【正文】 、業(yè)務條線、分支機構(gòu)已經(jīng)發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風險隱患 、稽核、監(jiān)控等活動中發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風險事件等(多選題)合規(guī)風險的基本特征主要有ABCD錯 、監(jiān)管規(guī)章、行業(yè)規(guī)則和其他外部監(jiān)管規(guī)定的 、聲譽等不良影響 （判斷題）合規(guī)文化建設是合規(guī)風險管理的重要內(nèi)容之一，也是本行企業(yè)文化建設的一部分 【對】（判斷題）合規(guī)風險點，是指存在合規(guī)風險可能性的特定的行為或狀態(tài)?！緦Α浚ㄅ袛囝}）合規(guī)口頭咨詢可由咨詢?nèi)酥苯酉蚝弦?guī)管理人員提出，由合規(guī)管理人員予以口頭答復并做好電話記錄或咨詢記錄。相關人員 【錯】（判斷題）審計稽核部門應定期審計、評價合規(guī)性審查盡職情況。并將合規(guī)審查意見落實情況納入合規(guī)審計范圍，據(jù)以評價相關機構(gòu)、業(yè)務條線、部門合規(guī)盡職情況?！緦Α?多選題)在實施合規(guī)風險管理工作中我們應堅持以下原則：【ABCD】 B.“有規(guī)必依，無規(guī)請示”的原則、支持業(yè)務、促進發(fā)展的原則 、獨立、公正、及時的原則（判斷題）總行及分支機構(gòu)應建立完善合規(guī)風險管理人員進入、退出機制 【對】（判斷題）合規(guī)檢查，是指為掌握本行各條線部門、各支行對法律、規(guī)則和準則的遵循情況進行的檢查?！緦Α浚ㄅ袛囝}）本行合規(guī)風險報告路線采取金字塔式，并以條線報告為主。矩陣式 【錯】（判斷題）合規(guī)風險管理人員因故意或重大過失，提供的合規(guī)審查意見、合規(guī)風險提示等明顯違反國家法律法規(guī)并被管理部門、業(yè)務條線和分支機構(gòu)采納的，應根據(jù)合規(guī)風險管理辦法進行合規(guī)問責。【對】(單選題)人民銀行、銀監(jiān)會等外部監(jiān)管機構(gòu)對本行合規(guī)管理工作進行檢查時，被檢查單位應在接受檢查（）個工作日內(nèi)將《接受外部合規(guī)檢查報告表》報總行合規(guī)管理部。檢查結(jié)束后，應及時將《外部合規(guī)檢查結(jié)果報 【3】（判斷題）合規(guī)性審查是指本行合規(guī)管理部門為確保本行的經(jīng)營管理活動與所適用的法律、規(guī)則和準則相一致，而對本行的管理辦法和操作規(guī)程等規(guī)章制度內(nèi)容，以及新產(chǎn)品、新業(yè)務的開發(fā)等事項，在正式實施前進行的審查，并從合規(guī)角度系統(tǒng)性提出合規(guī)審查意見或合規(guī)風險提示的活動?！緦Α?單選題)支行合規(guī)管理部門設于風險管理部門，單獨設置合規(guī)管理崗，至少配備（）名專職合 【 2】（判斷題）我行所有規(guī)章制度，除合規(guī)政策以外，在行文時均需報備當?shù)劂y監(jiān)部門和其他相應的監(jiān)管部門，以便監(jiān)管部門對我行制度合規(guī)性進行及時、有效的指導和監(jiān)督?！緦Α浚ㄅ袛囝}）合規(guī)問責是指本行通過明確各級各崗位人員的合規(guī)職責，并對其未履行合規(guī)職責導致本行受到或可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務損失或聲譽損失等嚴重后果及其他合規(guī)風險的行為，進行責任追究的制度?！