商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引考題-資料下載頁(yè)
2025-08-29 13:05本頁(yè)面
【導(dǎo)讀】2．下列對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理描述不正確的是：。4．下列合規(guī)管理職責(zé)由董事會(huì)負(fù)責(zé)的是:。6．商業(yè)銀行應(yīng)在合規(guī)負(fù)責(zé)人離任后的個(gè)工作日內(nèi)，向銀監(jiān)會(huì)報(bào)告離任原因等有關(guān)情況。要遵守的基本原則，以及識(shí)別和管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的主要程序，則，是指適用于銀行業(yè)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的。則可能遭受的風(fēng)險(xiǎn)，具體包括:。機(jī)構(gòu)是指在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的。則，不包括自律性組織的行業(yè)準(zhǔn)則。7．合規(guī)負(fù)責(zé)人不得分管業(yè)務(wù)條線。8．高級(jí)管理層應(yīng)對(duì)各業(yè)務(wù)條線的合規(guī)性負(fù)首要責(zé)任。13．商業(yè)銀行合規(guī)管理職能不應(yīng)與內(nèi)部審計(jì)職能分離。
【正文】 ．內(nèi)部控制 E．風(fēng)險(xiǎn)管理 10．商業(yè)銀行開(kāi)展金融創(chuàng)新活動(dòng)，應(yīng)堅(jiān)持（ A、 B、 C）的原則。 A．成本可算 B．風(fēng)險(xiǎn)可控 C．信息充分披露 D．風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān) 11．商業(yè)銀行應(yīng)制定完善的（ A、 B、 D），確保各類金融創(chuàng)新活動(dòng)能與本行的管理能力和專業(yè)水平相適應(yīng)。 A．風(fēng)險(xiǎn)管理政策 B．風(fēng)險(xiǎn)管理程序 C．風(fēng)險(xiǎn)偏好 D．風(fēng)險(xiǎn)限額 三、判斷題 1．《商業(yè)銀行金融創(chuàng)新指引》只適用于在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的中資商業(yè)銀行。 答：錯(cuò)。 2．商業(yè)銀行開(kāi)展金融 創(chuàng)新活動(dòng)，應(yīng)做到“認(rèn)識(shí)你的客戶”充分了解客戶的風(fēng)險(xiǎn)偏好、風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知能力和承受能力，根據(jù)需求，提供不同的金融產(chǎn)品和服務(wù)。 答：對(duì)。 3．商業(yè)銀行開(kāi)展金融創(chuàng)新活動(dòng)，應(yīng)堅(jiān)持公平競(jìng)爭(zhēng)原則，不得以排擠競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手為目的，進(jìn)行低價(jià)傾銷、惡性競(jìng)爭(zhēng)或其他不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)。 答：對(duì)。 4．商業(yè)銀行在進(jìn)行金融創(chuàng)新活動(dòng)時(shí)，不得向客戶提供與其真實(shí)需要和風(fēng)險(xiǎn)承受能力不相符合的產(chǎn)品和服務(wù)。 答：對(duì)。 5．商業(yè)銀行推出金融創(chuàng)新產(chǎn)品和服務(wù)，應(yīng)做到制度先行，制定與每一類業(yè)務(wù)相適應(yīng)的操作規(guī)程、內(nèi)部管理制度和客戶風(fēng)險(xiǎn)提示內(nèi)容，條件成熟的應(yīng)制定產(chǎn)品手冊(cè) 。 答：對(duì)。 6．商業(yè)銀行應(yīng)結(jié)合本行實(shí)際，建立和完善以產(chǎn)品為中心的客戶關(guān)系管理系統(tǒng)，有效整合客戶信息，通過(guò)數(shù)據(jù)分析與挖掘，為客戶提供更多創(chuàng)新產(chǎn)品和服務(wù)，不斷提升客戶服務(wù)水平，提高客戶滿意度。 答：錯(cuò)。 7．商業(yè)銀行應(yīng)逐步制定適應(yīng)金融創(chuàng)新活動(dòng)的薪酬制度、培訓(xùn)計(jì)劃和人力資源戰(zhàn)略，不斷吸引經(jīng)驗(yàn)豐富的專業(yè)人才，提高金融創(chuàng)新專業(yè)能力。 答：對(duì)。 8．商業(yè)銀行應(yīng)嚴(yán)格界定和區(qū)分銀行資產(chǎn)和客戶資產(chǎn)，進(jìn)行有效的風(fēng)險(xiǎn)隔離管理，對(duì)客戶的資產(chǎn)進(jìn)行充分保護(hù)。 答：對(duì)。 9．董事會(huì)下設(shè)的風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)應(yīng)將金融創(chuàng)新活動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)和其 他傳統(tǒng)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行統(tǒng)一管理，制定恰當(dāng)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)管理程序和風(fēng)險(xiǎn)控制措施，清楚地界定各業(yè)務(wù)條線和相關(guān)部門的具體責(zé)任。 答：對(duì)。 10．商業(yè)銀行董事會(huì)和高級(jí)管理層應(yīng)將金融創(chuàng)新活動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)管理納入全行統(tǒng)一的風(fēng)險(xiǎn)管理體系。 答：對(duì)。 11．商業(yè)銀行應(yīng)通過(guò)有效的管理信息系統(tǒng)，建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理架構(gòu)，充分識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測(cè)和控制各類金融創(chuàng)新活動(dòng)帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)。 答：對(duì)。 12．商業(yè)銀行進(jìn)行金融創(chuàng)新時(shí)，銀監(jiān)會(huì)鼓勵(lì)商業(yè)銀行與銀監(jiān)會(huì)進(jìn)行事前的專業(yè)溝通，就關(guān)注的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)控制措施交流意見(jiàn)，提高審批效率。 答：對(duì)。 13．銀監(jiān)會(huì)鼓勵(lì) 商業(yè)銀行在金融創(chuàng)新活動(dòng)中，以更加開(kāi)放和合作的方式建立監(jiān)管和被監(jiān)管部門的關(guān)系，及時(shí)負(fù)責(zé)任地向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告風(fēng)險(xiǎn)事件或市場(chǎng)環(huán)境的重大變化。 答：對(duì)。 14．商業(yè)銀行不得向客戶提供與其真實(shí)需要和風(fēng)險(xiǎn)承受能力不相符合的產(chǎn)品和服務(wù)。 答：對(duì)。 15．商業(yè)銀行在開(kāi)展金融創(chuàng)新活動(dòng)中，為促進(jìn)業(yè)務(wù)的順利開(kāi)展，在初期可以有保留地適度揭示與創(chuàng)新產(chǎn)品和服務(wù)有關(guān)的權(quán)利、義務(wù)和風(fēng)險(xiǎn)。 答：錯(cuò)。 16．根據(jù)買者自負(fù)原則，商業(yè)銀行可以向客戶提供與其真實(shí)需要和風(fēng)險(xiǎn)承受能力不相符合的產(chǎn)品和服務(wù)。 答：錯(cuò)。 17．商業(yè)銀行應(yīng)充分認(rèn)識(shí)到金融 創(chuàng)新與風(fēng)險(xiǎn)管理密不可分，金融創(chuàng)新必然帶來(lái)新的風(fēng)險(xiǎn)，因此在金融創(chuàng)新中不必考慮風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題。 答：錯(cuò)。
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