【正文】 些文件的指導，并對文件的執(zhí)行持續(xù)跟蹤。在合規(guī)風險報告上，為實現(xiàn) “ 條塊結(jié)合 ” 矩陣式的合規(guī)管理體制，總行要求合規(guī)聯(lián)絡員向所在單位領導和合規(guī)部雙線報告工作，報告的頻率與質(zhì)量是對合規(guī)聯(lián)絡員考核的重要指標，而總行合規(guī)部負責人將向高級管理層、董事會報告令行的合規(guī)管理及執(zhí)行情況。為此，我們力圖向全行干部員工傳遞一種理念，即好的合規(guī)風險管理應對所涉及的業(yè)務人員提出正 面的建議、顧問和協(xié)助；合規(guī)風險管理應是一種尋求可能性的藝術(shù)，既要敢于說 “ 不 ” ，但又不能只說 “ 不 ” ；同時合規(guī)風險管理應該在流程整合與優(yōu)化具體業(yè)務方案中發(fā)揮更大的作用。一家合規(guī)的商業(yè)銀行必然擁有良好的企業(yè)文化；而不合規(guī)的銀行，企業(yè)文化必定是錯位和扭曲的。自覺學習、運用和遵守上述規(guī)則，有利于銀行提高經(jīng)營管理水平，在避免信用風險、操作風險和市場風險的同時，提高駕馭風險的能力。如同劉明康主席在首屆合規(guī)年會上指出的 “ 當前幾乎所有中資銀行的業(yè)務流程都存在重大弊 端，仍只是部門銀行，而不是流程銀行 ” ，我行正試圖以合規(guī)為契機，整合流程，明確各職能部門在流程中的位置和作用。二是對于監(jiān)管文件不明之處要求監(jiān)管部 第 4 頁 共 7 頁 門給予解釋，以準確把握監(jiān)管意圖。能部室和分支行合規(guī)聯(lián)絡員的作用，以落實《合規(guī)政策》為契機，指導和支持其監(jiān)測所在單位的合規(guī)風險，主要內(nèi)容包括：總行規(guī)章的 執(zhí)行情況及效果、列席重要會議并就合規(guī)問題發(fā)表意見、信貸和柜面業(yè)務遵章守制情況、積極向所在單位傳達最新合規(guī)信息等；此外我行還將啟動對合規(guī)聯(lián)絡員履職的考核與評議。正常的合規(guī)風險管理應維持對經(jīng)營者和營銷人員雄心壯志的一種制約和平衡，如果不當就有可能挫傷其斗志，從而不利于正常的經(jīng)營和發(fā)展。 合規(guī)就是使銀行經(jīng)營管理