銀行合規(guī)與風(fēng)險管理報告(編輯修改稿)
2025-01-20 19:19 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 對員工進行了測試 。 （五）合 規(guī)審核工作 開展情況。 本行 合規(guī)與風(fēng)險管理部能夠按照制度的要求，認真履行合同 、制度的審查職責(zé)，依法做好 合規(guī)審查工作，預(yù)防和減少可能產(chǎn)生的 糾紛。 本行還 聘請 專門的 法律顧問， 對法律事務(wù)、制度合同的合法性進一步給予審查 。 ⅩⅩ 年， 本行 共 審查制度及操作流程共份，合同共份。 （六） 違規(guī)積分制度的貫徹落實情況。 為進一步督促員工的合規(guī)操作，增強員工合規(guī)意識， 本 4 行 制定了 《關(guān)于印發(fā) 銀行員工違規(guī)行為管理系統(tǒng)運行辦法（試行） 的通知》 、《關(guān)于印發(fā) 員工違規(guī)積分管理辦法（試行） 的通知》和 《關(guān)于印發(fā) 員工違規(guī)行為處罰辦法（試行） 的 通知》文， 對員工違規(guī)積分的管理、違規(guī)系統(tǒng)的運用、 各類違規(guī)問題的處罰標(biāo)準(zhǔn)和違規(guī)積分 均做了明確要求 ，要求全行組織學(xué)習(xí)，并要求各部門在檢查中，包括事后監(jiān)督 等 的日常監(jiān)督 中 ，發(fā)現(xiàn)員工的違規(guī)問題，一律按 規(guī)定 給予處罰并 錄入違規(guī)系統(tǒng)。在年底計算效益工資時，將根據(jù)違規(guī)系統(tǒng)中錄入的員工違規(guī)分?jǐn)?shù)給予相應(yīng)的折扣 兌現(xiàn)。 （七）信用風(fēng)險的主要管控措施。 本行作為“立足三農(nóng)、服務(wù)三農(nóng)”的地方性中小金融機構(gòu)， 主要的風(fēng)險點 仍 為信用風(fēng)險 。 為確保信用風(fēng)險得到有效控制，保持信貸資產(chǎn)良好質(zhì)量， 本行 采取的主要舉措有： 加強對表內(nèi)逾期 90 天以上貸款余 額監(jiān)測及目標(biāo)管理，及時化解新增不良貸款。 積極扎實開展不良貸款摸底清理工作。 本行 于 ⅩⅩ 年 7月起再次開展了存量貸款全面摸底核查清理，由總行統(tǒng)一 組織領(lǐng)導(dǎo)，制定方案，徹底摸清“家底”，同時外核工作中的不良貸款清收。 加強大額貸款風(fēng)險監(jiān)測制度，按月發(fā)布大額貸款信用風(fēng)險監(jiān)測表，跟蹤監(jiān)測大額貸款信用風(fēng)險處置結(jié)果，落實大額貸款風(fēng)險化解、處置措施。加大對新增不良貸款責(zé)任人認定及清收力度，重點是對大額新增不良貸款清收，通過依法起訴等方式處置抵質(zhì)押物，加強對抵質(zhì)押大額不良貸款清收力度。 設(shè)置對長期沉淀不良貸款收回獎勵，促進不良貸款及表外不良貸款清收?？傂?ⅩⅩ 年效益工資考核指標(biāo)中，專門設(shè)置對沉淀已久的不良貸款獎勵 政策 ， 做到 “誰清收，誰獎勵”；同時還設(shè)置表外不良貸款收回獎勵辦法，根據(jù)收回表外不良貸款本息按比例獎勵清 收人。通過雙 重獎勵措施促進全員對不良貸款及表外不良貸款清收工作。 加強對貸款分類準(zhǔn)確性現(xiàn)場檢查，扎實開展隱性不良貸款處置工作，真實反映不良貸款風(fēng)險。 ⅩⅩ 年末，本行不良貸款余額為萬元 ,不良率為。 （八） 案件風(fēng)險 的主要管控措施。 本行 近年來未發(fā)生過任何案件， ⅩⅩ 年， 本行 仍繼續(xù)加強案防管控，主要從以下幾個方面進行： 層層簽訂責(zé)任 5 書，明確案防責(zé)任。年初董事長與各支行行長、部門經(jīng)理簽訂《銀行案件風(fēng)險防控責(zé)任書》，各支行行長、部門經(jīng)理與每位員工簽訂《銀行案件風(fēng)險防控責(zé)任狀》，實行層層負責(zé)制，使得案件防控工作深入到基層，落實到每 一個人。
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