銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理評(píng)估暫行辦法-資料下載頁(yè)
【導(dǎo)讀】關(guān)規(guī)定，制定本辦法。城市商業(yè)銀行、農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)等。金融資產(chǎn)管理公司、信托。投資公司和財(cái)務(wù)公司等參照?qǐng)?zhí)行。機(jī)制，不斷夯實(shí)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)和案件風(fēng)險(xiǎn)防控的堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。建設(shè)情況、合規(guī)履職情況及合規(guī)管理效果等三個(gè)方面。觀、公正、公平的原則。工作，并納入銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃。等所產(chǎn)生的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)適時(shí)開(kāi)展專(zhuān)項(xiàng)評(píng)估工作。第九條評(píng)估實(shí)施階段。和違規(guī)事項(xiàng)進(jìn)行識(shí)別和確認(rèn)。作進(jìn)一步分析核實(shí)和調(diào)查確認(rèn)，最終做出客觀、準(zhǔn)確的判斷。為得出評(píng)估結(jié)論的適當(dāng)證據(jù)。書(shū)面資料可包括正式發(fā)布的文件資。料和非正式發(fā)布但經(jīng)有效程序?qū)徍苏J(rèn)定的書(shū)面記錄或描述。方法和途徑研究，探索建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)指標(biāo)體系和評(píng)估模型，門(mén)設(shè)置、人員配備、職能分工、保障機(jī)制等情況。對(duì)獨(dú)立的合規(guī)部門(mén)或設(shè)置合規(guī)崗位。整，職責(zé)內(nèi)容設(shè)定是否符合監(jiān)管規(guī)定。部相關(guān)部門(mén)進(jìn)行協(xié)助；適時(shí)修訂合規(guī)政策或合規(guī)制度等。分別規(guī)定相應(yīng)減輕或加重措施。是否規(guī)定保護(hù)舉報(bào)人的相關(guān)措施。
【正文】 險(xiǎn)防控和內(nèi)審部門(mén)獨(dú)立評(píng)價(jià)等方面。 （一）是否建立經(jīng)營(yíng)活動(dòng)合規(guī)性日常監(jiān)督保障機(jī)制，是否針對(duì)經(jīng)營(yíng)管理和業(yè)務(wù)操作建立日常合規(guī)檢查制度和糾正機(jī)制；銀行管理信息系統(tǒng)是否設(shè)立相應(yīng)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)指標(biāo)，為合規(guī)部門(mén)和業(yè)務(wù)條線實(shí)施監(jiān)測(cè)提供技術(shù)支持。 （二）是否開(kāi)展經(jīng)營(yíng)活動(dòng)合規(guī)性日常監(jiān)督工作；經(jīng)營(yíng)活動(dòng)是否存在與法律、規(guī)則和準(zhǔn)則要求不一致情況，包括有章不循、管理違規(guī)和操作違規(guī)等問(wèn)題。 （三）對(duì)各類(lèi)監(jiān)督檢查、監(jiān)管檢查發(fā)現(xiàn)的合規(guī)缺陷和違規(guī)事件是否及時(shí)采取適當(dāng)?shù)募m正措施，各項(xiàng)整糾措施是否及時(shí)落實(shí)，合規(guī)缺陷和問(wèn)題是否得到有效彌補(bǔ)和糾正。 （四）是否按照合規(guī)問(wèn)責(zé)制度和程序嚴(yán)格對(duì)違規(guī)行為進(jìn)行責(zé)任認(rèn)定與追究，責(zé)任追究措施是否落實(shí)到位。 （五）對(duì)發(fā)生操作風(fēng)險(xiǎn)或案件的，是否認(rèn)真調(diào)查分析其主要原因，并在系統(tǒng)內(nèi)進(jìn)行了全面整改和補(bǔ)救。 15 （六）對(duì)監(jiān)管部門(mén)通報(bào)的操作風(fēng)險(xiǎn)案件，是否在轄內(nèi)傳達(dá)并采取有效的防范措施，有無(wú)本機(jī)構(gòu)已發(fā)生或監(jiān)管部門(mén)已通報(bào)同類(lèi)型案件又發(fā)生情況。 （七）是否持續(xù)查找并揭示操作風(fēng)險(xiǎn)管理和案件防控的主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)或薄弱環(huán)節(jié)，是否針對(duì)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)或薄弱環(huán)節(jié)實(shí)施有效的管控措施。 （八）合規(guī)部門(mén)管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的情況是否受到獨(dú)立的審計(jì)；是否按內(nèi)部責(zé)任追究辦法，對(duì)審 計(jì)中發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理失職問(wèn)題進(jìn)行問(wèn)責(zé)。 第二十四條 合規(guī)文化建設(shè)效果情況，主要指合規(guī)文化機(jī)制建立、合規(guī)理念傳播和合規(guī)文化活動(dòng)開(kāi)展情況等。 （一）是否建立合規(guī)文化創(chuàng)建機(jī)制，是否有效組織開(kāi)展合規(guī)文化建設(shè)活動(dòng)，是否將合規(guī)文化建設(shè)納入到企業(yè)文化建設(shè)過(guò)程。 （二）董事會(huì)和高級(jí)管理層確定的合規(guī)基調(diào)是否與監(jiān)管要求保持一致；合規(guī)從高層做起是如何體現(xiàn)的，是否建立相應(yīng)的實(shí)施保障機(jī)制。 （三）銀行是如何在全行推行全員合規(guī)、主動(dòng)合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值等合規(guī)理念的，是采取哪些有效形式、運(yùn)用哪些有效載體進(jìn)行展現(xiàn)和傳播的。 第六章 評(píng) 估結(jié)果的運(yùn)用 16 第二十五條 銀行應(yīng)充分利用合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理評(píng)估成果，持續(xù)完善合規(guī)管理機(jī)制。銀行董事會(huì)和高級(jí)管理層應(yīng)認(rèn)真研究評(píng)估報(bào)告提出的改進(jìn)建議，相關(guān)責(zé)任部門(mén)應(yīng)落實(shí)整改措施，合規(guī)部門(mén)應(yīng)做到持續(xù)關(guān)注。 第二十六條 合規(guī)管理部門(mén)應(yīng)以評(píng)估結(jié)果為導(dǎo)向，研究確定下一步合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃，全面提升合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的前瞻性、針對(duì)性和有效性。 第二十七條 銀行年度合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理評(píng)估報(bào)告應(yīng)于次年二月底前按屬地管理原則報(bào)銀監(jiān)局（分局）對(duì)口監(jiān)管部門(mén)，專(zhuān)項(xiàng)評(píng)估報(bào)告應(yīng)及時(shí)報(bào)送。評(píng)估報(bào)告中有需要整改內(nèi)容的，還應(yīng)在評(píng)估報(bào)告上報(bào)后四個(gè)月內(nèi)上報(bào)整改 報(bào)告。監(jiān)管部門(mén)將把銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理評(píng)估結(jié)果及整改情況作為實(shí)施監(jiān)管評(píng)級(jí)、分類(lèi)監(jiān)管及合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)現(xiàn)場(chǎng)檢查的參考依據(jù)。 第二十八條 如發(fā)現(xiàn)銀行在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理評(píng)估中弄虛作假、有意隱瞞問(wèn)題等情況，監(jiān)管部門(mén)可根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》有關(guān)規(guī)定采取相應(yīng)的監(jiān)管措施。 第七章 附 則 第二十九條 本辦法由銀監(jiān)局負(fù)責(zé)解釋。 第三十條 本辦法自印發(fā)之日起施行。
鄂ICP備17016276號(hào)-1