緦Α?多選題)合規(guī)理念包括（【ABCDE】） （判斷題）對合規(guī)咨詢中涉及法律的問題，合規(guī)管理人員可與法律事務人員協(xié)商后提供合規(guī)咨詢意見，遇重大疑難問題，可征求外聘律師意見?！緦Α浚ㄅ袛囝}）在工作中發(fā)現(xiàn)行內(nèi)制度、操作規(guī)程與國家法律、規(guī)則和準則嚴重相違背的誠信舉報事、項由紀檢監(jiān)察部門負責受理、核查、處理?！惧e】(單選題)支行整理形成支行合規(guī)風險列表，應經(jīng)（）審核后提交總行合規(guī)管理部 【】(單選題)支行向總行合規(guī)管理部進行書面咨詢的，應由支行合規(guī)管理部門（）后再上報?！尽浚ㄅ袛囝}）全行合規(guī)風險列表經(jīng)合規(guī)管理部負責人審核，報總行合規(guī)負責人核準后，由合規(guī)管理部動態(tài)管理?！緦Α?多選題)合規(guī)管理部門作為協(xié)助高級管理層管理合規(guī)風險的部門，包括【ADE】？總行合規(guī)管理部、總行各條線部門合規(guī)風險管理崗、支行合規(guī)風險管理崗 （判斷題）合規(guī)管理部門可以與本行任何員工進行溝通，無條件獲取便于其履行職責所需的任何記錄或檔案材料?！緦Α浚ㄅ袛囝}）合規(guī)考核不適用于支行內(nèi)設管理部門及分理處。【錯】（判斷題）支行各條線部門、分理處合規(guī)性審查事項應報送支行合規(guī)管理部門審查；需總行審查的，支行合規(guī)管理部門進行合規(guī)性審查后及時報送總行合規(guī)管理部。對(多選題)合規(guī)風險程度分為（）五個層次，其標準按照合規(guī)風險的嚴重程度和發(fā)生頻率兩個維度進行確定?！続BCDE】 (多選題)合規(guī)風險報告事項根據(jù)風險程度分為（A）和（D）。 合規(guī)管理是商業(yè)銀行的一項核心的風險管理活動。商業(yè)銀行應綜合考慮合規(guī)風險與信用風險、市場風險、操作風險和其他風險的關聯(lián)性，確保各項管理政策和程序的一致性。合規(guī)是商業(yè)銀行所有員工的共同責任，并應從商業(yè)銀行高層做起。董事會和高級管理層應確定合規(guī)的基調(diào)，確立全員主動合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價值等合規(guī)理念，在全行推行誠信與正直的職業(yè)操守和價值觀念，提高全體員工的合規(guī)意識，促進商業(yè)銀行自身合規(guī)與外部監(jiān)管的有效互動。監(jiān)事會應監(jiān)督董事會 和高級管理層合規(guī)管理職責的履行情況。商業(yè)銀行應建立對管理人員合規(guī)績效的考核制度。商業(yè)銀行的績效考核應體現(xiàn)倡導合規(guī)和懲處違規(guī)的價值觀念。商業(yè)銀行應建立誠信舉報制度，鼓勵員工舉報違法、違反職業(yè)操守或可疑的行為，并充分保護舉報人。商業(yè)銀行內(nèi)部審計部門應負責商業(yè)銀行各項經(jīng)營活動的合規(guī)性審計。內(nèi)部審計方案應包括合規(guī)管理職能適當性和有效性的審計評價，內(nèi)部審計的風險評估方法應包括對合規(guī)風險的評估。商業(yè)銀行資本充足率為核心資本加附屬資本與風險加權(quán)資產(chǎn)之比，不應低于8%。合規(guī)員就合規(guī)風險工作向本單位（部門）負責人及合規(guī)管理部雙線報告工作并負責；對出現(xiàn)重大風險或利益沖突而難以保障合規(guī)報告暢通、及時的或與本單位（部門）負責人有關聯(lián)的，可直接向合規(guī)管理部或總行領導報告。