5商業(yè)銀行合規(guī)管理經(jīng)驗(yàn)做法(存儲(chǔ)版)
【正文】 的內(nèi)部化，實(shí)現(xiàn) “ 主動(dòng) 合規(guī) ” ，同時(shí)有利于保證銀行特別是中小銀行在監(jiān)管規(guī)則制定過程中的話語權(quán)，主動(dòng)爭取有利于自身未來發(fā)展和業(yè)務(wù)創(chuàng)新的外部政策。正常的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)維持對經(jīng)營者和營銷人員雄心壯志的一種制約和平衡，如果不當(dāng)就有可能挫傷其斗志，從而不利于正常的經(jīng)營和發(fā)展。 總之， **農(nóng)商銀行通過在合規(guī)方面 “ 思想文化 —— 政策制度—— 組織行為 ” 的三大建設(shè)，在探索和實(shí)踐中逐步發(fā)揮合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理 的四大功能；并通過總結(jié)和剖析，避免進(jìn)入四個(gè)誤區(qū)，同時(shí)我們還明確了今后一段時(shí)間的努力方向。能部室和分支行合規(guī)聯(lián)絡(luò)員的作用，以落實(shí)《合規(guī)政策》為契機(jī)，指導(dǎo)和支持其監(jiān)測所在單位的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，主要內(nèi)容包括：總行規(guī)章的 執(zhí)行情況及效果、列席重要會(huì)議并就合規(guī)問題發(fā)表意見、信貸和柜面業(yè)務(wù)遵章守制情況、積極向所在單位傳達(dá)最新合規(guī)信息等；此外我行還將啟動(dòng)對合規(guī)聯(lián)絡(luò)員履職的考核與評議。 其次，控制合規(guī)管理成本，拓寬合規(guī)的價(jià)值創(chuàng)造途徑。二是對于監(jiān)管文件不明之處要求監(jiān)管部 第 4 頁 共 7 頁 門給予解釋，以準(zhǔn)確把握監(jiān)管意圖。合規(guī)是良好企業(yè)文化的重要特征和必要內(nèi)核，合規(guī)管理機(jī)制的建設(shè)過程也是良好企業(yè)文化培育和形成過程。如同劉明康主席在首屆合規(guī)年會(huì)上指出的 “ 當(dāng)前幾乎所有中資銀行的業(yè)務(wù)流程都存在重大弊 端，仍只是部門銀行，而不是流程銀行 ” ，我行正試圖以合規(guī)為契機(jī)，整合流程，明確各職能部門在流程中的位置和作用。 在我行的探索和實(shí)踐中，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理初步發(fā)揮了以下功能： （一）確保法律、規(guī)則和準(zhǔn)則得到遵守的功能。自覺學(xué)習(xí)、運(yùn)用和遵守上述規(guī)則，有利于銀行提高經(jīng)營管理水平，在避免信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)和市場風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)，提高駕馭風(fēng)險(xiǎn)的能力。
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