【正文】 那么銀行董事會和高級管理層應(yīng)該承擔(dān)哪些合規(guī)責(zé)任，銀行合規(guī)政策應(yīng)包括哪些主要內(nèi)容？首先，高級管理層和董事會必須制定和核準(zhǔn)一個符合自身特點(diǎn)且行之有效的合規(guī)政策。具體組建一個常設(shè)、有效并值得依賴的合規(guī)部門；組織開發(fā)持續(xù)有效的合規(guī)培訓(xùn)和教育項(xiàng)目，包括對合規(guī)人員的培訓(xùn)；將銀行所適用的法律、規(guī)則和準(zhǔn)則，銀行合規(guī)政策，以及合規(guī)意識和合規(guī)職責(zé)等字面要求及其精神實(shí)質(zhì)，貫穿于銀行的業(yè)務(wù)政策、行為手冊和操作程序，也就是將法律與監(jiān)管規(guī)定的精神有效地融進(jìn)銀行內(nèi)部的各項(xiàng)制度之中，直至銀行每個崗位具體做法的詳盡描述；及時(shí)和定期對銀行的政策、手冊和程序進(jìn)行后評價(jià)，要求合規(guī)部門向管理層提供應(yīng)修改的依據(jù)或建議，以及修改期限等；支持合規(guī)部門進(jìn)行日常合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的信息收集、識別、跟蹤和評估等。三、銀行合規(guī)文化的內(nèi)涵？合規(guī)文化理所當(dāng)然是銀行文化的核心構(gòu)成要素。由于合規(guī)經(jīng)營是銀行業(yè)機(jī)構(gòu)存在和發(fā)展的根本前提，也是銀行業(yè)機(jī)構(gòu)穩(wěn)健經(jīng)營的關(guān)鍵所在，所以合規(guī)文化理所當(dāng)然是銀行文化的核心構(gòu)成要素。在此，簡單說一下后兩個支點(diǎn)，以與過去傳統(tǒng)的銀行合規(guī)文化相區(qū)別。解決上述潛規(guī)則需要銀行和監(jiān)管機(jī)構(gòu)兩方面共同努力：一方面，監(jiān)管規(guī)則的出臺要更深入地征求銀行的意見，給予監(jiān)管對象充分的話語權(quán)，使監(jiān)管規(guī)則更具操作性，更符合銀行業(yè)穩(wěn)健經(jīng)營的實(shí)際需求；另一方面，銀行也必須積極主動地爭取和利用好自己在法律、規(guī)則和準(zhǔn)則制定過程中的話語權(quán)，圍繞擬出臺法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的可行性、未來執(zhí)行效果、制約因素以及對銀行經(jīng)營與產(chǎn)品創(chuàng)新的影響等，提出自己客觀的意見和需求，主動爭取有利于銀行未來發(fā)展和業(yè)務(wù)創(chuàng)新的外部政策。倡導(dǎo)主動發(fā)現(xiàn)和暴露合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)隱患或問題，并相應(yīng)地在業(yè)務(wù)政策、行為手冊和操作程序上進(jìn)行適當(dāng)?shù)母倪M(jìn)，以避免任何類似違規(guī)事件的發(fā)生和糾正已發(fā)生的違規(guī)事件，并對相關(guān)責(zé)任人給予必要的懲戒措施。切忌將合規(guī)部門的工作到位與否作為銀行各業(yè)務(wù)部門和高級管理層推卸責(zé)任的借口，合規(guī)部門絕不能成為高級管理層和其他部門責(zé)任追究的“替罪羊”。合規(guī)部門、合規(guī)意識、合規(guī)文化和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理等使得銀行內(nèi)部控制不再是不可觸摸的機(jī)制，而是實(shí)實(shí)在在的日常工作。第三，界定合規(guī)部門與內(nèi)審部門的職責(zé)分工和合作。（3）合規(guī)部門與內(nèi)審部門之間應(yīng)建立明確的合作機(jī)制，如合規(guī)部門的工作可以為內(nèi)審部門的復(fù)查提供方向；內(nèi)審部門的合規(guī)檢查結(jié)果是合規(guī)部門識別、收集和跟蹤合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)信息和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的重要來源和依據(jù)。第五，合規(guī)部門與其他風(fēng)險(xiǎn)管理部門的關(guān)系。五、新設(shè)合規(guī)部門應(yīng)如何開展工作銀行有效合規(guī)機(jī)制的形成，需要一個不斷積累和完善的過程，至少要經(jīng)過35年的運(yùn)作和磨合。同時(shí)，所有報(bào)給監(jiān)管機(jī)構(gòu)的材料和信息需經(jīng)合規(guī)部門審核同意后，由合規(guī)部門統(tǒng)一呈報(bào)監(jiān)管機(jī)構(gòu)。第三，制訂一套具有較強(qiáng)執(zhí)行力的好制度。銀行應(yīng)主要通過制度層面不斷修訂與完善的方式，而不應(yīng)依賴“師傅帶徒弟”式的言傳身教來傳承各種穩(wěn)健做法，以使銀行內(nèi)部規(guī)章制度的規(guī)定與有效執(zhí)行之間的矛盾從根本上得到解決。第六，逐步探索和建立有效的完善合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的識別、評估和監(jiān)測機(jī)制，以及報(bào)告程序等。只有遵守法律、規(guī)則和準(zhǔn)則，才能避免遭受法律制裁、監(jiān)管處罰以及隨之而來的聲譽(yù)損失。