【正文】 南銀監(jiān)局案件稽查（牽頭）部門牽頭，相關監(jiān)管處室參與，組成督查組。案件稽查（牽頭）部門負責組織協(xié)調(diào),相關監(jiān)管處室各司其職負責具體督查工作。銀監(jiān)分局參照海南銀監(jiān)局督查組組成方式，成立督查組。第十條　對符合下列銀監(jiān)會掛牌督辦案件條件之一的案件：1．銀監(jiān)會領導批示的案件；2．涉案金額等值人民幣一千萬元（含）以上的案件；3．在銀行業(yè)或社會上造成較大負面影響的案件；4．發(fā)案部位較特別、作案手段較新穎或情節(jié)嚴重、性質(zhì)惡劣的案件；5．銀監(jiān)會相關監(jiān)管部門認為有必要掛牌督辦的其他案件。海南銀監(jiān)局應成立由局領導任組長的督查組，指導、督促或直接參與案件調(diào)查工作，并確定專人負責掛牌督辦案件，了解詳細案件，密切關注案件進展情況，原則上在《銀監(jiān)會掛牌案件通知單》印發(fā)之日起1個月內(nèi)報告案件督查進展情況。海南銀監(jiān)局在開展督查前應與銀監(jiān)會相關監(jiān)管部門溝通。涉及單類銀行業(yè)金融機構(gòu)的案件，與相關機構(gòu)監(jiān)管部門溝通；涉及多類銀行業(yè)金融機構(gòu)的案件，與銀監(jiān)會案件稽查牽頭部門溝通。第十一條　督查組主要負責案件信息登記和報送、案件調(diào)查、案件審結(jié)、案件后續(xù)處置和建立案件信息臺帳等工作。督查工作由牽頭部門的分管局領導負責。海南銀監(jiān)局案件稽查牽頭部門負責協(xié)調(diào)指導，并根據(jù)督查組報送的相關案件材料及時上報銀監(jiān)會案件稽查牽頭部門，上報材料由案件稽查牽頭部門的分管局領導負責簽發(fā)。第二章　案件信息報送及登記第十二條　銀行業(yè)金融機構(gòu)案件(風險)信息報送應當堅持及時、真實的原則。第十三條　海南銀監(jiān)局及派出機構(gòu)負責其監(jiān)管轄區(qū)的銀行業(yè)金融機構(gòu)案件（風險）信息報告工作。銀行業(yè)金融機構(gòu)負責本系統(tǒng)案件（風險）信息報告工作。第十四條　海南銀監(jiān)局及派出機構(gòu)應當對銀行業(yè)金融機構(gòu)發(fā)生的案件（風險）事件,指定專人全程負責案件(風險)信息的收集、整理和報告工作。第十五條　案件風險信息實行雙向、同步報告制。案件風險事件發(fā)生后,案（事）發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)應當同時向?qū)俚乇O(jiān)管部門及系統(tǒng)內(nèi)上級管理機構(gòu)報送案件（風險）信息。屬地監(jiān)管部門及案（事）發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)的省級管理機構(gòu)、法人機構(gòu)（不含注冊地在?？谑幸酝獾谋臼∞r(nóng)村中小金融機構(gòu)法人）應當按照本細則的規(guī)定向海南銀監(jiān)局報送案件風險信息。案件風險信息的報送時點是案件風險事件發(fā)生后24小時以內(nèi)。對符合銀監(jiān)會《重大突發(fā)事件報告制度》重大突發(fā)事件報送標準的案件風險信息,應當按照制度要求的方式報送。對不符合銀監(jiān)會《重大突發(fā)事件報告制度》重大突發(fā)事件報送標準的案件風險信息,應當以《案件風險信息快報》形式(見附件一)報送。第十六條　銀行業(yè)金融機構(gòu)案件風險信息快報的內(nèi)容應當包括:事發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)名稱、事發(fā)時間及案件風險事件概況。