5商業(yè)銀行合規(guī)管理經(jīng)驗(yàn)做法(更新版)
【正文】 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，主要內(nèi)容包括：總 行規(guī) 第 6 頁 共 7 頁 章的執(zhí)行情況及效果、列席重要會議并就合規(guī)問題發(fā)表意見、信貸和柜面業(yè)務(wù)遵章守制情況、積極向所在單位傳達(dá)最新合規(guī)信息等；此外我行還將啟動對合規(guī)聯(lián)絡(luò)員履職的考核與評議。 首先，促使合規(guī)不斷深入地 “ 嵌入 ” 業(yè)務(wù)。合規(guī)的監(jiān)管接口功能主要是通過銀行內(nèi)部合規(guī)與外部監(jiān)管的 “ 有效互動 ” 來實(shí)現(xiàn)的。合規(guī)文化才能具有長久的生命力。此外，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理部門還通過積極揭示合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)成為決策時(shí)的重要參謀，并促使管理層在決策時(shí)主動在監(jiān)管要求、合規(guī)以及商業(yè)利益問尋求到均衡，以將違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)降至最低。 第 1 頁 共 7 頁 商業(yè)銀行合規(guī)管理經(jīng)驗(yàn)做法 一、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的功能 “ 思想文化 —— 政策制度 —— 組織行為 ” 的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理基本框架已經(jīng)形成，并開始在我行經(jīng)營管理實(shí)踐中發(fā)揮功能，功能發(fā)揮的過程同時(shí)也是檢驗(yàn)和修正上述框架的過程。這就需要合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理部門對法律、規(guī)則和 第 2 頁 共 7 頁 準(zhǔn)則進(jìn)行跟蹤和解讀，明晰尺度，并最終將其 “ 翻譯 ” 成為極具操作性的規(guī)程和手冊，為建立長效的遵章守制機(jī)制奠定基礎(chǔ)。只有這樣，合規(guī)的價(jià)值才 第 3 頁 共 7 頁 能體現(xiàn)，合規(guī)的功能才能發(fā)揮，合規(guī)部門才能得到全行的尊重。 **農(nóng)商銀行成立合規(guī)部門 ，實(shí)施合規(guī)管理不僅有源于自身的強(qiáng)烈需求，也是順應(yīng)銀行監(jiān)管部門的監(jiān)管要求。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制的健全和完善能有 效地加快這種適應(yīng)和融入的過程，為此，銀行應(yīng)爭取在以下幾個(gè)方面有所突破。 根據(jù)監(jiān)管文件對銀行合規(guī)部門的要求，識別和監(jiān)測合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)并予以報(bào)告是合規(guī)部門的重要職責(zé)，但是在我行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的初創(chuàng)時(shí)期，如何履行這一職責(zé)尚在探索
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