銀行合規(guī)與風險管理報告-預覽頁
【正文】 和風險防范優(yōu)先、注重經(jīng)濟效益和持續(xù)協(xié)調(diào)發(fā)展的原則，開展 合規(guī)與風險管理工作 。 二、 ⅩⅩ 年合規(guī)與風險管理工作成效 （一）風險管理組織體系 的 建設情況 目前， 本行 組織架構(gòu) 已 基本 清晰： 董事會下設提名與薪酬委員會、風險管理與關(guān)聯(lián)交易控制委員會，監(jiān)事會下設審計委員會，經(jīng)營管理層、 部門、營業(yè)網(wǎng)點協(xié)同經(jīng)營管理，各項工作有效開展 。 本行 還 在全行范圍內(nèi)共設置 了 19 名合規(guī)督導員， 對各 營業(yè) 網(wǎng)點 業(yè)務經(jīng)營情況，按期 進行檢查和輔導，由 合規(guī)與風險管理部進行管理 。本行主要通過以下措施開展此項工作。特別是針對案件多發(fā)領(lǐng)域、風險隱患環(huán)節(jié)制定切實可行的規(guī)章制度，明晰責任分工 ，以制度約束行為，推進流程銀行建設。 對 排查中發(fā)現(xiàn)的問題 或隱患 ，本行 要求相關(guān)責任單位、責任人，限期整改到位，并對責任人進行經(jīng)濟處罰 和通報批評。 本行 派專人分別參加銀監(jiān)局、省聯(lián)社關(guān)于新資本管理辦法實施的培訓，并上報了 本行 的資本管理規(guī)劃。為了使 本行 員工均能了解新資本管理辦法， 本行 除派專人參加上級部門的培訓外，還借助合規(guī)測試系統(tǒng)平臺，對員工進行了測試 。 ⅩⅩ 年， 本行 共 審查制度及操作流程共份，合同共份。 （七）信用風險的主要管控措施。 本行 于 ⅩⅩ 年 7月起再次開展了存量貸款全面摸底核查清理，由總行統(tǒng)一 組織領(lǐng)導，制定方案，徹底摸清“家底”，同時外核工作中的不良貸款清收?？傂?ⅩⅩ 年效益工資考核指標中，專門設置對沉淀已久的不良貸款獎勵 政策 ， 做到 “誰清收，誰獎勵”；同時還設置表外不良貸款收回獎勵辦法，根據(jù)收回表外不良貸款本息按比例獎勵清 收人。 （八） 案件風險 的主要管控措施。 本行 按照“內(nèi)控優(yōu)先，制度先行”原則，并結(jié)合流程銀行建設，對各類制度進行了梳理、完善。今年以來共開展各項檢查 22 項，有效堵塞案件風險，清除風險隱患。 ⅩⅩ 年， 本行 成立了遠程集中授權(quán)中心，通過前臺柜員對需授權(quán)的業(yè)務收集資料并通過網(wǎng)絡傳輸至授權(quán)中心，隨機分配給授權(quán)人員進行授權(quán)，實現(xiàn)了授權(quán)的獨立性。 本行 的遠程授權(quán)、事后監(jiān)督及遠程監(jiān)控系統(tǒng)均已上線，其中遠程監(jiān)控系統(tǒng)已成立將近三年。三個系統(tǒng)在運行過程中既相互獨立又相互監(jiān)督 ， ⅩⅩ 年全年針對監(jiān)督發(fā)現(xiàn)的違規(guī)問題，處罰人次達多人，處罰金額達萬多元 。 安全工作實行“一票否決”權(quán)。 （十二） 新業(yè)務新機構(gòu)的開辦設立情況 。行領(lǐng)導組織相關(guān)人員對營業(yè)場地實地考察，分析其人員流動性況、 常駐人員和商戶的資金實力情節(jié)況以及所處地段的經(jīng)濟情況等，以綜合考慮營業(yè)場地的發(fā)展?jié)摿?。具體是： 就合規(guī)本身，它是一個入門易深化難的事情。 如何檢驗合規(guī)的成果。 2021 年， 本行 將結(jié)合和“合規(guī)建設年”活動，科學合理梳理 、完善 本行文件體系、考核 辦法 及部門職責、崗位職責。 持續(xù)開展合規(guī)建設年活動。 本行 將利用事后監(jiān)督系統(tǒng)、遠程集中授權(quán)中心和遠程監(jiān)控中心持續(xù)對柜面業(yè)務進行事中、事后監(jiān)控 。
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