5商業(yè)銀行合規(guī)管理經(jīng)驗做法-預覽頁
【正文】 頁 準則進行跟蹤和解讀，明晰尺度，并最終將其 “ 翻譯 ” 成為極具操作性的規(guī)程和手冊，為建立長效的遵章守制機制奠定基礎(chǔ)。為此，總行合規(guī)部負責對重要規(guī)章的審查，以及規(guī)章執(zhí)行后的評價等，以確保不同部門頒布的規(guī)章能和諧統(tǒng)一，能夠?qū)ν粯I(yè)務(wù)有相同的規(guī)定，而不是相互矛盾使基層無所適從；我行還在規(guī)章制定中貫徹 “ 問責制 ” 原則，使行內(nèi)規(guī)章符合法律上的邏輯規(guī)范。只有這樣，合規(guī)的價值才 第 3 頁 共 7 頁 能體現(xiàn)，合規(guī)的功能才能發(fā)揮，合規(guī)部門才能得到全行的尊重。銀行經(jīng)營應(yīng)當注重穩(wěn)健和操守；既關(guān) 注結(jié)果，也要關(guān)注過程；不能 “ 只問結(jié)果不問過程 ” 、 “ 成王敗寇 ”或者 “ 一俊遮百丑 ” ；可以倡導 “ 在發(fā)展中解決問題 ” ，但是決不能 “ 用發(fā)展來掩蓋問題 ” 。 **農(nóng)商銀行成立合規(guī)部門 ，實施合規(guī)管理不僅有源于自身的強烈需求，也是順應(yīng)銀行監(jiān)管部門的監(jiān)管要求。三是根據(jù)監(jiān)管部門的要求代表銀行參加監(jiān)管文件的制定過程，積極反饋意見和建議。合規(guī)風險管理機制的健全和完善能有 效地加快這種適應(yīng)和融入的過程，為此，銀行應(yīng)爭取在以下幾個方面有所突破。合規(guī)創(chuàng)造價值，同時也不可避免地會帶來成本，控制合規(guī)成本不是指要減少對合規(guī)管理的正常投入和資源支持，而是要減少合規(guī)對現(xiàn)有銀行管理體制的沖擊。 根據(jù)監(jiān)管文件對銀行合規(guī)部門的要求，識別和監(jiān)測合規(guī)風險并予以報告是合規(guī)部門的重要職責，但是在我行合規(guī)風險管理的初創(chuàng)時期，如何履行這一職責尚在探索。在合規(guī)風險報告上，為實現(xiàn) “ 條塊結(jié)合 ” 矩陣式的合規(guī)管理體制，總行要求合規(guī)聯(lián)絡(luò)員向所在單位領(lǐng)導和合規(guī)部雙線報告工作，報告的頻率與質(zhì)量是對合規(guī)聯(lián)絡(luò)員考核的重要指標，而總行合規(guī)部負責人將向高級管理層、董事會報告令行的合規(guī)管理及執(zhí)行情況
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