【正文】 的 通知》文， 對(duì)員工違規(guī)積分的管理、違規(guī)系統(tǒng)的運(yùn)用、 各類(lèi)違規(guī)問(wèn)題的處罰標(biāo)準(zhǔn)和違規(guī)積分 均做了明確要求 ，要求全行組織學(xué)習(xí)，并要求各部門(mén)在檢查中，包括事后監(jiān)督 等 的日常監(jiān)督 中 ，發(fā)現(xiàn)員工的違規(guī)問(wèn)題，一律按 規(guī)定 給予處罰并 錄入違規(guī)系統(tǒng)。年初董事長(zhǎng)與各支行行長(zhǎng)、部門(mén)經(jīng)理簽訂《銀行案件風(fēng)險(xiǎn)防控責(zé)任書(shū)》，各支行行長(zhǎng)、部門(mén)經(jīng)理與每位員工簽訂《銀行案件風(fēng)險(xiǎn)防控責(zé)任狀》，實(shí)行層層負(fù)責(zé)制，使得案件防控工作深入到基層，落實(shí)到每 一個(gè)人。遠(yuǎn)程授權(quán)系統(tǒng)主要針對(duì)前臺(tái)柜員通過(guò)網(wǎng)絡(luò)提交的授權(quán)資料，根據(jù)授權(quán)條件、審核要點(diǎn)逐筆審查業(yè)務(wù)辦理的真實(shí)性合規(guī)性，實(shí)現(xiàn)事中控制；事后監(jiān)督人員主要通過(guò)對(duì)前一日業(yè)務(wù)憑證進(jìn)行掃描、流水勾對(duì)、質(zhì)檢以及預(yù)警等方式，逐筆審查 6 業(yè)務(wù)辦理的合規(guī)性，實(shí)現(xiàn)事后控制；遠(yuǎn)程監(jiān)控人員主要通過(guò)網(wǎng)絡(luò)視頻，對(duì)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)的款項(xiàng)押運(yùn)、文明服務(wù)、業(yè) 務(wù)操作、庫(kù)房安全、自助設(shè)備以及布防狀況進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控。 三、開(kāi)展合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理工作存在的主要困難與問(wèn)題 合規(guī)工作做得再多也是必須的，只有在下雨之前把房屋補(bǔ)好，下雨的時(shí)候才不會(huì)手忙腳亂，在業(yè)務(wù)開(kāi)展過(guò) 程中應(yīng)先把控主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，做到提前預(yù)防，才能減少各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。并為進(jìn)一步提高員工的合規(guī)、風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)， 本行 將持續(xù)對(duì)員工舉行合規(guī)知識(shí)測(cè)試。目前， 本行 已初步完成流程銀行的戰(zhàn)略澄清。 如本年度推出林權(quán)抵押貸款和 存貨 質(zhì)押 貸款 。通過(guò)全年的風(fēng)險(xiǎn)排 查及專(zhuān)項(xiàng)檢查中，至今未發(fā)現(xiàn)存在越權(quán)行為的情況。 加強(qiáng)對(duì)貸款分類(lèi)準(zhǔn)確性現(xiàn)場(chǎng)檢查，扎實(shí)開(kāi)展隱性不良貸款處置工作，真實(shí)反映不良貸款風(fēng)險(xiǎn)。 本行 合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部能夠按照制度的要求，認(rèn)真履行合同 、制度的審查職責(zé)，依法做好 合規(guī)審查工作，預(yù)防和減少可能產(chǎn)生的 糾紛。 通過(guò) “合規(guī)建設(shè)年”活動(dòng) ， 加強(qiáng)教育培訓(xùn)， 今年應(yīng)用“流程合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)”組織合規(guī)培訓(xùn)測(cè)試次，參加人數(shù)達(dá)人次，通過(guò)合規(guī)測(cè)試活動(dòng)，努力傳導(dǎo)合規(guī)知識(shí)，員工對(duì)合規(guī)知識(shí)有了全新和充分的認(rèn)識(shí)和了解，提高合規(guī)經(jīng)營(yíng)管理的能力 ， 進(jìn)一步認(rèn)識(shí)業(yè)務(wù)薄弱環(huán)節(jié)和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)隱患，對(duì)業(yè)務(wù)發(fā)展和風(fēng)險(xiǎn)防控意義重大。 全行通過(guò) 完善組織架構(gòu)， 開(kāi)展 “合規(guī) 建設(shè)年”活動(dòng)、 各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)排查活動(dòng)以及標(biāo)準(zhǔn)行社創(chuàng)建活動(dòng) ,實(shí)施新資本管理協(xié)議，持續(xù)各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)管控， 以及流程銀行建設(shè)等工作， 使 本行 各項(xiàng)基礎(chǔ)工作得到進(jìn)一步夯實(shí)，風(fēng)險(xiǎn)管控制能力持續(xù)提升； 切實(shí)加強(qiáng) 了 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理，推動(dòng)合規(guī)文化建設(shè)，保障全行依法、合規(guī)、穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)。 根據(jù)省聯(lián)社統(tǒng)一布置 ， 本行 按季落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)排查及合規(guī)檢查的各項(xiàng)工作，相關(guān)條線部門(mén)分別組織了排查小組，按照《 風(fēng)險(xiǎn)排查工作 實(shí)施方案》的規(guī)定，在各自的排查范圍內(nèi)對(duì)全行開(kāi)展了排查工作， 排查結(jié)果顯示 本行 各項(xiàng)業(yè)務(wù) 開(kāi)展 能夠 較好的 符合相關(guān) 制度及內(nèi)控規(guī)定。在年底計(jì)算效益工資時(shí)，將根據(jù)違規(guī)系統(tǒng)中錄入的員工違規(guī)分?jǐn)?shù)給予相應(yīng)的折扣 兌現(xiàn)。 完善制度流程，從源頭防堵案件。三個(gè)系統(tǒng)監(jiān)督發(fā)現(xiàn)的違規(guī)問(wèn)題，均及時(shí)反饋至各主管部門(mén)