【正文】 立科學(xué)的風(fēng)險決策流程，確保對合規(guī)風(fēng)險及時預(yù)警和處置。三是在總行與各營業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人、機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人與員工簽署的責(zé)任合同中增加合規(guī)管理條款，進(jìn)一步增強全員依法合規(guī)經(jīng)營、規(guī)范操作的自覺性和主動性。一是通過加強員工學(xué)習(xí)培訓(xùn)等形式，傳導(dǎo)合規(guī)知識，增強全員合規(guī)經(jīng)營意識，營造良好的合規(guī)文化氛圍。三、明年工作打算 結(jié)合全年工作部署，將合規(guī)風(fēng)險管理工作列入重要議事日程，齊抓共管，全員參與，進(jìn)一步提高合規(guī)風(fēng)險管理的整體水平。（三）合規(guī)管理水平有待提高。合規(guī)崗位忙于應(yīng)付日常業(yè)務(wù)，管理上存在盲點，未能全面發(fā)揮合規(guī)管理職責(zé)。合規(guī)文化教育活動沒有真正融入到業(yè)務(wù)經(jīng)營和管理的全過程，業(yè)務(wù)運行過程中員工的合規(guī)理念和風(fēng)險意識不深刻、不牢固，違規(guī)事項時有發(fā)生，一些問題在個別機(jī)構(gòu)屢糾屢犯。二、存在的主要問題一年來，我行在推進(jìn)改革、強化管理、提高效能、加快發(fā)展的過程中，在合規(guī)管理工作方面進(jìn)行了積極探索，取得了一定成效，但也存在一些不容忽視的問題和不足。全年機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險排查工作計劃立項項，全部完成，按時上報了排查報表、報告，對辦事處案件風(fēng)險排查指出的存在問題及時進(jìn)行了責(zé)任追究，落實了整改責(zé)任，上報了整改報告。排查范圍覆蓋全轄十七個機(jī)構(gòu)網(wǎng)點，排查面達(dá)到100%。使全年案件風(fēng)險排查防控工作責(zé)任落到了實處。明確了排查對象方式、排查內(nèi)容及排查部門。落實了機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險排查防控第一責(zé)任人。（三）統(tǒng)籌安排，有序推進(jìn)案件風(fēng)險排查工作。做好合同文本及貸款法律審查工作。一是圍繞全行階段性重點工作和部門職能，深入包抓支行做好不良貸款督促清收工作。二是會同信貸管理部、稽核審計部等部門開展了新增貸款“三查”制度落實情況專項檢查，從組織機(jī)構(gòu)、信貸制度執(zhí)行，三查制度落實、歷次檢查指出問題整改等方面進(jìn)行了全面檢查，檢查業(yè)務(wù)筆，檢查金額萬元，指出了存在問題，完善了防控措施，規(guī)范了貸款操作和管理。認(rèn)真開展合規(guī)檢查。5月份制定印發(fā)了《農(nóng)村商業(yè)銀行行務(wù)公開實施細(xì)則（暫行）》，完善了提報、審定、公示、監(jiān)督等程序，建立了登記簿，為規(guī)范全行經(jīng)營管理流程和議事規(guī)則，加強黨風(fēng)廉政建設(shè)、增強工作透明度，促進(jìn)行務(wù)公開常態(tài)化、規(guī)范化提供了制度保障。深入推進(jìn)行務(wù)公開工作。認(rèn)真做好上報貸款的資料審查工作。（二）盡職盡責(zé)，扎實做好日常合規(guī)管理工作扎實做好行內(nèi)規(guī)章制度梳理工作。代理訴訟案件、履行民事行為、審核合同文本及大額貸款資料的法律效力。