這就需要合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理部門對法律、規(guī)則和準(zhǔn)則進(jìn)行跟蹤和解讀，明晰尺度，并最終將其“翻譯”成為極具操作性的規(guī)程和手冊，為建立長效的遵章守制機(jī)制奠定基礎(chǔ)。為此，總行合規(guī)部負(fù)責(zé)對重要規(guī)章的審查，以及規(guī)章執(zhí)行后的評價(jià)等，以確保不同部門頒布的規(guī)章能和諧統(tǒng)一，能夠?qū)ν粯I(yè)務(wù)有相同的規(guī)定，而不是相互矛盾使基層無所適從；我行還在規(guī)章制定中貫徹“問責(zé)制”原則，使行內(nèi)規(guī)章符合法律上的邏輯規(guī)范。只有這樣，合規(guī)的價(jià)值才能體現(xiàn)，合規(guī)的功能才能發(fā)揮，合規(guī)部門才能得到全行的尊重。銀行經(jīng)營應(yīng)當(dāng)注重穩(wěn)健和操守；既關(guān)注結(jié)果，也要關(guān)注過程；不能“只問結(jié)果不問過程”、“成王敗寇”或者“一俊遮百丑”；可以倡導(dǎo)“在發(fā)展中解決問題”，但是決不能“用發(fā)展來掩蓋問題”。**農(nóng)商銀行成立合規(guī)部門，實(shí)施合規(guī)管理不僅有源于自身的強(qiáng)烈需求，也是順應(yīng)銀行監(jiān)管部門的監(jiān)管要求。三是根據(jù)監(jiān)管部門的要求代表銀行參加監(jiān)管文件的制定過程，積極反饋意見和建議。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制的健全和完善能有效地加快這種適應(yīng)和融入的過程，為此，銀行應(yīng)爭取在以下幾個方面有所突破。合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值，同時(shí)也不可避免地會帶來成本，控制合規(guī)成本不是指要減少對合規(guī)管理的正常投入和資源支持，而是要減少合規(guī)對現(xiàn)有銀行管理體制的沖擊。根據(jù)監(jiān)管文件對銀行合規(guī)部門的要求，識別和監(jiān)測合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)并予以報(bào)告是合規(guī)部門的重要職責(zé)，但是在我行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的初創(chuàng)時(shí)期，如何履行這一職責(zé)尚在探索。在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告上，為實(shí)現(xiàn)“條塊結(jié)合”矩陣式的合規(guī)管理體制，總行要求合規(guī)聯(lián)絡(luò)員向所在單位領(lǐng)導(dǎo)和合規(guī)部雙線報(bào)告工作，報(bào)告的頻率與質(zhì)量是對合規(guī)聯(lián)絡(luò)員考核的重要指標(biāo)，而總行合規(guī)部負(fù)責(zé)人將向高級管理層、董事會報(bào)告令行的合規(guī)管理及執(zhí)行情況。我們已經(jīng)認(rèn)識到：健全而又靈活的合規(guī)功能是銀行從事業(yè)務(wù)的基本前提，合規(guī)的功能除了體現(xiàn)在戰(zhàn)略層面外，還能廣泛應(yīng)用于日常業(yè)務(wù)運(yùn)作的協(xié)助、顧問和監(jiān)控；此外驅(qū)動合規(guī)功能發(fā)揮的因素還有銀行產(chǎn)品的復(fù)雜化和業(yè)務(wù)間的不斷交叉，這些都使得合規(guī)管理的功能更加重要也更加復(fù)雜。自覺學(xué)習(xí)、運(yùn)用和遵守上述規(guī)則，有利于銀行提高經(jīng)營管理水平，在避免信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)和市場風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)，提高駕馭風(fēng)險(xiǎn)的能力。(二)整合流程，促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展的功能。“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”的途徑在于嵌入業(yè)務(wù)促發(fā)展。(三)良好企業(yè)文化的培育和形成功能。一家合規(guī)的商業(yè)銀行必然擁有良好的企業(yè)文化；而不合規(guī)的銀行，企業(yè)文化必定是錯位和扭曲的。一是合規(guī)部門負(fù)責(zé)對監(jiān)管部門下發(fā)的監(jiān)管文件等進(jìn)行闡釋，并從專業(yè)的合規(guī)角度向高級管理層提出有效執(zhí)行的意見和建議，同時(shí)給予員工理解這些文件的指導(dǎo)，并對文件的執(zhí)行持續(xù)跟蹤。二、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制的健全與完善**農(nóng)商銀行在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制建設(shè)方面進(jìn)行了有益的探索[商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理經(jīng)驗(yàn)做法(共2篇)]，初步形成了一套系統(tǒng)的工作方法；但畢竟合規(guī)是一項(xiàng)新生事物，其在“移植”進(jìn)入銀行肌體的過程中，不可避免地面臨著排斥和吸收，同化與異化的反復(fù)?！