二、單選題（共計15題，每題2分）下列不屬于合規(guī)員工作方式的是 D。A、日常合規(guī)風險事項報告 B、重大合規(guī)風險事項報告 C、合規(guī)管理工作總結(jié) D、合規(guī)工作手冊商業(yè)銀行各業(yè)務條線和分支機構(gòu)的 B 應對本條線和本機構(gòu)經(jīng)營活動的合規(guī)性負首要責任。A、合規(guī)管理人員 B、負責人 C、高管人員 D、全體員工合規(guī)負責人的職責中，不包括 D。A、全面協(xié)調(diào)商業(yè)銀行合規(guī)風險的識別和管理 B、監(jiān)督合規(guī)管理部門根據(jù)合規(guī)風險管理計劃履行職責 C、定期向高級管理層提交合規(guī)風險評估報告第 2 頁共 4 頁 D、分管業(yè)務條線在合規(guī)管理建設中，商業(yè)銀行建立的用以鼓勵員工舉報違法、違反職業(yè)操守或可疑行為，并充分保護舉報人的制度是 C。A、合規(guī)績效的考核 B、合規(guī)問責制度 C、誠信舉報制度 D、獨立管理制度商業(yè)銀行在合規(guī)負責人離任后的 B 個工作日內(nèi)，應向銀監(jiān)會報告離任原因等有關情況、A、五 B、十 C、十五 D、二十以下哪項不屬于商業(yè)銀行設立相應合規(guī)管理部門的直接依據(jù)？ D A、業(yè)務條線經(jīng)營范圍 B、分支機構(gòu)的經(jīng)營范圍 C、分支機構(gòu)的業(yè)務規(guī)模 D、人員的數(shù)量下列哪項不屬于商業(yè)銀行應及時向銀監(jiān)會備案的內(nèi)部制度？ A A、合規(guī)風險管理計劃 B、合規(guī)政策 C、合規(guī)管理程序 D、合規(guī)指南商業(yè)銀行發(fā)現(xiàn)重大違規(guī)事件應按照 B 的規(guī)定向銀監(jiān)會報告。A、重大事故報告制度 B、重大事項報告制度 C、重大案件報告制度 D、重大事件報告制度以下說法錯誤的是 C。A、商業(yè)銀行應明確合規(guī)風險報告路線以及合規(guī)風險報告的要素、格式和頻率。B、商業(yè)銀行境外分支機構(gòu)或附屬機構(gòu)應加強合規(guī)管理職能，合規(guī)管理職能的組織結(jié)構(gòu)應符合當?shù)氐姆珊捅O(jiān)管要求C、合規(guī)負責人應對合規(guī)管理部門工作的外包遵循法律、規(guī)則和準則負責。D、銀監(jiān)會應定期對商業(yè)銀行合規(guī)風險管理的有效性進行評價，評價報告作為分類監(jiān)管的重要依據(jù)。以下哪個選項不屬于合規(guī)管理人員應具備與履行職責相匹配的要件 D A、資質(zhì) B、經(jīng)驗 C、專業(yè)技能 D、個人關系網(wǎng)1商業(yè)銀行以 A 為經(jīng)營原則，實行自主經(jīng)營，自擔風險，自負盈虧，自我約束。A 安全性、流動性、效益性 B 安全性、商業(yè)性、效率性 C 穩(wěn)定性、流動性、效益性 D 穩(wěn)定性、商業(yè)性、效率性1商業(yè)銀行與客戶的業(yè)務往來，應當遵循 C 原則。A、為客戶的交易信息保密的原則 B、自愿、平等、誠實交易的原則 C、平等、自愿、公平和誠實信用的原則 D、平等、自愿、公平的原則第 3 頁共 4 頁1以下不屬于法律風險的是 A。