銀行合規(guī)與風險管理報告-資料下載頁
2024-12-15 19:19本頁面
【導讀】現(xiàn)將本行的合規(guī)與風險管理工作報告如下：。違規(guī)就是風險、規(guī)范就是形象”的良好內控文化氛圍。截至ⅩⅩ年末，全行在崗職工人，總行。線，能夠切實做到風險有效隔離，起到風險管控的作用。本行還在全行范圍內共設置了19名合規(guī)督。導員，對各營業(yè)網(wǎng)點業(yè)務經(jīng)營情況，按期進行檢查和輔導，至此本行已初步建立了全面。風險管理機制，并且各責任人員均能正常履職。求，本行領導高度重視，積極推進合規(guī)建設年”的各項工作，開展，并對各支行“合規(guī)建設年”活動開展情況進行監(jiān)督。合規(guī)風險管理系統(tǒng)”組織合規(guī)培訓測試次，參加人數(shù)達人次，特別是針對案件多發(fā)領域、風險隱患環(huán)節(jié)制定切實可行。的符合相關制度及內控規(guī)定。人進行經(jīng)濟處罰和通報批評。監(jiān)督涉及的違規(guī)問題共處罰人，罰款共萬元。有限公司監(jiān)管指標層級突破處置、糾正和恢復預案》。并且全年連續(xù)四個季度均達到監(jiān)管要求。務、制度合同的合法性進一步給予審查。入的員工違規(guī)分數(shù)給予相應的折扣兌現(xiàn)。
【正文】 分臺賬，按文件精神，給予 相應折扣兌現(xiàn)。 （十二） 新業(yè)務新機構的開辦設立情況 。 ⅩⅩ 年， 本行 在開辦新業(yè)務、推出新產(chǎn)品前，能做到充分市場調研和 細致的 風險評估，并做到 了 制度先行 。 如本年度推出林權抵押貸款和 存貨 質押 貸款 。 本行在戰(zhàn)略角度出發(fā)，進一步發(fā)展壯大，并更好的為 經(jīng)濟發(fā)展貢獻力量，行領導經(jīng)過反復討論研究，決定新設立 1 個營業(yè)機構。行領導組織相關人員對營業(yè)場地實地考察，分析其人員流動性況、 常駐人員和商戶的資金實力情節(jié)況以及所處地段的經(jīng)濟情況等，以綜合考慮營業(yè)場地的發(fā)展?jié)摿?。在取得批準開業(yè)和準許各項業(yè)務辦理辦理的的批復后，本行又組織人員選撥，為該支行配備了足夠的管理人員和普通職工。 三、開展合規(guī)與風險管理工作存在的主要困難與問題 合規(guī)工作做得再多也是必須的，只有在下雨之前把房屋補好，下雨的時候才不會手忙腳亂，在業(yè)務開展過 程中應先把控主要風險點，做到提前預防，才能減少各項風險的發(fā)生。 7 但 合規(guī)工作 有 其自身的特點，在實際開展過程中也面臨著一系困難。具體是： 就合規(guī)本身，它是一個入門易深化難的事情。各商業(yè)銀行都處在不斷的摸索之中，至今也沒有一條完全成形的道路。 風險管控的手段、技術有待提高。目前 本行 對于風險的管控，特別是風險的識別和計量，主要依靠人工監(jiān)測、排查，還處于探索中，有待進一步提高。 如何檢驗合規(guī)的成果。由于沒有一套現(xiàn)實檢驗的流程，無法真正預測出在面對金融危機中，本行具備的風險抵御能力。 四、 2021 年合規(guī)與風險管理工 作計劃 2021 年 本行 將繼續(xù)加強合規(guī)風險管理，提高合規(guī)管理水平，強化合規(guī)與風險管理的有效性， 扎實推進全面建立有效的合規(guī)風險管理機制。具體計劃如下： 持續(xù)做好制度梳理工作。 2021 年， 本行 將結合和“合規(guī)建設年”活動，科學合理梳理 、完善 本行文件體系、考核 辦法 及部門職責、崗位職責。 按時按質完成工作。目前， 本行 已初步完成流程銀行的戰(zhàn)略澄清。 2021 年， 本行 將按計劃依次做好制度梳理、崗位分解、崗職確定等工作，為建立全面風險管理體系打下基礎，并探索建立完善的績效考核體制。 持續(xù)開展合規(guī)建設年活動。 本行 將對各類檢 查中發(fā)現(xiàn)的 風險點、違規(guī)問題，進行分析，并對風險進行評估監(jiān)測，以最大程度的預防、化解風險。并為進一步提高員工的合規(guī)、風險意識， 本行 將持續(xù)對員工舉行合規(guī)知識測試。 持續(xù) 做好各類風險監(jiān)測工作 。 本行 將利用事后監(jiān)督系統(tǒng)、遠程集中授權中心和遠程監(jiān)控中心持續(xù)對柜面業(yè)務進行事中、事后監(jiān)控 。各部門按期組織各類檢查和監(jiān)測工作，以對可能產(chǎn)生的信用風險、流動性風險、市場風險以及聲譽風險等風險做到風險暴露前預防為主，暴露后迅速反應和處理。 持續(xù)做好案件防控工作。本行 將持續(xù)按照“誰主辦、誰負責、誰主管、誰連帶，誰直接違規(guī)，誰就是直 接責任人”的原則，進一步明確各崗位的案防責任，加大責任追究，確保案防工作執(zhí)行力。
研究報告相關推薦
鄂ICP備17016276號-1