扒度搿敝饕腥N途徑：一是程序上嵌入，實(shí)現(xiàn)合規(guī)對具體業(yè)務(wù)的全流程控制，重點(diǎn)對流程中的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行排查，對存在較大隱患的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行持續(xù)監(jiān)測和評估，并向管理層報(bào)告和建議；二是人員上融入，合規(guī)部應(yīng)與其他職能部室建立良好的協(xié)作關(guān)系，合規(guī)工作人員不僅要熟悉法律法規(guī)，還應(yīng)該掌握業(yè)務(wù)條線上的工作規(guī)程和方法，以期與職能部室和操作人員有相近的知識背景和共同的對話平臺；三是樹立合規(guī)管理的服務(wù)意識，合規(guī)應(yīng)以促業(yè)務(wù)發(fā)展為己任，積極為業(yè)務(wù)部門和操作人員提供合規(guī)咨詢與幫助，避免合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，并為業(yè)務(wù)和產(chǎn)品創(chuàng)新提供業(yè)務(wù)支持。為此，我們力圖向全行干部員工傳遞一種理念，即好的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)對所涉及的業(yè)務(wù)人員提出正面的建議、顧問和協(xié)助；合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)是一種尋求可能性的藝術(shù)，既要敢于說“不”，但又不能只說“不”；同時(shí)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)該在流程整合與優(yōu)化具體業(yè)務(wù)方案中發(fā)揮更大的作用。在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告上，為實(shí)現(xiàn)“條塊結(jié)合”矩陣式的合規(guī)管理體制，總行要求合規(guī)聯(lián)絡(luò)員向所在單位領(lǐng)導(dǎo)和合規(guī)部雙線報(bào)告工作，報(bào)告的頻率與質(zhì)量是對合規(guī)聯(lián)絡(luò)員考核的重要指標(biāo)，而總行合規(guī)部負(fù)責(zé)人將向高級管理層、董事會報(bào)告令行的合規(guī)管理及執(zhí)行情況。我們已經(jīng)認(rèn)識到：健全而又靈活的合規(guī)功能是銀行從事業(yè)務(wù)的基本前提，合規(guī)的功能除了體現(xiàn)在戰(zhàn)略層面外，還能廣泛應(yīng)用于日常業(yè)務(wù)運(yùn)作的協(xié)助、顧問和監(jiān)控；此外驅(qū)動合規(guī)功能發(fā)揮的因素還有銀行產(chǎn)品的復(fù)雜化和業(yè)務(wù)間的不斷交叉，這些都使得合規(guī)管理的功能更加重要也更加復(fù)雜。自覺學(xué)習(xí)、運(yùn)用和遵守上述規(guī)則，有利于銀行提高經(jīng)營管理水平，在避免信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)和市場風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)，提高駕馭風(fēng)險(xiǎn)的能力。(二)整合流程，促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展的功能。“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”的途徑在于嵌入業(yè)務(wù)促發(fā)展。(三)良好企業(yè)文化的培育和形成功能。一家合規(guī)的商業(yè)銀行必然擁有良好的企業(yè)文化；而不合規(guī)的銀行，企業(yè)文化必定是錯位和扭曲的。一是合規(guī)部門負(fù)責(zé)對監(jiān)管部門下發(fā)的監(jiān)管文件等進(jìn)行闡釋，并從專業(yè)的合規(guī)角度向高級管理層提出有效執(zhí)行的意見和建議，同時(shí)給予員工理解這些文件的指導(dǎo)，并對文件的執(zhí)行持續(xù)跟蹤。二、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制的健全與完善**農(nóng)商銀行在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制建設(shè)方面進(jìn)行了有益的探索，初步形成了一套系統(tǒng)的工作方法；但畢竟合規(guī)是一項(xiàng)新生事物，其在“移植”進(jìn)入銀行肌體的過程中，不可避免地面臨著排斥和吸收，同化與異化的反復(fù)?！扒度搿敝饕腥N途徑：一是程序上嵌入，實(shí)現(xiàn)合規(guī)對具體業(yè)務(wù)的全流程控制，重點(diǎn)對流程中的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行排查，對存在較大隱患的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行持續(xù)監(jiān)測和評估，并向管理層報(bào)告和建議；二是人員上融入，合規(guī)部應(yīng)與其他職能部室建立良好的協(xié)作關(guān)系，合規(guī)工作人員不僅要熟悉法律法規(guī)，還應(yīng)該掌握業(yè)務(wù)條線上的工作規(guī)程和方法，以期與職能部室和操作人員有相近的知識背景和共同的對話平臺；三是樹立合規(guī)管理的服務(wù)意識，合規(guī)應(yīng)以促業(yè)務(wù)發(fā)展為己任，積極為業(yè)務(wù)部門和操作人員提供合規(guī)咨詢與幫助，避免合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，并為業(yè)務(wù)和產(chǎn)品創(chuàng)新提供業(yè)務(wù)支持。