A、商業(yè)銀行因客戶違約而可能形成不良貸款的風險B、商業(yè)銀行的業(yè)務活動違反法律或行政法規(guī)，依法可能承擔行政責任或者刑事責任的風險 C、商業(yè)銀行因違約、侵權(quán)或者其他事由被提起訴訟或者申請仲裁，依法可能承擔賠償責任的風險 D、商業(yè)銀行簽訂的合同因違反法律或行政法規(guī)可能被依法撤銷或者確認無效的風險1最高額保證合同的不特定債權(quán)確定后，保證人應當對在最高債權(quán)額限度內(nèi)就一定期間連續(xù)發(fā)生的債權(quán) A 承擔保證責任。A、余額、B、累計發(fā)生額 C、首筆發(fā)生額 D、最后一筆發(fā)生額1物權(quán)法規(guī)定,抵押權(quán)人應當在 A 期間行使抵押權(quán)；未行使的，人民法院不予保護。A、主債權(quán)訴訟時效 B、抵押合同訴訟時效 C、二年 D、三年三、多選題（共計10題，每題3分）銀監(jiān)會《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》所稱的合規(guī)，是指使商業(yè)銀行的經(jīng)營活動與 ABCD 相一致。A、法律 B、法規(guī) C、準則 D、規(guī)則商業(yè)銀行合規(guī)風險管理的目標是 ABCD A、建立健全合規(guī)風險管理架構(gòu) B、實現(xiàn)對合規(guī)風險的有效識別和管理 C、促進全面風險管理體系建設 D、確保依法合規(guī)經(jīng)營銀監(jiān)會對商業(yè)銀行合規(guī)風險現(xiàn)場檢查的主要內(nèi)容包括 ABCD A、商業(yè)銀行合規(guī)風險管理體系的適當性和有效性 B、商業(yè)銀行董事會和高級管理層在合規(guī)風險管理中的作用 C、商業(yè)銀行績效考核制度、問責制度和誠信舉報制度的適當性和有效性 D、商業(yè)銀行合規(guī)管理職能的適當性和有效性以下在中華人民共和國境內(nèi)設立的哪些機構(gòu)可以適用《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》？ ABCD A、中資商業(yè)銀行 B、外資獨資銀行 C、中外合資銀行 D、外國銀行分行董事會在銀行合規(guī)管理過程中的職責包括 ABC A、審議批準商業(yè)銀行的合規(guī)政策，并監(jiān)督合規(guī)政策的實施B、審議批準高級管理層提交的合規(guī)風險管理報告，并對商業(yè)銀行管理合規(guī)風險的有效性作出評價第 4 頁共 4 頁 C、授權(quán)董事會下設的風險管理委員會、審計委員會或?qū)ｉT設立的合規(guī)管理委員會對商業(yè)銀行合規(guī)風險管理進行日常監(jiān)督D、任命合規(guī)負責人，并確保合規(guī)負責人的獨立性合規(guī)風險，是指商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準則可能遭受 ABCD 的風險。A、法律制裁 B、監(jiān)管處罰 C、重大財務損失 D、聲譽損失商業(yè)銀行應建立與其 ACD 相適應的合規(guī)風險管理體系。A、經(jīng)營范圍 B、員工水平C、組織結(jié)構(gòu) D、業(yè)務規(guī)模商業(yè)銀行應當明確合規(guī)風險報告路線以及合規(guī)風險報告的 ABD A、要素 B、格式 C、具體內(nèi)容 D、頻率下列哪些質(zhì)押自登記起設立: BCD A、以合法存單為質(zhì)物的 B、以依法可以轉(zhuǎn)讓的股票出質(zhì)的 C、以可以轉(zhuǎn)讓的商標專用權(quán)質(zhì)押的 D、以著作權(quán)中的財產(chǎn)權(quán)出質(zhì)的合同生效的要件有： ABCD A、行為人具有相應的民事行為能力 B、意思表示真實 C、不違反法律、行政法規(guī)的強制性規(guī)定或者社會公共利益 D、合同必須具備法律所要求的形式四、判斷題（共計10題，每題2分）合規(guī)是商業(yè)銀行高層責任，與其他員工無關。