銀行合規(guī)管理論文：銀行合規(guī)治理探析-資料下載頁
2025-05-07 21:41本頁面
【正文】 況進行綜合分析，并定期召開由相關專業(yè)部門參加的合規(guī)治理例會，將全行內(nèi)控 治理、業(yè)務操作工作中存在的問題及時進行通，促進相關部門完善制度，規(guī)范治理，堵塞漏洞，防范風險。 7．建立合規(guī)風險治理長效機制。首先，要落實合規(guī)風險“三性”。一是有效性。即合規(guī)檢查和治理要有效率；二是獨立性，合規(guī)部門能夠獨立地、不受干擾地自己發(fā)現(xiàn)問題，調(diào)查問題，以確保合 規(guī)風險治理的有效性；三是被審查性。合規(guī)部門履職情況要受到內(nèi)部審計部門的定期檢查。其次，建立違規(guī)舉機制。各級行要為內(nèi)部員工舉違規(guī)、違法行為提供必要的渠道和途徑，并建立有效的舉保護機制。再次，要變以往“部門銀行”為“流程銀行”。為有效防止對客戶服務內(nèi)容單一、業(yè)務創(chuàng)新單一、監(jiān)督檢查內(nèi)容單一、風險控制不全面，出了問題部門之間相互推諉扯皮，相互推卸責任等弊端，要按照業(yè)務線所經(jīng)營的產(chǎn)品種類整合業(yè)務流程和治理制度，開展制度檢查，要將每一個業(yè)務崗位涉及的方方面面都納入檢查范圍，進而通過流程銀行建設，從整體上提高服務水平和對 合規(guī)性風險的掌控與駕馭能力。 8．理清合規(guī)治理部的告途徑。合規(guī)治理部要建立定期向高級治理層和董事會直接告工作制度。應依據(jù)業(yè)務治理部門制度執(zhí)行和檢查情況告、專職和特聘合規(guī)治理人員的工作告、日常合規(guī)檢查及即時非現(xiàn)場監(jiān)測、內(nèi)控評價，全面把握全行每項業(yè)務的運行細節(jié)，定期綜合分析判定全行內(nèi)部控制、合規(guī)經(jīng)營、風險和控制狀況，直接告高級治理層和董事會，進而確定全行風險控制的基調(diào)，客觀地評價全行公司 治理狀況，對全行業(yè)務運行實施有效的監(jiān)督控制。 9．加強信息溝通。為保證合規(guī)治理部門有效履行職責，各業(yè)務治理部門專業(yè)會議應邀 請合規(guī)治理部門人員參加，專業(yè)部門制定的規(guī)章制度和治理辦法要送合規(guī)治理部會簽把關，各種業(yè)務表和檢查告必須抄送合規(guī)治理部門，確保合規(guī)治理部門及時把握經(jīng)營活動的相關資料。合規(guī)治理部門要加強與業(yè)務部門協(xié)調(diào)、溝通和聯(lián)系，對綜合分析判定發(fā)現(xiàn)的問題及時向被查行和專業(yè)部門進行雙向反饋，促進查出的問題及時整改。 10．健全合規(guī)工作機制。一是要建立相應的合規(guī)操作程序和盡職標準，完善主動合規(guī)激勵機制，有效控制合規(guī)治理成本，確保合規(guī)治理人員認真履行工作職責。二是要樹立合規(guī)風險防范意識，密切跟蹤銀行適用的法律、規(guī)則和準則的最新發(fā)展 ，密切跟蹤全行經(jīng)營活動面l 臨的各類風險，建立完善合規(guī)風險識別、評估、監(jiān)測機制，提升對合規(guī)風險識別防范能力。三是要樹立合規(guī)治理服務意識，積極為業(yè)務部門和操作人員提供合規(guī)咨詢與幫助。四是要建立內(nèi)控培訓定期評審機制，定期對全行合規(guī)文化建設進行研究和評估，及時糾正內(nèi)控培訓工作中碰到的問題。五是加強合規(guī)隊伍建設。要將政治素質(zhì)高、業(yè)務知識全面、具備一定從業(yè)經(jīng)驗、勝任合規(guī)工作要求的人才選配到合規(guī)部門，努力培養(yǎng)一支作風嚴謹、客觀公正、實事求是、執(zhí)法嚴格、清正廉潔的合規(guī)隊伍。 參考文獻： 竇洪權，銀行公司治理分析 .北京： 中信出版社， 2021． 章彰，解讀巴塞爾新資本協(xié)議．北京：中國經(jīng)濟出版社， 2021
畢業(yè)設計相關推薦
鄂ICP備17016276號-1