為理順和加強合規(guī)風(fēng)險管理工作，年初對部門職能作用重新進(jìn)行了定位和調(diào)整，將風(fēng)險部更名為合規(guī)風(fēng)險部，設(shè)立了合規(guī)管理崗位，選配了行業(yè)工作經(jīng)驗比較豐富的員工充實到合規(guī)風(fēng)險部的合規(guī)崗位，制定了合規(guī)管理崗位責(zé)任制度，落實了合規(guī)管理責(zé)任。第一篇：商業(yè)銀行合規(guī)總結(jié)農(nóng)村商業(yè)銀行二○一五年合規(guī)管理工作總結(jié)今年以來，我行在省聯(lián)社的領(lǐng)導(dǎo)和監(jiān)管部門的指導(dǎo)下，認(rèn)真貫徹落實省聯(lián)社工作會議精神，緊緊圍繞“深化體制改革，優(yōu)化運營機(jī)制，強化內(nèi)部管理，提升管控能力，樹立農(nóng)商行品牌”，這一目標(biāo)，通過加強合規(guī)管理工作，建立有效的合規(guī)風(fēng)險管理機(jī)制，推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)，保障全行依法、合規(guī)、穩(wěn)健經(jīng)營，通過不懈努力，取得了一定成效。現(xiàn)將本年工作總結(jié)如下：一、2015年主要工作完成情況（一）高度重視，建立健全合規(guī)管理組織體系 隨著農(nóng)商銀行成立和掛牌開業(yè)，合規(guī)風(fēng)險管理基礎(chǔ)性作用日趨凸顯，建立健全合規(guī)風(fēng)險管理組織體系是強化合規(guī)風(fēng)險管理的重要內(nèi)容。為防范法律風(fēng)險，維護(hù)我行合法權(quán)益，根據(jù)國家有關(guān)法律法規(guī)和省聯(lián)社有關(guān)規(guī)定，制定外聘律師管理工作辦 法，聘請律師事務(wù)所和律師事務(wù)所律師擔(dān)任法律顧問。修訂2015年員工薪酬管理辦法，取消崗位工資，設(shè)立合規(guī)津貼，將全員崗位合規(guī)履職情況納入薪酬考核范圍，建立合規(guī)風(fēng)險管理約束機(jī)制，為營造“人人合規(guī)、事事合規(guī)、時時合規(guī)”氛圍奠定了基礎(chǔ)。規(guī)章制度是全行經(jīng)營管理活動的指南和操作行為規(guī)范，為了順應(yīng)農(nóng)商行成立后規(guī)范運行的需要，進(jìn)一步提高全行員工堅持制度、按章辦事的自覺性，我行對規(guī)章制度進(jìn)行了全面梳理修訂，合規(guī)管理人員參與了對董監(jiān)事會、綜合管理、人事教育、授信業(yè)務(wù)、風(fēng)險管理、會計結(jié)算財務(wù)、資金運營、信息電子銀行、稽核監(jiān)察、安全保衛(wèi)等十大類個制度辦法的審核編纂工作，使全行初步形成了科學(xué)、嚴(yán)謹(jǐn)、完整、操作性強的制度框架體系，進(jìn)一步規(guī)范了經(jīng)營管理，發(fā)揮了制度在提升合規(guī)管理過程中的重要作用，形成了規(guī)范自律的長效機(jī)制。年內(nèi)合規(guī)風(fēng)險部共審查各類貸款筆，審查貸款金額萬元，對每筆貸款資料的合法性、合規(guī)性進(jìn)行了認(rèn)真審查，對風(fēng)險狀況進(jìn)行了客觀公正的評價，指出存在問題個，提2 出風(fēng)險防范措施條，出具授信業(yè)務(wù)審核意見報告份，確保了貸款資料的完整性、有效性，規(guī)范了貸款操作流程、規(guī)避了風(fēng)險，維護(hù)了信貸規(guī)章制度的嚴(yán)肅性。