農(nóng)村商業(yè)銀行合規(guī)風險管理暫行辦法-資料下載頁
2025-02-10 08:58本頁面
【導讀】范、處置合規(guī)風險，確保依法合規(guī)經(jīng)營，促進銀行的可持續(xù)發(fā)展。第三條本辦法適用于本行各業(yè)務條線及分支機構。遵守銀行管理制度、企業(yè)倫理和誠信的道德準則。財務損失或聲譽損失的風險。求滲透到本行的各項業(yè)務過程和操作環(huán)節(jié)，實現(xiàn)全體員工對合規(guī)風險管理的參與。各業(yè)務條線、分支機構及其全體員工應當就工作行為是。否合規(guī)進行審查并主動報告合規(guī)風險。告，不受其他人的干涉。合規(guī)風險管理部門在獨立行使其職責的同時，要保。證與其他具有合規(guī)管理職責的部門保持科學的分工與合作。合規(guī)部對合規(guī)風險管理負有盡職責任。作、接受監(jiān)督；協(xié)助高級管理層有效管理合規(guī)風險。其合規(guī)職責可能發(fā)生利益沖突的職責。險的有效性作出評價，以使合規(guī)缺陷得到及時有效的解決；作，實行授權分管領導負責制。則的變化情況適時修訂合規(guī)政策，報經(jīng)董事會審議批準后傳達給全體員工；并追究違規(guī)責任人的相應責任；第十六條本行應為合規(guī)風險管理部門配備有效履行合規(guī)管理職能的資源。
【正文】 管理組織架構中溝通合規(guī)工作信息的定期報告，分為季度、半年、年度工作報告。 （三）一般合規(guī)風險事項報告和重大合規(guī)風險事項報告是針對特定風險做出的報告。 一般合規(guī)風險事項指本行發(fā)生違規(guī)事項或因違反監(jiān)管要求，可能受到處罰或制裁，遭受資產(chǎn)損失或聲譽損失的風險事項。 重大合規(guī)風險事項是指本行發(fā)生違反法 律法規(guī)或監(jiān)管要求，可能受到嚴厲處罰或制裁，遭受重大經(jīng)濟損失或重大聲譽損失的風險事項。 第三十一條 合規(guī)報告的報告人。 （一）合規(guī)工作報告的報告人為負責合規(guī)風險管理職能的歸口部門、其他職 10 能部門及機構。 （二）一般合規(guī)風險事項報告和重大合規(guī)風險事項報告的報告人為本行所有部門、機構和員工。 第三十二條 合規(guī)報告的內(nèi)容。 （一）報告人必須對合規(guī)報告的真實性、客觀性負責。 （二）合規(guī)工作報告的內(nèi)容包括： ； ； 制定、修訂、完善情況； ，包括檢查方案、檢查中發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風險、問題及整改情況； ； 、問題、改進措施及其建議； 、教育情況； ； 。 （三）一般合規(guī)風險事項及重大合規(guī)風險事項報告應包括如下要素： ； ； 、地點、崗位、發(fā)生經(jīng)過； 、不良影響或損失程度； 經(jīng)采取的措施或后續(xù)措施； ； 、負責人及聯(lián)系方式； 。 第三十三條 合規(guī)報告的形式。 合規(guī)報告應采用書面形式。緊急的風險事項報告，可以先用口頭、電話、傳真、電子郵件等形式報告，待情況進一步明朗后，再用書面報告補報。 第三十四條 合規(guī)報告的時間及報告路線。 11 （一）高級管理層應當每年結束后的 3 個月內(nèi)向董事會提交銀行合規(guī)年度工作報告。 （二）合規(guī)風險管理部門在上半年結束一個月內(nèi)向高級管理層提交半年合規(guī)報告，在年度結束后兩個月內(nèi)向高級管理層提交年度合規(guī) 報告。 其他部門或機構，在每年第一、三季度結束后十五天內(nèi)向合規(guī)風險管理部門提交季度合規(guī)工作報告；在上半年結束二十天內(nèi)向合規(guī)風險管理部門提交半年合規(guī)報告，在年度結束后一個月內(nèi)向合規(guī)風險管理部門提交年度合規(guī)報告。 （三）員工發(fā)現(xiàn)或獲知合規(guī)風險信息的，應于五個工作日內(nèi)向本部門負責人報告，也可直接向合規(guī)風險管理部門報告。部門負責人在獲悉合規(guī)風險信息后的兩個工作日內(nèi)向合規(guī)風險管理部門報告。 （四）員工發(fā)現(xiàn)或獲知重大合規(guī)風險信息的，應在一個工作日內(nèi)向本部門負責人報告，也可直接向合規(guī)風險管理部門報告。合規(guī)風險管理部門以 及其他部門負責人發(fā)現(xiàn)或獲知重大合規(guī)風險信息，或者在接到重大風險事項報告后，應及時向高級管理層報告。 （五）若出現(xiàn)重大違規(guī)行為，在特殊情況下，合規(guī)風險管理部門負責人可以直接向董事會報告。 第七章 合規(guī)獎勵與問責 第三十五條 合規(guī)獎勵。 對于嚴格執(zhí)行國家法律法規(guī)、規(guī)章和合規(guī)風險管理的有關規(guī)定及業(yè)務流程，勤勉盡職地履行單位或崗位職責，避免發(fā)生重大合規(guī)風險或對減少不良影響、損失有直接貢獻的工作人員，給予表彰。對于做出重大貢獻的人員，將按有關規(guī)定給予獎勵。 第三十六條 合規(guī)問責。 （一）經(jīng)核實確認，發(fā)現(xiàn)有 關部門、機構、人員對違規(guī)事件負有責任的，若違規(guī)責任人為職能部門、分支機構負責人的，合規(guī)風險管理部門向高級管理層提出處理建議；若違規(guī)責任人是一般員工的，合規(guī)風險管理部門應向該員工所在部 12 門提出處理建議。 （二）違規(guī)操作引發(fā)合規(guī)風險事項，或對合規(guī)風險事項應報未報，或遲報、謊報、瞞報、漏報的，或者有其他失職、瀆職、違規(guī)行為的，根據(jù)情節(jié)、不良影響程度等，按照國家或本行有關規(guī)定問責。對觸犯國家刑事法律者，將移送司法機關處理。 （三）對在合規(guī)制度的執(zhí)行過程中出現(xiàn)的微小偏差或偶然失誤，且未造成不良后果者，以及其他符合國家監(jiān) 管部門或本行規(guī)定可以免責或從輕處理的情況，將對有關單位或人員予以免責或從輕處理。 （四）本辦法沒有明確規(guī)定的問責事項，依照法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定和本行其他內(nèi)部制度進行處理。 第八章 附則 第三十七條 本辦法由 ⅩⅩ 農(nóng)村商業(yè)銀行總行制定、解釋和修訂。 第三十八條 本辦法自下發(fā)之日起施行。
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