5商業(yè)銀行合規(guī)管理經驗做法(專業(yè)版)
【正文】 根據監(jiān)管文件對銀行合規(guī)部門的要求，識別和監(jiān)測合規(guī)風險并予以報告是合規(guī)部門的重要職責，但是在我行合規(guī)風險管理的初創(chuàng)時期，如何履行這一職責尚在探索。 **農商銀行成立合規(guī)部門 ，實施合規(guī)管理不僅有源于自身的強烈需求，也是順應銀行監(jiān)管部門的監(jiān)管要求。這就需要合規(guī)風險管理部門對法律、規(guī)則和 第 2 頁 共 7 頁 準則進行跟蹤和解讀，明晰尺度，并最終將其 “ 翻譯 ” 成為極具操作性的規(guī)程和手冊，為建立長效的遵章守制機制奠定基礎。此外，合規(guī)風險管理部門還通過積極揭示合規(guī)風險成為決策時的重要參謀，并促使管理層在決策時主動在監(jiān)管要求、合規(guī)以及商業(yè)利益問尋求到均衡，以將違規(guī)風險降至最低。合規(guī)的監(jiān)管接口功能主要是通過銀行內部合規(guī)與外部監(jiān)管的 “ 有效互動 ” 來實現(xiàn)的。我行計劃進一步發(fā)揮職能部室和分支行合規(guī)聯(lián)絡員的作用，以落實《合規(guī)政策》為契機，指導和支持其監(jiān)測所在單位的合規(guī)風險，主要內容包括：總 行規(guī) 第 6 頁 共 7 頁 章的執(zhí)行情況及效果、列席重要會議并就合規(guī)問題發(fā)表意見、信貸和柜面業(yè)務遵章守制情況、積極向所在單位傳達最新合規(guī)信息等；此外我行還將啟動對合規(guī)聯(lián)絡員履職的考核與評議。 第三，建立合規(guī)風險的識別和監(jiān)測體系，明確報告路線。 （四）監(jiān)管接口的功能。但 “ 術業(yè)有專攻 ” ，銀行高級管理層、專業(yè)技術人員和操作人員不可能像法律、合規(guī)風險管理人員一樣對法律、規(guī)則和 準則有全面深刻的把握，他們既有可能判斷失誤，過失違規(guī)；也有可能裹足不前，錯失良機。 （二）整合流程，促進業(yè)務發(fā)展的功能。一是合規(guī)部門負責對監(jiān)管部門下發(fā)的監(jiān)管文件等進行闡釋，并從專業(yè)的合規(guī)角度向高級管理層提出有效執(zhí)行的意見和建議，同時給予員工理解這
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