銀行操作風險管理辦法(試行)-全文預覽
【正文】 務連續(xù)運行的備用機制，提高全行對突發(fā)危機事件的應變能力，積極預 防和妥善處置各種金融突發(fā)事件和重大災難，并在應對中有效地防范和化解相關(guān)風險、減少損失、維護聲譽，并盡快恢復工作常態(tài)。 （三）操作風險的控制要持續(xù)改進、不斷完善，對于流程或操作有變化的業(yè)務，應對原有的政策作持續(xù)、及時的更新。 各業(yè)務及管理部門都應規(guī)范、制訂業(yè)務運行的流程及控制要點 ,建立相應的管理機制，對所存在的風險進行揭示和排查 ,同時制定行之有效的預防和控制措施 ,以達到化解風險的目的。定性方法是對風險的可能性、后果和風險等級做出定性判斷。 （一）為及時有效地識別和評估風險，應設(shè)計操作風險識別和評估的具體流程和方法。 12 （一）應在認真判斷和分析本行所面臨的內(nèi)外部環(huán)境因素的基礎(chǔ)上進行操作風險識別和評估。 作風險管理辦法、流程和規(guī)程在本部門內(nèi)得到正確、有效的執(zhí)行，并配合 合規(guī)風險部 門擬定本部門或本系統(tǒng)操作風險管理工具等，并確保其適宜和有效； ，識別、評估本部門的操作風險，建立持續(xù)、有效的操作風險監(jiān)測、控制、緩釋程序，并組織實施； 、數(shù)據(jù)的搜集，并按要求向操作風險管理牽頭部門提供本部門操作風險管理的相關(guān)情況報告； 11 、評估、監(jiān)測，對發(fā)現(xiàn)的問題積極采取緩釋和控制措施，及時化解和防范操作風險； ，負責督導各分支 機構(gòu)相應部門完善操作風險管理制度，建立健全操作風險管理程序，并對本條線管理業(yè)務的操作風險狀況進行監(jiān)控、匯總、歸集和分析，按要求定期或不定期報送操作風險牽頭管理部門； 風險 部 、 稽核監(jiān)察 保衛(wèi) 部 、 綜合管理 部 等部門在管理好本部門操作風險的同時，應在涉及其職責分工及專業(yè)特長的范圍內(nèi)為其他部門管理操作風險提供相關(guān)資源的支持； 、支行各部門應指定專人負責操作風險管理，包括遵循操作風險管理辦法、程序和具體的操作規(guī)程；收集損失數(shù)據(jù)并進行匯總統(tǒng)計后向操作風險牽頭管理部門進行操作風險報告；負責監(jiān)測所在部門的操作風 險因素；為所在部門管理操作風險提供協(xié)助、培訓等。 （七） 稽核監(jiān)察保衛(wèi)部 。 （五）內(nèi)控與合規(guī)委員會。 根據(jù) 董事會關(guān)于操作風險管理框架的指導意見，負責組織設(shè)計并組織執(zhí)行全行操作風險管理框架，明確權(quán)責分工和匯報關(guān)系，并確保該管理框架適宜有效；組織擬訂相應的辦法，以實施銀行操作風險的管理架構(gòu)；負責執(zhí)行董事會及其下設(shè)的專門委員會做出的關(guān)于操作風險管理的各項決定。 ，執(zhí)行和維持：錯誤傳達信息，數(shù)據(jù)錄入、維護或登載錯誤、超過最后期限或未履行義務、模型、系統(tǒng)誤操作、會計錯誤、交易方認定記錄錯誤、其他任務履行失誤、交割失敗、擔保品管理失敗、交易相關(guān)數(shù)據(jù)維護； ：未履行強制報告職責、外部報告失準（導致?lián)p失）等； ：客戶許可、免則聲明缺失、法律文件缺失、不完備等； 、企業(yè)客戶賬戶管理：未經(jīng)批準登錄賬戶、客戶記錄錯誤（導致?lián)p失）、客戶資產(chǎn)因疏忽導致的損失或毀壞 7 等； ：非客戶對手方的失誤、與非客戶對手方的 糾紛等； ：外包、與外部銷售商的糾紛等。 （六） IT 系統(tǒng)事件。 ，披露和信托責任：違背信托責任、違反規(guī)章制度、適當性、披露問題（了解你的客戶等）、違規(guī)披露零售客戶信息、泄露私密、冒險銷售、為多收手續(xù)費反復操作客戶賬戶、保密信息使用不當、貸款人責任等； ：反壟斷、不良交易、市場行為、操縱市場、內(nèi)幕交易（不用企業(yè)的賬戶）、未經(jīng)有效批準的業(yè)務活動、洗錢等； ：產(chǎn)品缺陷（未經(jīng)授權(quán)等）、模型誤差等； ，業(yè)務提起和風險暴露：未按規(guī)定審查客戶、超過客戶可能承受的風險限額等； ：咨 詢業(yè)務產(chǎn)生的糾紛。 指違反就業(yè)、健康或安全方面的法律或協(xié)議，個人工傷賠付或者因性別、種族歧視導致的損失事件。 （二）外部欺詐。該分類將作為操作風險今后管理分級分類的原則。 （四）檢查： 合規(guī)風險部 對操作風險管理辦法執(zhí)行情況進行檢查。 （七）本行應確保內(nèi)審部門對操作風險管理體系的監(jiān)督評價具有獨立性。 （三） 合規(guī)風險部 是全行操作風險管理的牽頭部門；各業(yè)務部門是操作風險管理的第一道防線，承擔著操作風險日常的重要管控職責。 操作風險引發(fā)的損失指某一操作風險事件發(fā)生后，按照 2 本行適用的法律、法規(guī)反映在本行法定財務報表的損失，損失包括所有與該操作風險事件相聯(lián)系 的成本支出，但不包括為避免后續(xù)操作風險損失實施的相關(guān)成本支出。 1 XX操作風險管理辦法 第一章 總 則 第一條 為規(guī)范和加強本行的操作風險管理工作，依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《商業(yè)銀行操作風險管理指引》以及其他有關(guān)法律法規(guī)，制定本辦法。 第四條 本辦法所稱操作風險是指由于不完善或有問題的內(nèi)部程序、人員、系統(tǒng)以及外部事件給本行造成損失的風險，包括法律風險（如商業(yè)銀行簽訂的合同因違反法律或行政法規(guī)可能被依法撤銷或
研究報告相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號-1