涉及人員及情況。風險情況及預判。已經(jīng)或可能造成的影響。事發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)或公安、司法機關已采取的措施。其他需要說明的情況。案件風險信息報送的涉案金額和風險金額以上報時了解的金額為準。成功堵截的案件或事件，以《案件風險信息（成功堵截）》格式上報，不納入案件統(tǒng)計。第十七條　銀行業(yè)金融機構(gòu)在報送案件風險信息后,應當對報送的風險事件進行核查和確認，并負責跟蹤案件風險信息的處置情況。第十八條　如經(jīng)調(diào)查確認案件風險信息不構(gòu)成案件,銀行業(yè)金融機構(gòu)應當立即向海南銀監(jiān)局及派出機構(gòu)報送《案件風險信息撤銷報告》（見附件三）。第十九條　案件風險信息在確認為案件之前不納入案件統(tǒng)計系統(tǒng)。第二十條 案件風險信息經(jīng)調(diào)查確認為案件的,或者銀行業(yè)金融機構(gòu)未經(jīng)報送案件風險信息直接確認為案件的，應當按照本細則的規(guī)定向海南銀監(jiān)局及派出機構(gòu)報送《案件信息確認報告》(附件二)。案件信息報送的時點為案件確認后24小時之內(nèi)。案件的確認標準為:公安、司法機關立案偵查的。銀行業(yè)金融機構(gòu)向公安、司法機關報案并立案的。海南銀監(jiān)局、銀監(jiān)分局或其他行政執(zhí)法部門移送公安、司法機關并立案的。銀行業(yè)金融機構(gòu)工作人員因涉案被公安、司法機關采取強制措施的。第二十一條　銀行業(yè)金融機構(gòu)案件信息確認報告的內(nèi)容，應當包括:發(fā)案銀行業(yè)金融機構(gòu)名稱、案發(fā)時間及案情概況。涉及人員及情況。涉案金額及風險情況。已經(jīng)或可能造成的影響。本機構(gòu)或公安、司法機關已采取的措施。其他需要說明的情況。第二十二條　案件涉及金額以立案時公安、司法機關確認的金額為準。第二十三條　海南銀監(jiān)局及派出機構(gòu)在首次接到案件(風險)信息報告后,應當及時向上一級案件稽查牽頭部門報告,并建立臺賬登記有關內(nèi)容。銀行業(yè)金融機構(gòu)和海南銀監(jiān)局及派出機構(gòu)在報送《案件信息確認報告》時，應初步明確案件所屬類別，在案件分類情況發(fā)生變化時，銀行業(yè)金融機構(gòu)要及時報送后續(xù)報告進行調(diào)整，海南銀監(jiān)局及派出機構(gòu)要及時向上一級案件稽查牽頭部門及時報送后續(xù)報告進行調(diào)整。第二十四條　案件(風險)信息臺賬分為案件風險信息臺賬和案件信息臺賬。案件風險信息臺賬應當包括:事發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)名稱、事發(fā)時間、涉及金額、基本情況、事件登記的時間、承辦部門和主辦人員等。案件信息臺賬應當包括:1．案件信息:發(fā)案銀行業(yè)金融機構(gòu)名稱、案發(fā)時間、涉及金額、基本情況、案件登記的時間、承辦部門和主辦人員等。2．案件調(diào)查情況:案件性質(zhì)、涉案金額、風險金額、案件調(diào)查報告及公安、司法機關的偵查情況等。3．案件審結(jié)情況:銀行業(yè)金融機構(gòu)整改方案、責任人追究意見及審核意見,采取的監(jiān)管措施,案件審結(jié)報告等。4．后續(xù)整改情況:后續(xù)整改報告、責任追究及后續(xù)評價情況等。