【正文】 責(zé)任，規(guī)范程序，提高效率，促進相關(guān)部門的溝通、協(xié)作和交流，制定本制度?！　〉诙龡l　　本辦法由銀監(jiān)會負責(zé)解釋與修訂。 第六章　附則　　第二十二條　　各有關(guān)單位不得瞞報、漏報、遲報、錯報相關(guān)信息，或者漏登、遲登、錯登相應(yīng)臺賬。案件性質(zhì)與金額以司法機關(guān)結(jié)論為準(zhǔn)?！　〉谑艞l　　臺賬是案件處置工作檔案的起始部分，應(yīng)當(dāng)與此后案件處置各環(huán)節(jié)形成的記錄、紀(jì)要、報告和分析資料等，作為案件處置工作檔案材料，統(tǒng)一存檔?！　〉谑邨l　　案件風(fēng)險信息經(jīng)《案件風(fēng)險信息撤銷報告》撤銷后，銀監(jiān)會相關(guān)部門及銀監(jiān)局應(yīng)當(dāng)立即在臺賬中登記撤銷?！　?四)后續(xù)整改情況：后續(xù)整改報告、責(zé)任追究及后續(xù)評價情況等?！　?二)案件調(diào)查情況：案件性質(zhì)、涉案金額、風(fēng)險金額、案件調(diào)查報告及公安、司法機關(guān)的偵查情況等?！　“讣L(fēng)險信息臺賬應(yīng)當(dāng)包括：事發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)名稱、事發(fā)時間、涉及金額、基本情況、事件登記的時間、承辦部門和主辦人員等。 第四章　案件(風(fēng)險)信息臺賬　　第十四條　　銀監(jiān)局在首次接到案件(風(fēng)險)信息報告后，應(yīng)當(dāng)及時向銀監(jiān)會案件稽查部門報告，并建立臺賬登記有關(guān)內(nèi)容；銀監(jiān)會案件稽查部門在接到銀監(jiān)局報告后也應(yīng)當(dāng)建立臺賬。　　第十二條　　銀行業(yè)金融機構(gòu)案件信息確認報告的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括：發(fā)案銀行業(yè)金融機構(gòu)名稱、案發(fā)時間及案情概況；涉及人員及情況；涉案金額及風(fēng)險情況；已經(jīng)或可能造成的影響；本機構(gòu)或公安、司法機關(guān)已采取的措施；其他需要說明的情況。案件信息報送的時點為案件確認后24小時之內(nèi)?！　〉谑畻l　　案件風(fēng)險信息在確認為案件之前不納入案件統(tǒng)計系統(tǒng)?！　〉诎藯l　　銀監(jiān)局、銀監(jiān)會直接監(jiān)管的銀行業(yè)金融機構(gòu)總部在報送案件風(fēng)險信息后，應(yīng)當(dāng)立即對報送的風(fēng)險事件進行核查和確認?！　〉谄邨l　　銀行業(yè)金融機構(gòu)案件風(fēng)險信息快報的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括：事發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)名稱、事發(fā)時間及案件風(fēng)險事件概況；涉及人員及情況；風(fēng)險情況及預(yù)判；已經(jīng)或可能造成的影響；事發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)或公安、司法機關(guān)已采取的措施；其他需要說明的情況?！　Ψ香y監(jiān)會《重大突發(fā)事件報告制度》重大突發(fā)事件報送標(biāo)準(zhǔn)的案件風(fēng)險信息，應(yīng)當(dāng)在按照該制度要求的方式報送的同時，抄送銀監(jiān)會案件稽查部門。 第二章　案件風(fēng)險信息報送流程　　第六條　　案件風(fēng)險事件發(fā)生后，銀監(jiān)局、銀監(jiān)會直接監(jiān)管的銀行業(yè)金融機構(gòu)總部應(yīng)當(dāng)立即按照本辦法的規(guī)定及時報送案件風(fēng)險信息?！　°y監(jiān)會直接監(jiān)管的銀行業(yè)金融機構(gòu)總部負責(zé)本系統(tǒng)案件信息和案件風(fēng)險信息的報告工作?！　〉谌龡l　　銀行業(yè)金融機構(gòu)案件(風(fēng)險)信息報送應(yīng)當(dāng)堅持及時、真實的原則。　　案件信息是指《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件信息統(tǒng)計制度》所規(guī)定的兩類案件的信息。 銀行業(yè)金融機構(gòu)案件(風(fēng)險)信息報送及登記辦法 第一章　總則　　第一條　　為加強銀行業(yè)金融機構(gòu)案件(風(fēng)險)信息報送及登記管理，規(guī)范案件(風(fēng)險)信息報送及登記程序，提高案件(風(fēng)險)信息報送及登記質(zhì)量和時效，制定本辦法。 