5商業(yè)銀行合規(guī)管理經(jīng)驗(yàn)做法-文庫吧在線文庫
【正文】 “ 合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值 ” 的途徑 在于嵌入業(yè)務(wù)促發(fā)展。一家合規(guī)的商業(yè)銀行必然擁有良好的企業(yè)文化；而不合規(guī)的銀行，企業(yè)文化必定是錯(cuò)位和扭曲的。 二、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制的健全與完善 **農(nóng)商銀行在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制建設(shè)方面進(jìn)行了有益的探索，初步形成了一套系統(tǒng)的工作方法；但畢竟合規(guī)是一項(xiàng)新生事物，其在 “ 移植 ” 進(jìn)入銀行肌體的過程中，不可避免地面臨著排斥和吸收，同化與異化的反復(fù)。為此，我們力圖向全行干部員工傳遞一種理念，即好的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)對(duì)所涉及的業(yè)務(wù)人員提出正 面的建議、顧問和協(xié)助；合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)是一種尋求可能性的藝術(shù)，既要敢于說 “ 不 ” ，但又不能只說 “ 不 ” ；同時(shí)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)該在流程整合與優(yōu)化具體業(yè)務(wù)方案中發(fā)揮更大的作用。我們堅(jiān)信，在監(jiān)管部門的大力指導(dǎo)和幫助下，通過實(shí)施有效合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理，建設(shè)和完善 第 7 頁 共 7 頁 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，一定有助于我行盡快成為一家 “ 資本充足，內(nèi)控嚴(yán)密，運(yùn)營安全，服務(wù)和效益良好 ” 的現(xiàn)代商業(yè)銀行。在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告上，為實(shí)現(xiàn) “ 條塊結(jié)合 ” 矩陣式的合規(guī)管理體制，總行要求合規(guī)聯(lián)絡(luò)員向所在單位領(lǐng)導(dǎo)和合規(guī)部雙線報(bào)告工作，報(bào)告的頻率與質(zhì)量是對(duì)合規(guī)聯(lián)絡(luò)員考核的重要指標(biāo)，而總行合規(guī)部負(fù)責(zé)人將向高級(jí)管理層、董事會(huì)報(bào)告令行的合規(guī)管理及執(zhí)行情況。 “ 嵌入 ” 主要有三種途徑：一是程序上嵌入，實(shí)現(xiàn)合規(guī)對(duì)具體業(yè)務(wù)的全流程控制，重點(diǎn)對(duì)流程中的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行排查，對(duì)存在較大隱患的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行持續(xù)監(jiān)測(cè)和評(píng)估，并向管理層報(bào)告和建議；二是人員上融入，合規(guī)部應(yīng)與其他職能部室建立良好的協(xié)作關(guān)系，合規(guī)工作人員不僅要熟悉法律法規(guī)，還應(yīng)該掌握業(yè)務(wù)條線上的工作規(guī)程和方法，以 第 5 頁 共 7 頁 期與職能部室
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