5商業(yè)銀行合規(guī)管理經(jīng)驗做法-免費閱讀
【正文】 在合規(guī)風(fēng)險報告上，為實現(xiàn) “ 條塊結(jié)合 ” 矩陣式的合規(guī)管理體制，總行要求合規(guī)聯(lián)絡(luò)員向所在單位領(lǐng)導(dǎo)和合規(guī)部雙線報告工作，報告的頻率與質(zhì)量是對合規(guī)聯(lián)絡(luò)員考核的重要指標(biāo)，而總行合規(guī)部負(fù)責(zé)人將向高級管理層、董事會報告令行的合規(guī)管理及執(zhí)行情況。合規(guī)創(chuàng)造價值，同時也不可避免地會帶來成本，控制合規(guī)成本不是指要減少對合規(guī)管理的正常投入和資源支持，而是要減少合規(guī)對現(xiàn)有銀行管理體制的沖擊。三是根據(jù)監(jiān)管部門的要求代表銀行參加監(jiān)管文件的制定過程，積極反饋意見和建議。銀行經(jīng)營應(yīng)當(dāng)注重穩(wěn)健和操守；既關(guān) 注結(jié)果，也要關(guān)注過程；不能 “ 只問結(jié)果不問過程 ” 、 “ 成王敗寇 ”或者 “ 一俊遮百丑 ” ；可以倡導(dǎo) “ 在發(fā)展中解決問題 ” ，但是決不能 “ 用發(fā)展來掩蓋問題 ” 。為此，總行合規(guī)部負(fù)責(zé)對重要規(guī)章的審查，以及規(guī)章執(zhí)行后的評價等，以確保不同部門頒布的規(guī)章能和諧統(tǒng)一，能夠?qū)ν粯I(yè)務(wù)有相同的規(guī)定，而不是相互矛盾使基層無所適從；我行還在規(guī)章制定中貫徹 “ 問責(zé)制 ” 原則，使行內(nèi)規(guī)章符合法律上的邏輯規(guī)范。只有遵守法律、規(guī)則和準(zhǔn)則，才能避免遭受法律制裁、監(jiān)管處罰以及隨之而來的聲譽(yù)損失。不僅如此，法律、規(guī)則和準(zhǔn)則本身對銀行經(jīng)營管理和風(fēng)險控制內(nèi)在規(guī)律的描述和總結(jié)，有其內(nèi)在科學(xué)性。此外，合規(guī)部還積極介入部室職責(zé)劃分和全行授權(quán)管理，積極創(chuàng)建 “ 權(quán)責(zé)明確，銜接緊密，授權(quán)控權(quán)相統(tǒng)一 ” 為特征的總行部室內(nèi)部以及總行與分支行之間的關(guān)系。 合規(guī)就是使銀行經(jīng)營管理符合法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的過程，法律、規(guī)則和準(zhǔn)則雖然屬于技術(shù)性法規(guī)，是對商業(yè)銀行經(jīng)營管理內(nèi)在規(guī)律的描述和總結(jié)，但在其背后同樣也蘊(yùn)藏著公平、正義和誠信的理念，對其遵守的過程，就是實踐這些理念的過程。通過“ 有效互動 ” ，可以有效促進(jìn)外部監(jiān)管規(guī)則
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