銀行合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告-全文預(yù)覽
【正文】 程，無(wú)法真正預(yù)測(cè)出在面對(duì)金融危機(jī)中，本行具備的風(fēng)險(xiǎn)抵御能力。各商業(yè)銀行都處在不斷的摸索之中，至今也沒(méi)有一條完全成形的道路。在取得批準(zhǔn)開(kāi)業(yè)和準(zhǔn)許各項(xiàng)業(yè)務(wù)辦理辦理的的批復(fù)后，本行又組織人員選撥，為該支行配備了足夠的管理人員和普通職工。 ⅩⅩ 年， 本行 在開(kāi)辦新業(yè)務(wù)、推出新產(chǎn)品前，能做到充分市場(chǎng)調(diào)研和 細(xì)致的 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，并做到 了 制度先行 。對(duì)于發(fā)生案件的責(zé)任人，將按文件精神，給予相應(yīng)扣發(fā)效益工資處罰。 （十一）風(fēng)險(xiǎn)管理成效 的 考核 情況 。目前三個(gè)系統(tǒng)均正常運(yùn)轉(zhuǎn)。 本行 通過(guò)制定 《關(guān)于印發(fā) 銀行遠(yuǎn)程集中授權(quán)業(yè)務(wù)管理（暫行）辦法 的通知》文、《關(guān)于印發(fā) 銀行資金營(yíng)運(yùn)業(yè)務(wù)授權(quán)管理暫行辦法 的通知》以及之前的相關(guān) 授權(quán) 文件，對(duì) 本行 前臺(tái)操作業(yè)務(wù)、資金業(yè)務(wù)及信貸業(yè)務(wù)等授權(quán)行為 進(jìn)行了 統(tǒng)一規(guī)范。 適時(shí)預(yù)警、注重預(yù)防，構(gòu)筑案件防火墻。 組織定期學(xué)習(xí)和風(fēng)險(xiǎn)排查。 本行 近年來(lái)未發(fā)生過(guò)任何案件， ⅩⅩ 年， 本行 仍繼續(xù)加強(qiáng)案防管控，主要從以下幾個(gè)方面進(jìn)行： 層層簽訂責(zé)任 5 書(shū)，明確案防責(zé)任。通過(guò)雙 重獎(jiǎng)勵(lì)措施促進(jìn)全員對(duì)不良貸款及表外不良貸款清收工作。 加強(qiáng)大額貸款風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)制度，按月發(fā)布大額貸款信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)表，跟蹤監(jiān)測(cè)大額貸款信用風(fēng)險(xiǎn)處置結(jié)果，落實(shí)大額貸款風(fēng)險(xiǎn)化解、處置措施。 本行作為“立足三農(nóng)、服務(wù)三農(nóng)”的地方性中小金融機(jī)構(gòu)， 主要的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn) 仍 為信用風(fēng)險(xiǎn) 。 （六） 違規(guī)積分制度的貫徹落實(shí)情況。 （五）合 規(guī)審核工作 開(kāi)展情況。為進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)資本的管理， 本行 還對(duì)資本充足率、一級(jí)資本充足率和核心一級(jí)資本充足率在法定值的基礎(chǔ)上，設(shè)定 了觸發(fā)值和目標(biāo)值，并建立了《 銀行股份有限公司監(jiān)管指標(biāo)層級(jí)突破處置、糾正和恢復(fù)預(yù)案 》 。 ⅩⅩ 年，全行各類檢查及日常監(jiān)督涉及的違規(guī)問(wèn)題共處罰人，罰款共 萬(wàn) 元。 加大 各類風(fēng)險(xiǎn)排查的范圍和力度，特別是 對(duì)貸款集中度、擔(dān)保公司擔(dān)保貸款、貸款新規(guī)等執(zhí)行情況的監(jiān)督檢查力度，通過(guò)采取現(xiàn)場(chǎng)和非現(xiàn)場(chǎng)，定期和突擊檢查相結(jié)合的方式，對(duì)業(yè)務(wù)操作流程和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)隱患進(jìn)行排查，切實(shí)堵 3 塞操作漏洞，防范風(fēng)險(xiǎn)。 領(lǐng)導(dǎo)小組 制定了活動(dòng)實(shí)施方案和工作計(jì)劃表，明確 了 活動(dòng)目標(biāo)和步驟，逐級(jí)召開(kāi)動(dòng)員大會(huì)，進(jìn)行深入的思想發(fā)動(dòng)，全面部署工作目標(biāo)、落實(shí)措施和要求，在全行上下?tīng)I(yíng)造了濃 厚的合規(guī)文化氛圍，倡導(dǎo)人人合規(guī)、主動(dòng)合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值的合規(guī)理念。至此本行已 初步建立了全面風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制 ，并且各責(zé)任人員均能正常履職 。 截至 ⅩⅩ 年末 ，全行在崗職工 人，總行設(shè)置相關(guān)部門個(gè)，設(shè)置前臺(tái)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)個(gè)，其中：總行營(yíng)業(yè)部個(gè)， 一級(jí)支行個(gè)，二級(jí) 支行 個(gè)， 共設(shè)置個(gè)崗位， 各崗位能做到互相補(bǔ)充與監(jiān)督，整體風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制基本健全，風(fēng)險(xiǎn)控制能力較好。ⅩⅩ銀行 合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告 ⅩⅩ 年度，銀行（以下簡(jiǎn)稱“本行”）在銀監(jiān)局等上級(jí)部門的指導(dǎo)下，在行領(lǐng)導(dǎo)的領(lǐng)導(dǎo)下，在全行員工的共同努力下， 堅(jiān)持“穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)、穩(wěn)步發(fā)展”的經(jīng)營(yíng)理念
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