5商業(yè)銀行合規(guī)管理經(jīng)驗(yàn)做法-展示頁
2024-09-05 20:03本頁面
【正文】 能裹足不前，錯(cuò)失良機(jī)。不僅如此，法律、規(guī)則和準(zhǔn)則本身對(duì)銀行經(jīng)營(yíng)管理和風(fēng)險(xiǎn)控制內(nèi)在規(guī)律的描述和總結(jié)，有其內(nèi)在科學(xué)性。 在我行的探索和實(shí)踐中，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理初步發(fā)揮了以下功能： （一）確保法律、規(guī)則和準(zhǔn)則得到遵守的功能。 第 1 頁 共 7 頁 商業(yè)銀行合規(guī)管理經(jīng)驗(yàn)做法 一、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的功能 “ 思想文化 —— 政策制度 —— 組織行為 ” 的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理基本框架已經(jīng)形成，并開始在我行經(jīng)營(yíng)管理實(shí)踐中發(fā)揮功能，功能發(fā)揮的過程同時(shí)也是檢驗(yàn)和修正上述框架的過程。我們已經(jīng)認(rèn)識(shí)到：健全而又靈活的合規(guī)功能是銀行從事業(yè)務(wù)的基本前提，合規(guī)的功能除了體現(xiàn)在戰(zhàn)略層面外，還能廣泛應(yīng)用于日常業(yè)務(wù)運(yùn)作的協(xié)助、顧問和監(jiān)控；此外驅(qū)動(dòng)合規(guī)功能發(fā)揮的因素還有銀行產(chǎn)品的復(fù)雜化和業(yè)務(wù)間的不斷交叉，這些都使得合規(guī)管理的功能更加重要也更加復(fù)雜。只有遵守法律、規(guī)則和準(zhǔn)則，才能避免遭受法律制裁、監(jiān)管處罰以及隨之而來的聲譽(yù)損失。自覺學(xué)習(xí)、運(yùn)用和遵守上述規(guī)則，有利于銀行提高經(jīng)營(yíng)管理水平，在避免信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)和市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)，提高駕馭風(fēng)險(xiǎn)的能力。這就需要合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理部門對(duì)法律、規(guī)則和 第 2 頁 共 7 頁 準(zhǔn)則進(jìn)行跟蹤和解讀，明晰尺度，并最終將其 “ 翻譯 ” 成為極具操作性的規(guī)程和手冊(cè)，為建立長(zhǎng)效的遵章守制機(jī)制奠定基礎(chǔ)。 （二）整合流程，促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展的功能。為此，總行合規(guī)部負(fù)責(zé)對(duì)重要規(guī)章的審查，以及規(guī)章執(zhí)行后的評(píng)價(jià)等，以確保不同部門頒布的規(guī)章能和諧統(tǒng)一，能夠?qū)ν粯I(yè)務(wù)有相同的規(guī)定，而不是相互矛盾使基層無所適從；我行還在規(guī)章制定中貫徹 “ 問責(zé)制 ” 原則，使行內(nèi)規(guī)章符合法律上的邏輯規(guī)范。 “ 合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值 ” 的途徑 在于嵌入
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