5商業(yè)銀行合規(guī)管理經(jīng)驗做法(編輯修改稿)
2024-09-05 20:03 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 程，法律、規(guī)則和準則雖然屬于技術(shù)性法規(guī)，是對商業(yè)銀行經(jīng)營管理內(nèi)在規(guī)律的描述和總結(jié)，但在其背后同樣也蘊藏著公平、正義和誠信的理念，對其遵守的過程，就是實踐這些理念的過程。一家合規(guī)的商業(yè)銀行必然擁有良好的企業(yè)文化；而不合規(guī)的銀行，企業(yè)文化必定是錯位和扭曲的。 （四）監(jiān)管接口的功能。 **農(nóng)商銀行成立合規(guī)部門 ，實施合規(guī)管理不僅有源于自身的強烈需求，也是順應銀行監(jiān)管部門的監(jiān)管要求。合規(guī)的監(jiān)管接口功能主要是通過銀行內(nèi)部合規(guī)與外部監(jiān)管的 “ 有效互動 ” 來實現(xiàn)的。一是合規(guī)部門負責對監(jiān)管部門下發(fā)的監(jiān)管文件等進行闡釋，并從專業(yè)的合規(guī)角度向高級管理層提出有效執(zhí)行的意見和建議，同時給予員工理解這些文件的指導，并對文件的執(zhí)行持續(xù)跟蹤。二是對于監(jiān)管文件不明之處要求監(jiān)管部 第 4 頁 共 7 頁 門給予解釋，以準確把握監(jiān)管意圖。三是根據(jù)監(jiān)管部門的要求代表銀行參加監(jiān)管文件的制定過程，積極反饋意見和建議。通過“ 有效互動 ” ，可以有效促進外部監(jiān)管規(guī)則的內(nèi)部化，實現(xiàn) “ 主動 合規(guī) ” ，同時有利于保證銀行特別是中小銀行在監(jiān)管規(guī)則制定過程中的話語權(quán)，主動爭取有利于自身未來發(fā)展和業(yè)務創(chuàng)新的外部政策。 二、合規(guī)風險管理機制的健全與完善 **農(nóng)商銀行在合規(guī)風險管理機制建設方面進行了有益的探索，初步形成了一套系統(tǒng)的工作方法；但畢竟合規(guī)是一項新生事物，其在 “ 移植 ” 進入銀行肌體的過程中，不可避免地面臨著排斥和吸收，同化與異化的反復。在這一過程中，既需要我行改變原有經(jīng)營管理習慣以適應合規(guī)；也需要合規(guī)接納和 “ 容忍 ” 我行現(xiàn)狀，自我修正以實現(xiàn)盡快融入。合規(guī)風險管理機制的健全和完善能有 效地加快這種適應和融入的過程，為此，銀行應爭取在以下幾個方面有
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