第二十五條　案件風險信息經(jīng)《案件信息確認報告》確認為案件后,海南銀監(jiān)局及派出機構(gòu)應當將原案件風險信息臺賬轉(zhuǎn)登記為案件信息臺賬。第二十六條　案件風險信息經(jīng)《案件風險信息撤銷報告》撤銷后,海南銀監(jiān)局及派出機構(gòu)應當在臺賬中登記撤銷。第二十七條　臺賬登記應當在各環(huán)節(jié)工作結(jié)束后及時完成,登記內(nèi)容應當要素完整,且與向上級機關和公安、司法機關的報告內(nèi)容相一致。第二十八條　臺賬是案件處置工作檔案的起始部分,應當與此后案件處置各環(huán)節(jié)形成的記錄、紀要、報告和分析資料等,作為案件處置工作檔案材料,統(tǒng)一存檔。第二十九條　各有關單位不得瞞報、漏報、遲報、錯報相關信息,或者漏登、遲登、錯登相應臺賬。違反本細則的,按照《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的有關規(guī)定給予處罰。第三章 案件調(diào)查第三十條 銀行業(yè)金融機構(gòu)在報送《案件信息確認報告》的同時,應當按照本細則第八條的規(guī)定成立專案組,負責案件調(diào)查工作。專案組在案件調(diào)查過程中應當履行以下職責:1．啟動應急預案,清查賬目,及時采取風險化解措施,保全資產(chǎn)。2．調(diào)查涉及人員,及時向公安、司法機關報案,協(xié)助政府有關部門做好輿情控制,維護發(fā)案機構(gòu)正常經(jīng)營秩序,積極配合公安、司法機關對案件進行調(diào)查,初步確定案件性質(zhì)。3．查清基本案情,確定案件性質(zhì),及時向海南銀監(jiān)局屬地派出機構(gòu)書面報告。4．查找內(nèi)部制度和執(zhí)行情況存在的問題,厘清案件有關責任。5．總結(jié)發(fā)案原因和教訓,提出整改措施和有關責任人處理意見。第三十一條　海南銀監(jiān)局及銀監(jiān)分局接到《案件信息確認報告》后,應當按照本細則第九條、第十條的規(guī)定,成立督查組,確定主辦人員。督查組在案件調(diào)查階段應當履行以下職責:1．指導、督促并跟蹤銀行業(yè)金融機構(gòu)做好案件應急處置與調(diào)查工作,及時掌握案件調(diào)查和偵辦情況,協(xié)調(diào)做好跨行資金核查,必要時可以直接介入調(diào)查或延伸調(diào)查。2．督促銀行業(yè)金融機構(gòu)及時向公安、司法機關報案,或者按照《中國銀監(jiān)會移送涉嫌犯罪案件工作規(guī)定》及時移送案件,開展相應工作。3．上報案件調(diào)查和督查報告。4．對銀行業(yè)金融機構(gòu)報告的案件性質(zhì)提出明確意見,根據(jù)案件反映的問題,提出有關責任追究、整改措施及對銀行業(yè)金融機構(gòu)的行政處罰和強制性監(jiān)管措施等方面的意見和建議。第三十二條　案件調(diào)查、督查報告的路徑是:1．海南銀監(jiān)局督查組向分管局領導報告案件調(diào)查情況，并抄送本局案件稽查牽頭部門。2．銀監(jiān)分局案件調(diào)查、督查的情況,應及時上報省局案件稽查牽頭部門,同時抄送相關監(jiān)管處室。第三十三條　案件調(diào)查工作結(jié)束后,銀行業(yè)金融機構(gòu)專案組應當在明確案件性質(zhì)、確定涉案金額、初步判定風險的基礎上形成案件調(diào)查報告,報送海南銀監(jiān)局及派出機構(gòu)。第三十四條　案件調(diào)查和督查應當依照法定權限和程序收集證據(jù)。