運行。始終堅持“物防、技防、人防”的原則。有價單證實行賬證分管，數(shù)量、金額與表內(nèi)、外科目核算的有價單證相符。建立風險責任追償制度，實施貸款責任終身制，實行限期清收，對違規(guī)違章貸款按照聯(lián)社的有關(guān)規(guī)定對調(diào)查人、責任人追究經(jīng)濟、行政和賠償損失責任，對違法貸款造成一定損失的追究刑事責任，對聯(lián)社確認的崗位清收貸款，因工作失責而造成貸款損失的由責任信貸員負賠償責任。確定不同的貸款權(quán)限和授信額度，基本杜絕了超授權(quán)授信現(xiàn)象。也沒有統(tǒng)一企業(yè)在同一網(wǎng)點開立多個賬戶。五個工作日內(nèi)為職工開展自查暴露問題，十個工作日以內(nèi)為單位綜合職工自查和實際工作中存在的問題進行暴露邊查邊整改。第一篇：合規(guī)風險排查合規(guī)風險排查自查為確保我社持續(xù)、合規(guī)穩(wěn)健發(fā)展，根據(jù)上級領(lǐng)導的相關(guān)要求，我社利用十日的時間圍繞義馬市農(nóng)村信用社朝陽分社業(yè)務經(jīng)營風險排查工作實施方案，對我社業(yè)務經(jīng)營合規(guī)性、資產(chǎn)風險狀況和內(nèi)控制度建立與執(zhí)行情況進行了全面自查，現(xiàn)將自查情況匯報如下：一、認識到位，精心組織在接到業(yè)務經(jīng)營風險排查工作的通知后，我社高度重視，組織職工召開專題會議，研究布置自查工作方案，要求立足暴露問題開展自查，邊查邊整改。由會計組織信用社的全體職工對信用社的負債、資產(chǎn)、股本金、表外科目、安全等方面進行自我排查，并配合工作組搞好信貸資產(chǎn)和表外科目及安全的排查和日常業(yè)務的開展，每個人配合工作組搞好存款負債、股金、中間業(yè)務、現(xiàn)金、重空的排查和日常業(yè)務的開展。在對公存款的開戶上嚴格按照人民銀行人民幣結(jié)算賬戶的開立程序操作，一是無內(nèi)部員工代理客戶開立賬戶或超出規(guī)定的業(yè)務范圍為客戶開立賬戶等情況。（二）授權(quán)授信和貸款投放方面：對資金營運、貸款審批、不良資產(chǎn)處置等都建立了授權(quán)制度；嚴格按照《農(nóng)村信用合作聯(lián)社信貸授權(quán)授信制度》對貸款進行授權(quán)授信管理，力爭做到授權(quán)、授信額度合理。建立健全了和執(zhí)行了不良資產(chǎn)管理制度、不良貸款的認定、檢測、轉(zhuǎn)化、清收、保全、考核制度。重空方面嚴格按照有價單證和重要空白憑證由專人入庫保管。（五）安全保衛(wèi)方面：我社雖已對安全的硬件設施進行了達標整改，我們時刻圍繞著安全是信用社各項中作的第一要務為目標。三是發(fā)現(xiàn)在網(wǎng)點達標整改是指紋鎖電源連接不上。（二）嚴格執(zhí)行國家的定價利率組織資金，堅強人民幣結(jié)算賬戶的管理。（四）加強現(xiàn)金重空的調(diào)撥、運輸、使用、管理的每一個環(huán)節(jié)。我是支行的出納李鵬，我演講的題目是“立足本職，踐行合規(guī)”。根據(jù)巴塞
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