農(nóng)村商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理暫行辦法-免費閱讀
【正文】 （四）本辦法沒有明確規(guī)定的問責(zé)事項，依照法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定和本行其他內(nèi)部制度進行處理。 第七章 合規(guī)獎勵與問責(zé) 第三十五條 合規(guī)獎勵。 11 （一）高級管理層應(yīng)當(dāng)每年結(jié)束后的 3 個月內(nèi)向董事會提交銀行合規(guī)年度工作報告。 第三十二條 合規(guī)報告的內(nèi)容。 （一）合規(guī)報告包括合規(guī)工作報告和一般合規(guī)風(fēng)險事項報告、重大合規(guī)風(fēng)險事項報告。 以上風(fēng)險信息經(jīng)許可發(fā)布后，任何人均不得擅自將之泄露給銀行以外的人員或單位。 （一）合規(guī)風(fēng)險管理部門負責(zé)制定本行的合規(guī)培訓(xùn)目標和計劃，并組織實施； （二）在合規(guī)培訓(xùn)結(jié)束后，合規(guī)風(fēng)險管理部門應(yīng)組織對參加培訓(xùn)人員的考核。相關(guān)部門或機構(gòu)有義務(wù)向合規(guī)風(fēng)險管理部門匯報合規(guī)處置方案的執(zhí)行情況。合規(guī)風(fēng)險管理部門應(yīng)當(dāng)在要求的合理時間內(nèi)，完成合規(guī)風(fēng)險分析，并出具書面的合規(guī)風(fēng)險分析報告。合規(guī)部應(yīng)按規(guī)定為各業(yè)務(wù) 部門提供合規(guī)咨詢和建議，幫助業(yè)務(wù)部門管理好合規(guī)風(fēng)險，為本行業(yè)務(wù)與產(chǎn)品創(chuàng)新提供必要的合規(guī)預(yù)估與支持，包括新產(chǎn)品開發(fā)、新業(yè)務(wù)拓展方式，新客戶關(guān)系建立以及客戶關(guān)系發(fā)生重大變化等所產(chǎn)生的合規(guī)風(fēng)險。內(nèi)部審計的檢查是合規(guī)部識別和監(jiān)測合規(guī)風(fēng)險信息和合規(guī)風(fēng)險點的重要來源和依據(jù)。 本行應(yīng)定期為合規(guī)管理人員提供系統(tǒng)的專業(yè)技能培訓(xùn)，尤其是在正確把握法律、規(guī)則和準則的最新發(fā)展及其對本行經(jīng)營的影響等方面的技能培訓(xùn)。 第十三條 高級管理層對本行合規(guī)風(fēng)險負有直接責(zé)任。 第十條 合規(guī)部是總行獨立的負責(zé)合規(guī)風(fēng)險管理職能部門，對本行合規(guī)風(fēng)險進行歸口管理。 （三）獨立性原則。 第四條 合規(guī)是指銀行及其員工的各項行為應(yīng)符合法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定，并遵守銀行管理制度、企業(yè)倫理和誠信的道德準則。 第五條 合規(guī)風(fēng)險是指銀行因不合規(guī)行為而可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、財務(wù)損失或聲譽損失的風(fēng)險。合規(guī)風(fēng)險管理部門在高管層授權(quán)下相對獨立履行職責(zé)， 1 合規(guī)風(fēng)險管理部門和人員有權(quán)獨立調(diào)查并 按照合規(guī)風(fēng)險管理的報告路線進行報告，不受其他人的干涉。風(fēng)險管理部門、人力資源部門、計劃財務(wù)部門、法律事務(wù)部門等職能部門是本行合規(guī)風(fēng)險的參與管理部門，與合規(guī)部共同對合規(guī)風(fēng)險進行系統(tǒng)管理。本行合規(guī)風(fēng)險管理工作，實行授權(quán)分管領(lǐng)導(dǎo)負責(zé)制。 第十七條 本行各業(yè)務(wù)條線和分支機構(gòu)的負責(zé)人應(yīng)對本條線和本機構(gòu)經(jīng)營活 4 動的合規(guī)性負首要責(zé)任。 第十九條 合規(guī)部與風(fēng)險管理部的關(guān)系。 第五章 合規(guī)風(fēng)險管理的主要內(nèi)容 第二十一條 合規(guī)風(fēng)險管理的主要對象。 （三） 合規(guī)風(fēng)險管理部門認為相關(guān)法律法規(guī)、外部監(jiān)管規(guī)則的變動將對本行的經(jīng)營管理產(chǎn)生重要影響的，應(yīng)當(dāng)制作合規(guī)風(fēng)險報告書，并立即向高級管理層匯報。 第二十三條 合規(guī)風(fēng)險檢查。 第二十七條 合規(guī)風(fēng)險預(yù)警。 （五）合規(guī)風(fēng)險管理部門根據(jù)需要，可以向本行所有職能部門和業(yè)務(wù)機構(gòu)發(fā)布合規(guī)風(fēng)險信息進行預(yù)警，如果是選擇特定的部門、機構(gòu)、人員實施預(yù)警的，合規(guī)風(fēng)險管部門應(yīng)當(dāng)做出明確的說明。 （二）合規(guī)工作報告是合規(guī)風(fēng)險管理組織架構(gòu)中溝通合規(guī)工作信息的定期報告，分為季度、半年、年度工作報告。 （一）報告人必須對合規(guī)報告的真實性、客觀性負責(zé)。 （二）合規(guī)風(fēng)險管理部門在上半年結(jié)束一個月內(nèi)向高級管理層提交半年合規(guī)報告，在年度結(jié)束后兩個月內(nèi)向高級管理層提交年度合規(guī) 報告。 對于嚴格執(zhí)行國家法律法規(guī)、規(guī)章和合規(guī)風(fēng)險管理的有關(guān)規(guī)定及業(yè)務(wù)流程，勤勉盡職地履行單位或崗位職責(zé)，避免發(fā)生重大合規(guī)風(fēng)險或?qū)p少不良影響、損失有直接貢獻的工作人員，給予表彰。 第八章 附則 第三十七條 本辦法由 ⅩⅩ 農(nóng)村商業(yè)銀行總行制定、解釋和修訂。 （三）對在合規(guī)制度的執(zhí)行過程中出現(xiàn)的微小偏差或偶然失誤，且未造成不良后果者，以及其他符合國家監(jiān) 管部門或本行規(guī)定可以免責(zé)或從輕處理的情況，將對有關(guān)單位或人員予以免責(zé)或從輕處理。 （五）若出現(xiàn)重大違規(guī)行為，在特殊情況下，合規(guī)風(fēng)險管理部門負責(zé)人可以直接向董事會報告。 第三十四條 合規(guī)報告的時間及報告路線。 （二）一般合規(guī)風(fēng)險事項報告和重大合規(guī)風(fēng)險事項報告的報告人為本行所有部門、機構(gòu)和員工。 第六章 合規(guī)報告及其路線
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