為此，我們力圖向全行干部員工傳遞一種理念，即好的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)對所涉及的業(yè)務(wù)人員提出正面的建議、顧問和協(xié)助；合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)是一種尋求可能性的藝術(shù)，既要敢于說“不”，但又不能只說“不”；同時(shí)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)該在流程整合與優(yōu)化具體業(yè)務(wù)方案中發(fā)揮更大的作用。能部室和分支行合規(guī)聯(lián)絡(luò)員的作用，以落實(shí)《合規(guī)政策》為契機(jī)，指導(dǎo)和支持其監(jiān)測所在單位的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，主要內(nèi)容包括：總行規(guī)章的執(zhí)行情況及效果、列席重要會議并就合規(guī)問題發(fā)表意見、信貸和柜面業(yè)務(wù)遵章守制情況、積極向所在單位傳達(dá)最新合規(guī)信息等；此外我行還將啟動對合規(guī)聯(lián)絡(luò)員履職的考核與評議。第五篇：重慶市商業(yè)銀行 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理辦法（判斷題）合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理人員因故意或重大過失，提供的合規(guī)審查意見、應(yīng)根據(jù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理辦法進(jìn)行合規(guī)問責(zé)。對錯（判斷題）合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，是指存在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)可能性的特定的行為或狀態(tài)。對錯）合規(guī)管理人員。對錯(多選題)合規(guī)管理部門在日常工作中，可借助以下渠道收集合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)： 、稽核、監(jiān)控等活動中發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事件等 、業(yè)務(wù)條線、分支機(jī)構(gòu)已經(jīng)發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)隱患合規(guī)管理部門在日常工作中，可借助以下渠道收集合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)：【ABCDE】 、業(yè)務(wù)條線、分支機(jī)構(gòu)已經(jīng)發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)隱患 、稽核、監(jiān)控等活動中發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事件等(多選題)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的基本特征主要有ABCD錯 、監(jiān)管規(guī)章、行業(yè)規(guī)則和其他外部監(jiān)管規(guī)定的 、聲譽(yù)等不良影響 （判斷題）合規(guī)文化建設(shè)是合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的重要內(nèi)容之一，也是本行企業(yè)文化建設(shè)的一部分 【對】（判斷題）合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，是指存在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)可能性的特定的行為或狀態(tài)?！緦Α?多選題)在實(shí)施合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作中我們應(yīng)堅(jiān)持以下原則：【ABCD】 B.“有規(guī)必依，無規(guī)請示”的原則、支持業(yè)務(wù)、促進(jìn)發(fā)展的原則 、獨(dú)立、公正、及時(shí)的原則（判斷題）總行及分支機(jī)構(gòu)應(yīng)建立完善合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理人員進(jìn)入、退出機(jī)制 【對】（判斷題）合規(guī)檢查，是指為掌握本行各條線部門、各支行對法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的遵循情況進(jìn)行的檢查。