按照省聯(lián)社《關(guān)于進(jìn)一步推進(jìn)社務(wù)公開工作的通知》精神，結(jié)合本行工作實際，總行成立了行務(wù)公開領(lǐng)導(dǎo)小組，董事長任領(lǐng)導(dǎo)小組組長，領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在合規(guī)風(fēng)險部，主管副行長任辦公室主任，指導(dǎo)全轄行務(wù)公開工作，規(guī)范了行務(wù)公開程序，落實了工作責(zé)任?！掇r(nóng)村商業(yè)銀行行務(wù)公開實施細(xì)則（暫行）》實施以來，我行開展行務(wù)公開次，筆，其中公示審批大額貸款次，筆，貸款金額萬元，公示財務(wù)費用次，筆，費用金額萬元，公示其他（季度績效工資考核、新網(wǎng)點裝修及購置固定資產(chǎn)、后備干部庫報名人員及測試成績、部門工作人員民主測評結(jié)果等）次，提高了全行管理精細(xì)化和決策民主化水平。一是會同信貸管理部、稽核審計部、財務(wù)會計部開展了“兩個加強，兩個遏制”專項檢查、歷時20天，對全轄存款、貸款、票據(jù)、同業(yè)等業(yè)務(wù)和賬戶管理、重要空白憑證管理、大額支付核實、銀企對賬、重要崗位員工管理、內(nèi)控制度執(zhí)行、員工績效考核等重點環(huán)節(jié)進(jìn)行了全面檢查，指出了個方面的存在問題，提出了個方面整改措施。積極介入全行不良貸款清收轉(zhuǎn)化工作。配合做好全轄新增不良貸款責(zé)任認(rèn)定和質(zhì)詢工作及問責(zé)貸款責(zé)任臺賬建立健全工作。年內(nèi)審查合同文件份，對萬元以上借款合同及資料由外聘律師審核，并出具法律意見書，全年法律顧問審核借款合同資料份，借款合同金額萬元，出具法律意見書份，及時發(fā)現(xiàn)糾正了貸款資料中存在的缺陷和瑕疵，提高了貸款資料的完整性、合規(guī)性，有效規(guī)避了信貸風(fēng)險。年初，根據(jù)上級案件風(fēng)險排查及防控工作要求，結(jié)合全行實際，及4 時制定下發(fā)了《農(nóng)村商業(yè)銀行2015年案件風(fēng)險排查工作實施方案》，提出了“統(tǒng)一組織，分組實施，突出重點，滾動覆蓋，強化整改，落實責(zé)任”的總原則，明確了加大對主要業(yè)務(wù)領(lǐng)域、重點管理環(huán)節(jié)和員工異常行為的排查力度，及時發(fā)現(xiàn)內(nèi)部管理中的薄弱環(huán)節(jié)，有效識別業(yè)務(wù)經(jīng)營中的風(fēng)險隱患，加強問題整改和責(zé)任追究，強化案件防控基礎(chǔ)，確保內(nèi)部風(fēng)險管控到位的目標(biāo)任務(wù)。提出了按季開展案件風(fēng)險滾動排查工作要求。提出了具體的工作要求。按照全年案件風(fēng)險排查工作實施方案要求，案件風(fēng)險排查工作采取支行自查，總行職能部門分項排查，總行案件風(fēng)險排查工作領(lǐng)導(dǎo)小組抽查的方式開展。排查業(yè)務(wù)領(lǐng)域涉及貸款發(fā)放管理、票據(jù)類業(yè)務(wù)、柜面、會計結(jié)算業(yè)務(wù)、員工異常行為、網(wǎng)絡(luò)信息系統(tǒng)、電子銀行、安全保衛(wèi)、反洗錢及存在問題整改等方面，進(jìn)一步提高了重點業(yè)務(wù)領(lǐng)域案件風(fēng)險排查的針對性。全年檢查機(jī)構(gòu)總數(shù)行次，檢查業(yè)務(wù)筆，檢查業(yè)務(wù)金額萬元，指出存在問題個，問題業(yè)務(wù)涉及金額萬元，員工異常行為排查人，處理違規(guī)責(zé)任人人，其中給予經(jīng)濟(jì)處罰人，罰款總金額萬元，開除處分人，有效遏制了違規(guī)違紀(jì)行為的發(fā)生，消除了案件風(fēng)險隱患。（一）合規(guī)文化建設(shè)進(jìn)展緩慢。