農(nóng)村商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理暫行辦法-wenkub
2023-02-25 08:58:59 本頁(yè)面
【正文】 產(chǎn)權(quán)的保護(hù)和運(yùn)作中的風(fēng)險(xiǎn)； （五）股東大會(huì) 、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、高級(jí)管理層做出的內(nèi)部決策、管理制度等在執(zhí)行方面的風(fēng)險(xiǎn)； （六）在執(zhí)行監(jiān)管部門法律法規(guī)等方面的風(fēng)險(xiǎn)； （七）在勞動(dòng)保障、安全保衛(wèi)方面的風(fēng)險(xiǎn)； （八）經(jīng)濟(jì)犯罪方面的風(fēng)險(xiǎn)； （九）其他合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。 5 第二十條 合規(guī)部與業(yè)務(wù)部門的關(guān)系。 合規(guī)部與風(fēng)險(xiǎn)管理部同屬于本行風(fēng)險(xiǎn)管理的職能部門，分別側(cè)重于不 同的特定的風(fēng)險(xiǎn)管理，在履行工作職責(zé)時(shí)具有相似的風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程但采取不同的管理手段、方法和技術(shù)。全行的合規(guī)性檢查是內(nèi)審部的一項(xiàng)重要職責(zé)，合規(guī)部的工作接受內(nèi)審部的定期檢查，合規(guī)部有責(zé)任配合內(nèi)審部對(duì)全行業(yè)務(wù)進(jìn)行全面或?qū)ｍ?xiàng)的合規(guī)審計(jì)和檢查。 （一）積極支持和協(xié)助本部門或機(jī)構(gòu)的領(lǐng)導(dǎo)有效推動(dòng)和執(zhí)行總行制定的合規(guī)政策，有效管理合規(guī) 風(fēng)險(xiǎn)； （二）協(xié)調(diào)本部門或機(jī)構(gòu)之間、本部門或機(jī)構(gòu)與總行相關(guān)部門之間的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理，在總行合規(guī)部的統(tǒng)一安排下對(duì)本部門或機(jī)構(gòu)內(nèi)部執(zhí)行總行合規(guī)政策合規(guī)管理計(jì)劃的情況，以及合規(guī)管理的有效性進(jìn)行檢查； （三）收集本部門或機(jī)構(gòu)所有合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，向總行合規(guī)部及相關(guān)條線部門報(bào)告，并提出合規(guī)建議。 第十六條 本行應(yīng)為合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理部門配備有效履行合規(guī)管理職能的資源。履行以下合規(guī)管理職責(zé)： （一）制定書(shū)面的合規(guī)政策，并根據(jù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理狀況以及法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的變化情況適時(shí)修訂合規(guī)政策，報(bào)經(jīng)董事會(huì)審議批準(zhǔn)后傳達(dá)給全體員工； （二）貫徹執(zhí)行合規(guī)政策，確保發(fā)現(xiàn)違規(guī)事件時(shí)及時(shí)采取適當(dāng)?shù)募m正措施，并追究違規(guī)責(zé)任人的 相應(yīng)責(zé)任； （三）任命合規(guī)負(fù)責(zé)人，并確保合規(guī)負(fù)責(zé)人的獨(dú)立性； （四）明確合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理部門及其組織結(jié)構(gòu)，為其履行職責(zé)配備充分和適當(dāng)?shù)暮弦?guī)管理人員，并確保合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理部門的獨(dú)立性； （五）識(shí)別本行所面臨的主要合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，審核批準(zhǔn)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃，確保合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理部門與風(fēng)險(xiǎn)管理部門、內(nèi)部審計(jì)部門以及其他相關(guān)部門之間的工作協(xié)調(diào)； （六）每年向董事會(huì)提交合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告，報(bào)告應(yīng)提供充分依據(jù)并有助于董事會(huì)成員判斷高級(jí)管理層管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效性； （七）及時(shí)向董事會(huì)或其下設(shè)委員會(huì)、監(jiān)事會(huì)報(bào)告任何重大違規(guī)事件； （八）合規(guī) 政策規(guī)定的其他職責(zé)。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理負(fù)責(zé)人及合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理部門專職員工不得承擔(dān)與其合規(guī)職責(zé)可能發(fā)生利益沖突的職責(zé)。合規(guī)部對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理負(fù)有盡職責(zé)任。 第八條 合規(guī)管理是本行一項(xiàng)核心的風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)，合規(guī)經(jīng)營(yíng)是本行企業(yè)文化建設(shè)的重要內(nèi)容之一。 （四）協(xié)調(diào)與效率原則。 （二）主動(dòng)性原則。 第六條 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理是指銀行依據(jù)法律、法規(guī)和內(nèi)外部的監(jiān)管規(guī)定等，主動(dòng)制定或修訂與之相符合的合規(guī)政策、操作 規(guī)程、行為準(zhǔn)則及相關(guān)管理制度，并對(duì)其執(zhí)行情況進(jìn)行檢查督促，以有效識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)測(cè)、防范、補(bǔ)救、處置合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的一個(gè)循環(huán)過(guò)程。 第二條 合規(guī)目的是建立健全銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，完 善合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)，明確合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任，推動(dòng)合規(guī)文化建設(shè)，有效識(shí)別和主動(dòng)管理、防范、處置合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，確保依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，促進(jìn)銀行的可持續(xù)發(fā)展。 第三條 本辦法適用于本行各業(yè)務(wù)條線及分支機(jī)構(gòu)。 第七條 本行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的基本原則。各業(yè)務(wù)條線、分支機(jī)構(gòu)及其全體員工應(yīng)當(dāng)就工作行為是否合規(guī)進(jìn)行審查并主動(dòng)報(bào)告合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理部門在獨(dú)立行使其職責(zé)的同時(shí)，要保證與其他具有合規(guī)管理職責(zé)的部門保持科學(xué)的分工與合作。 第二章 組織架構(gòu) 第九條 本行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)行集中管理模式與依附模式相結(jié)合，以集中化管理和條線報(bào)告為主，在總行 設(shè)立獨(dú)立的合規(guī)部，合規(guī)部在管理層授權(quán)和領(lǐng)導(dǎo)下履行合規(guī)管理職能，各業(yè)務(wù)部門和分支機(jī)構(gòu)設(shè)立合規(guī)管理崗。董事會(huì)和高級(jí)管理層對(duì)全行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)負(fù)最終責(zé)任，各業(yè)務(wù)部門和各分支機(jī)構(gòu)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)生和管理負(fù)直接責(zé)任。 第三章 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé) 第十二條 董事會(huì)對(duì)本行經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的合規(guī)性負(fù)最終責(zé)任，履行以下合規(guī)管理 2 職責(zé)： （一）審議批準(zhǔn)本行的合規(guī)政策，并監(jiān)督合規(guī)政策的實(shí)施； （二）審議批準(zhǔn)高級(jí)管理層提交的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告，并對(duì)本行管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效性作出評(píng)價(jià)，以使合規(guī) 缺陷得到及時(shí)有效的解決； （三）授權(quán)董事會(huì)下設(shè)的風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)、審計(jì)委員會(huì)或?qū)ｉT設(shè)立的
公司管理相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號(hào)-1