檢查結(jié)束后，應(yīng)及時(shí)將《外部合規(guī)檢查結(jié)果報(bào) 【3】（判斷題）合規(guī)性審查是指本行合規(guī)管理部門為確保本行的經(jīng)營管理活動與所適用的法律、規(guī)則和準(zhǔn)則相一致，而對本行的管理辦法和操作規(guī)程等規(guī)章制度內(nèi)容，以及新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)的開發(fā)等事項(xiàng)，在正式實(shí)施前進(jìn)行的審查，并從合規(guī)角度系統(tǒng)性提出合規(guī)審查意見或合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)提示的活動。【對】（判斷題）在工作中發(fā)現(xiàn)行內(nèi)制度、操作規(guī)程與國家法律、規(guī)則和準(zhǔn)則嚴(yán)重相違背的誠信舉報(bào)事、項(xiàng)由紀(jì)檢監(jiān)察部門負(fù)責(zé)受理、核查、處理。【對】（判斷題）合規(guī)考核不適用于支行內(nèi)設(shè)管理部門及分理處。 合規(guī)管理是商業(yè)銀行的一項(xiàng)核心的風(fēng)險(xiǎn)管理活動。監(jiān)事會應(yīng)監(jiān)督董事會 和高級管理層合規(guī)管理職責(zé)的履行情況。商業(yè)銀行內(nèi)部審計(jì)部門應(yīng)負(fù)責(zé)商業(yè)銀行各項(xiàng)經(jīng)營活動的合規(guī)性審計(jì)。二、單選題（共計(jì)15題，每題2分）下列不屬于合規(guī)員工作方式的是 D。A、合規(guī)績效的考核 B、合規(guī)問責(zé)制度 C、誠信舉報(bào)制度 D、獨(dú)立管理制度商業(yè)銀行在合規(guī)負(fù)責(zé)人離任后的 B 個工作日內(nèi)，應(yīng)向銀監(jiān)會報(bào)告離任原因等有關(guān)情況、A、五 B、十 C、十五 D、二十以下哪項(xiàng)不屬于商業(yè)銀行設(shè)立相應(yīng)合規(guī)管理部門的直接依據(jù)？ D A、業(yè)務(wù)條線經(jīng)營范圍 B、分支機(jī)構(gòu)的經(jīng)營范圍 C、分支機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)規(guī)模 D、人員的數(shù)量下列哪項(xiàng)不屬于商業(yè)銀行應(yīng)及時(shí)向銀監(jiān)會備案的內(nèi)部制度？ A A、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃 B、合規(guī)政策 C、合規(guī)管理程序 D、合規(guī)指南商業(yè)銀行發(fā)現(xiàn)重大違規(guī)事件應(yīng)按照 B 的規(guī)定向銀監(jiān)會報(bào)告。D、銀監(jiān)會應(yīng)定期對商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性進(jìn)行評價(jià)，評價(jià)報(bào)告作為分類監(jiān)管的重要依據(jù)。A、商業(yè)銀行因客戶違約而可能形成不良貸款的風(fēng)險(xiǎn)B、商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)活動違反法律或行政法規(guī)，依法可能承擔(dān)行政責(zé)任或者刑事責(zé)任的風(fēng)險(xiǎn) C、商業(yè)銀行因違約、侵權(quán)或者其他事由被提起訴訟或者申請仲裁，依法可能承擔(dān)賠償責(zé)任的風(fēng)險(xiǎn) D、商業(yè)銀行簽訂的合同因違反法律或行政法規(guī)可能被依法撤銷或者確認(rèn)無效的風(fēng)險(xiǎn)1最高額保證合同的不特定債權(quán)確定后，保證人應(yīng)當(dāng)對在最高債權(quán)額限度內(nèi)就一定期間連續(xù)發(fā)生的債權(quán) A 承擔(dān)保證責(zé)任。A、法律制裁 B、監(jiān)管處罰 C、重大財(cái)務(wù)損失 D、聲譽(yù)損失商業(yè)銀行應(yīng)建立與其 ACD 相適應(yīng)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系。（）合規(guī)負(fù)責(zé)人可以同時(shí)分管業(yè)務(wù)條線。（）合規(guī)負(fù)責(zé)人應(yīng)對商業(yè)銀行經(jīng)營活動的合規(guī)性負(fù)最終責(zé)任。（判斷題）合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評估，是指在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識別基礎(chǔ)上，應(yīng)用一定的方法估計(jì)和測定合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)可能導(dǎo)致法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失和聲譽(yù)損失等相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)損失的概率和損失大小，以及對本行整體運(yùn)營產(chǎn)生影響的程度?！惧e】1（判斷題）基本制度、管理辦法、操作規(guī)程等體系文件原則上應(yīng)在制度專家評審委員會進(jìn)行制度評審且總行擬文部門自行進(jìn)行合規(guī)性初審后，再將相關(guān)資料報(bào)送總行合規(guī)管理部進(jìn)行合規(guī)性