5商業(yè)銀行合規(guī)管理工作思考-展示頁
2024-09-07 01:00本頁面
【正文】 行性，但各個(gè)分支行依然盲目進(jìn)行制度重建，僅重述總行相關(guān)規(guī)章，不僅徒增內(nèi)部制度數(shù)量，也對(duì)相關(guān)執(zhí)行人員的工作造成困擾。具體表現(xiàn)為三個(gè)方面，一是規(guī)章制度建設(shè)存在繁多籠統(tǒng)現(xiàn)象。從商業(yè)銀行合規(guī)制度梳理的結(jié)果分析，因合規(guī)制度建設(shè)缺乏自上而下的總體安排，導(dǎo)致總體架構(gòu)混亂現(xiàn)象，這也成為影響合規(guī)管理實(shí)質(zhì)效果的重要因素。而機(jī)構(gòu)的規(guī)模越是龐大、綜合化和國(guó)際化程度越高，發(fā)展和實(shí)施合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的難度就越大，投入的資源就越多，花費(fèi)的成本也就越高。早在2024 年，中國(guó)銀監(jiān)會(huì)主席劉明康就從中國(guó)銀行業(yè)經(jīng)營(yíng)管理發(fā)展角度強(qiáng)調(diào)了合規(guī)管理工作的重要性。報(bào)告指出，合規(guī)建設(shè)是一個(gè)長(zhǎng)期持續(xù)的過程，必須從各個(gè)方面得到加強(qiáng)。這表明合規(guī)管理的重要性已得到廣 泛認(rèn)可。 調(diào)查結(jié)果表明，有 20 個(gè)國(guó)家或地區(qū)提出了合規(guī)要求，一些國(guó)家已將合規(guī)作為全面風(fēng)險(xiǎn)管理框架的一部分。 一、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)正成為銀行主要風(fēng)險(xiǎn) 巴塞爾委員會(huì)會(huì)計(jì)工作組主席 arnoldschilder 先生說過，“ 發(fā)展和實(shí)施合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的挑戰(zhàn)不亞于實(shí)施巴塞爾新資本協(xié)議所面臨的挑戰(zhàn) ” 。 第 1 頁 共 9 頁 商業(yè)銀行合規(guī)管理工作思考 在中國(guó)金融機(jī)構(gòu)的合規(guī)建設(shè)方面，相對(duì)證券業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)而言，銀行業(yè)具有較為豐富的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)。早在 2024 年，中國(guó)銀行就參考香港分行合規(guī)管理制度，改革其 “ 法律事務(wù)部 ” 為 “ 法律合規(guī)部 ” ，并設(shè)立了首席合規(guī)官； 2024 年，上海銀監(jiān)局發(fā)布了《上海銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制建設(shè)的指導(dǎo)意見》，這也是中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)出臺(tái)的第一個(gè)針對(duì)合規(guī)管理的專門文件；2024年，中國(guó)銀監(jiān)會(huì)正式出臺(tái)了銀行業(yè)合規(guī)管理的核心文件 ——《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》。 2024 年，巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)發(fā)布了 “ 合規(guī)與銀行合規(guī)部門 ” 文件； 2024 年，該機(jī)構(gòu)公布了對(duì) 21 個(gè)國(guó)家或地區(qū)銀行業(yè)合規(guī)原則實(shí)施狀況的調(diào)查報(bào)告。大部分國(guó)家將合規(guī)部門作為銀行重要風(fēng)險(xiǎn)管控部門，強(qiáng)調(diào) “ 合規(guī)從高層做起 ” 以及合規(guī)部門的獨(dú)立性。調(diào)查報(bào)告指出，引發(fā)合規(guī)事件最為明顯的原因是：不能持續(xù)強(qiáng)化全面合規(guī)的政策和程序，合規(guī)文化、意識(shí)和培訓(xùn)不足，不能有效 第 2 頁 共 9 頁 識(shí)別或確認(rèn)已發(fā)生的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。 銀行業(yè)合規(guī)管理工
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