（二）合規(guī)風(fēng)險管理機(jī)制需要進(jìn)一步完善。省聯(lián)社安排的制度錄入工作由于我行整體制度梳理工作未完成，目前錄入進(jìn)度滯后。合規(guī)風(fēng)險管理手段比較單一，對合規(guī)風(fēng)險進(jìn)行動態(tài)、持續(xù)的識別、評估、管理的能力比較薄弱，未能隨時發(fā)現(xiàn)提示風(fēng)險點，不能完全適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展的迫切需要。（一）培育良好合規(guī)文化，推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)。二是定期編發(fā)合規(guī)文化資料，宣傳合規(guī)政策和監(jiān)管文件，普及合規(guī)知識和理念。（二）完善合規(guī)管理機(jī)制。（三）建立規(guī)范制度體系，推進(jìn)合規(guī)風(fēng)險管理工作有序開展。（四）借鑒他行經(jīng)驗，加快向流程銀行的轉(zhuǎn)變，通過對組織結(jié)構(gòu)和業(yè)務(wù)流程再造，加強對合規(guī)風(fēng)險的有效管理，暢通合規(guī)報告路線，使經(jīng)營機(jī)構(gòu)及時糾錯校偏，規(guī)避風(fēng)險，實現(xiàn)全行合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營，持續(xù)快速發(fā)展第二篇：淺談商業(yè)銀行合規(guī)建設(shè)淺談商業(yè)銀行合規(guī)建設(shè)商業(yè)銀行在日常經(jīng)營管理中時刻與各種風(fēng)險相伴，負(fù)債經(jīng)營的特性亦決定商業(yè)銀行必須把“安全性”放在首要位置。要實現(xiàn)商業(yè)銀行的持續(xù)、穩(wěn)健發(fā)展，就必須使商業(yè)銀行的活動與所適用的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則，以及適用于自身業(yè)務(wù)活動的規(guī)章制度和行為準(zhǔn)則相一致，換句說，就是合規(guī)。通常意義上說，合規(guī)就是指業(yè)務(wù)的執(zhí)行要滿足法律法規(guī)，以及銀行內(nèi)部規(guī)章制度的要求。以規(guī)范關(guān)聯(lián)操作為例，相關(guān)的法律規(guī)章見于《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國信托法》、《企業(yè)會計準(zhǔn)則—關(guān)聯(lián)方關(guān)系及其交易的披露》等，若僅僅將這些規(guī)章制度簡單的匯編在一起，顯然不能滿足實際操作的需求。這對于合規(guī)建設(shè)，乃至提升銀行核心競爭力，都甚為助力。合規(guī)建設(shè)與業(yè)務(wù)發(fā)展看似矛盾對立的雙方，然而從銀行本身的發(fā)展來看，實則是相輔相成，缺一不可的整體。然則一旦有案件發(fā)生，將很有可能遭受法律制裁或監(jiān)管處罰，對銀行造成財務(wù)損失或聲譽損失，是非常得不償失的。所以說，合規(guī)亦能創(chuàng)造價值。合規(guī)是商業(yè)銀行穩(wěn)健運行的內(nèi)在要求，也是商業(yè)銀行企業(yè)文化的重要組成部分。同時可以要求理論與實踐相結(jié)合，把合規(guī)文化學(xué)習(xí)與業(yè)務(wù)操作結(jié)合起來，思考怎樣做才能合法合規(guī)，從而掌握規(guī)避合規(guī)風(fēng)險的方法。最后，要推行銀行合規(guī)理念，積極建設(shè)