5商業(yè)銀行合規(guī)管理經(jīng)驗(yàn)做法-wenkub
2024-09-05 20 本頁(yè)面
【正文】 避免地面臨著排斥和吸收，同化與異化的反復(fù)。一是合規(guī)部門負(fù)責(zé)對(duì)監(jiān)管部門下發(fā)的監(jiān)管文件等進(jìn)行闡釋，并從專業(yè)的合規(guī)角度向高級(jí)管理層提出有效執(zhí)行的意見(jiàn)和建議，同時(shí)給予員工理解這些文件的指導(dǎo)，并對(duì)文件的執(zhí)行持續(xù)跟蹤。一家合規(guī)的商業(yè)銀行必然擁有良好的企業(yè)文化；而不合規(guī)的銀行，企業(yè)文化必定是錯(cuò)位和扭曲的。 （三）良好企業(yè)文化的培育和形成功能。 “ 合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值 ” 的途徑 在于嵌入業(yè)務(wù)促發(fā)展。 （二）整合流程，促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展的功能。自覺(jué)學(xué)習(xí)、運(yùn)用和遵守上述規(guī)則，有利于銀行提高經(jīng)營(yíng)管理水平，在避免信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)和市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)，提高駕馭風(fēng)險(xiǎn)的能力。我們已經(jīng)認(rèn)識(shí)到：健全而又靈活的合規(guī)功能是銀行從事業(yè)務(wù)的基本前提，合規(guī)的功能除了體現(xiàn)在戰(zhàn)略層面外，還能廣泛應(yīng)用于日常業(yè)務(wù)運(yùn)作的協(xié)助、顧問(wèn)和監(jiān)控；此外驅(qū)動(dòng)合規(guī)功能發(fā)揮的因素還有銀行產(chǎn)品的復(fù)雜化和業(yè)務(wù)間的不斷交叉，這些都使得合規(guī)管理的功能更加重要也更加復(fù)雜。 在我行的探索和實(shí)踐中，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理初步發(fā)揮了以下功能： （一）確保法律、規(guī)則和準(zhǔn)則得到遵守的功能。但 “ 術(shù)業(yè)有專攻 ” ，銀行高級(jí)管理層、專業(yè)技術(shù)人員和操作人員不可能像法律、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理人員一樣對(duì)法律、規(guī)則和 準(zhǔn)則有全面深刻的把握，他們既有可能判斷失誤，過(guò)失違規(guī)；也有可能裹足不前，錯(cuò)失良機(jī)。如同劉明康主席在首屆合規(guī)年會(huì)上指出的 “ 當(dāng)前幾乎所有中資銀行的業(yè)務(wù)流程都存在重大弊 端，仍只是部門銀行，而不是流程銀行 ” ，我行正試圖以合規(guī)為契機(jī)，整合流程，明確各職能部門在流程中的位置和作用。合規(guī)要敢于說(shuō) “ 不 ” ，但是合規(guī)不能只說(shuō) “ 不 ” ，如果一項(xiàng)業(yè)務(wù)只是某一點(diǎn)上存在不合規(guī)，不能因此就否認(rèn)整個(gè)業(yè)務(wù)的可行性，應(yīng)該力圖將
化學(xué)相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號(hào)-1