收集的證據(jù)材料應當合法、客觀,并與所證明的事項相關聯(lián)。禁止以非法手段獲取證據(jù)。銀行業(yè)金融機構(gòu)案件調(diào)查，海南銀監(jiān)局、銀監(jiān)分局案件督查應當嚴格遵守保密原則,不得擅自向其他單位和個人披露有關情況。第三十五條　銀行業(yè)金融機構(gòu)和海南銀監(jiān)局、銀監(jiān)分局應當完整保存案件調(diào)查、督查過程中形成的各種資料和工作記錄,存檔備查。 第四章 案件審結(jié)第三十六條　銀行業(yè)金融機構(gòu)應當在總結(jié)案件教訓、分析存在問題、確定問責方案和整改措施后,向海南銀監(jiān)局、銀監(jiān)分局提交案件審結(jié)報告。第三十七條　銀監(jiān)分局應當將其主辦的銀行業(yè)金融機構(gòu)案件審結(jié)報告、整改方案、責任人追究意見上報海南銀監(jiān)局。海南銀監(jiān)局應當將銀行業(yè)金融機構(gòu)的案件審結(jié)報告、整改方案、責任人追究意見上報銀監(jiān)會案件稽查牽頭部門。第三十八條　銀行業(yè)金融機構(gòu)應當在案件審結(jié)后向海南銀監(jiān)局及派出機構(gòu)報送案例材料，其中應當包括對案件發(fā)生和案件處置的經(jīng)驗、教訓總結(jié)。海南銀監(jiān)局負責向銀監(jiān)會案件稽查牽頭部門報送有關案例材料。第三十九條　銀行業(yè)金融機構(gòu)案件在法院判決后，應填報“案件司法結(jié)論報告”（見附件四），并按照“案件信息確認報告”途徑報送海南銀監(jiān)局及派出機構(gòu)。第四十條　銀行業(yè)金融機構(gòu)案件處置堅持專案專檔制度。發(fā)案銀行業(yè)金融機構(gòu)、海南銀監(jiān)局、銀監(jiān)分局應當分別建立檔案,做到每案立卷,專人管理。第五章 案件后續(xù)處置第四十一條　銀行業(yè)金融機構(gòu)在確定相關人員責任和整改方案后,應當盡快進行責任追究和整改,并將進展情況及時向海南銀監(jiān)局及屬地派出機構(gòu)報告。 第四十二條　海南銀監(jiān)局督查組及銀監(jiān)分局應當對銀行業(yè)金融機構(gòu)整改方案、下階段案件防控工作安排及銀行業(yè)金融機構(gòu)和有關責任人的責任追究情況,進行跟蹤督促和評價。第四十三條　海南銀監(jiān)局相關監(jiān)管處室及銀監(jiān)分局應當將案件發(fā)生情況、案件處置、風險化解情況、整改效果、責任追究等內(nèi)容作為對發(fā)案銀行業(yè)金融機構(gòu)監(jiān)管評級、市場準入審批、監(jiān)管計劃制訂的重要參考。第四十四條　海南銀監(jiān)局案件稽查牽頭部門應當對整個案件處置工作過程進行評價,有關情況及時反饋給海南銀監(jiān)局相關監(jiān)管處室。 第六章　附 則第四十五條　本細則由海南銀監(jiān)局負責解釋與修訂。本細則所指海南銀監(jiān)局案件稽查牽頭部門，是指承擔案件管理職責的相關處室。第四十六條　本細則自印發(fā)之日起執(zhí)行。案件（風險）信息報送流程圖總行銀監(jiān)會案件稽查牽頭部門省分行或總行上級行案（事）發(fā)銀行業(yè)機構(gòu)海南銀監(jiān)局相關部門案件稽查牽頭部門局領導屬地銀監(jiān)分局或監(jiān)管辦事處案件處置工作流程圖總行省分行或總行上級行案（事）發(fā)銀行業(yè)機構(gòu)海南銀監(jiān)局案件稽查牽頭部門部門督查組專案組銀監(jiān)會案件稽查牽頭部門省公安廳等司法部門當?shù)毓矙C關及司法部門局領導屬地銀監(jiān)分局或監(jiān)管辦事處附件四33 / 33