（）銀行合規(guī)管理部門享有與銀行任何員工進行溝通并獲取履行職責所需的任何記錄或檔案材料的權(quán)利。（√）銀行高級管理層負責制定書面的合規(guī)政策，并根據(jù)合規(guī)風險管理狀況以及法律、規(guī)則和準則的變化情況適時修訂合規(guī)政策，報經(jīng)監(jiān)事會審議批準后傳達給全體員工。（）合規(guī)負責人可以同時分管業(yè)務條線。（）商業(yè)銀行應建立有效的合規(guī)問責制度，嚴格對違規(guī)行為的責任認定與追究，并采取有效的糾正措施，及時改進經(jīng)營管理流程，適時修訂相關政策、程序和操作指南。（√）商業(yè)銀行合規(guī)管理部門同時具備內(nèi)部審計職能。（）銀行業(yè)協(xié)會依法對商業(yè)銀行合規(guī)風險管理實施監(jiān)管，檢查和評價商業(yè)銀行合規(guī)風險管理的有效性。（）合規(guī)負責人應對商業(yè)銀行經(jīng)營活動的合規(guī)性負最終責任。（）擔保物權(quán)所擔保的債權(quán)的訴訟時效結(jié)束后，擔保權(quán)人在訴訟時效結(jié)束后的二年內(nèi)行使擔保物權(quán)的，人民法院應當予以支持。（）甲銀行向乙科技公司訂購計算機一批，總價款200萬元，并向乙公司支付定金25萬元。因乙公司前期接受的訂單太多，不能按合同交貨，乙公司應向甲銀行返還50萬元（√）(單選題)（）是我行評價合規(guī)風險管理有效性的重要方式。（判斷題）合規(guī)風險評估，是指在合規(guī)風險識別基礎上，應用一定的方法估計和測定合規(guī)風險可能導致法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務損失和聲譽損失等相關風險損失的概率和損失大小，以及對本行整體運營產(chǎn)生影響的程度。對(多選題)以下屬于重大合規(guī)風險事項的是（ADE）。，已經(jīng)或可能造成銀行資產(chǎn)損失10萬元以上的事項、行政處罰的，內(nèi)部員工違法犯罪的 ，受到處罰損失在5萬元以上的事項 （判斷題）當風險程度為“中等”的合規(guī)風險，且在各自部門或分支機構(gòu)職權(quán)范圍內(nèi)能進行有效防范的，合規(guī)管理部門應當向特定部門或分支機構(gòu)提出處置方案并督導落實?！惧e】（判斷題）監(jiān)管機構(gòu)關于本行的監(jiān)管意見或建議屬于重大合規(guī)風險事項?！惧e】1（判斷題）基本制度、管理辦法、操作規(guī)程等體系文件原則上應在制度專家評審委員會進行制度評審且總行擬文部門自行進行合規(guī)性初審后，再將相關資料報送總行合規(guī)管理部進行合規(guī)性審查?！緦Α?3總行合規(guī)管理部負責全行的合規(guī)咨詢事項，包括支行的合規(guī)咨詢事項 【錯】7本行各管理部門、各業(yè)務條線和各分支機構(gòu)發(fā)生下列（）情形之一的，應根據(jù)本辦法規(guī)定進行合規(guī)問責 【全選】1多選題)本行合規(guī)考核的目的是（）?！救x】1多選題)在合規(guī)性審查時，應注意： 【全選】1（判斷題）合規(guī)風險專項報告，是指各報告單位針對管理范圍內(nèi)發(fā)生（或潛在）的重大、突發(fā)合規(guī)風險事項撰寫的專題性合規(guī)風險分析報告，屬于不定期報告?！緦Α?br />