第六章　附則　　第二十五條　　本規(guī)程由銀監(jiān)會負責(zé)解釋與修訂。　　第二十三條　　銀監(jiān)會案件稽查部門應(yīng)當(dāng)對整個案件處置工作過程進行評價，有關(guān)情況通過聯(lián)席會議反饋給銀監(jiān)會機構(gòu)監(jiān)管部門?！　〉诙粭l　　銀監(jiān)會機構(gòu)監(jiān)管部門及銀監(jiān)局應(yīng)當(dāng)對銀行業(yè)金融機構(gòu)整改方案、下階段案件防控工作安排及對銀行業(yè)金融機構(gòu)和有關(guān)責(zé)任人的責(zé)任追究情況，進行跟蹤督促和評價。發(fā)案銀行業(yè)金融機構(gòu)和銀監(jiān)局應(yīng)當(dāng)分別建立檔案，做到每案立卷，專人管理。銀監(jiān)會案件稽查部門負責(zé)對案例材料進行整理。　　第十七條　　銀監(jiān)局應(yīng)當(dāng)將銀行業(yè)金融機構(gòu)的案件審結(jié)報告、整改方案、責(zé)任人追究意見報送銀監(jiān)會案件督查牽頭部門，同時抄送其他有關(guān)部門?！　〉谑鍡l　　銀行業(yè)金融機構(gòu)和監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)完整保存案件調(diào)查、督查過程中形成的各種資料和工作記錄，存檔備查。禁止以非法手段獲取證據(jù)?！　〉谑臈l　　案件調(diào)查和督查應(yīng)當(dāng)依照法定權(quán)限和程序收集證據(jù)?！　?三)銀監(jiān)局案件調(diào)查的進展情況，應(yīng)當(dāng)及時報送案件督查牽頭部門，同時抄送其他有關(guān)部門?！　〉谑l　　案件調(diào)查、督查報告的路徑是：　　(一)銀監(jiān)會機構(gòu)監(jiān)管部門或案件稽查部門單獨派出的督查組向本部門報告案件調(diào)查情況，并視案情向分管會領(lǐng)導(dǎo)報告?！　?三)上報案件調(diào)查和督查報告?！　《讲榻M在案件調(diào)查階段應(yīng)當(dāng)履行以下職責(zé)：　　(一)指導(dǎo)、督促并跟蹤銀行業(yè)金融機構(gòu)做好案件應(yīng)急處置與調(diào)查工作，及時掌握案件調(diào)查和偵辦情況，協(xié)調(diào)做好跨行資金核查，必要時可以直接介入調(diào)查或延伸調(diào)查?！　?五)總結(jié)發(fā)案原因和教訓(xùn)，提出整改措施和有關(guān)責(zé)任人處理意見。　　(三)查清基本案情，確定案件性質(zhì)，及時向銀監(jiān)局書面報告。　　專案組在案件調(diào)查過程中應(yīng)當(dāng)履行以下職責(zé)：　　(一)啟動應(yīng)急預(yù)案，清查賬目，及時采取風(fēng)險化解措施，保全資產(chǎn)。 第二章　案件信息報送及登記　　第九條　　案件信息報送及登記按照《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件(風(fēng)險)信息報送及登記辦法》執(zhí)行?！　?二)涉及多類銀行業(yè)金融機構(gòu)的案件，由銀監(jiān)會案件稽查部門牽頭組成由機構(gòu)監(jiān)管部門參加的督查組。銀監(jiān)會機關(guān)相關(guān)部門可以通過聯(lián)席會議確定督查組的組成，實行專案督查，負責(zé)指導(dǎo)、督促或參與案件調(diào)查工作，協(xié)調(diào)相關(guān)辦案部門?！　°y監(jiān)局根據(jù)案件的性質(zhì)和金額，組成相應(yīng)專案督導(dǎo)檢查組(以下簡稱“督查組”)，負責(zé)指導(dǎo)、督促或直接參與轄內(nèi)銀行業(yè)金融機構(gòu)案件調(diào)查工作。　　銀行業(yè)金融機構(gòu)案件的調(diào)查實行專案負責(zé)制?！　°y監(jiān)會機關(guān)相關(guān)部門通過召開銀行業(yè)金融機構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會議(以下簡稱聯(lián)席會議)的方式，形成部門問的協(xié)調(diào)機制?！　〉谄邨l　　銀監(jiān)會機關(guān)相關(guān)部門對案件處置工作負督導(dǎo)和稽查責(zé)任。銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定本機構(gòu)案件處置政策和制度，并有效落實和執(zhí)行?！　〉谒臈l　　本規(guī)程所稱銀行業(yè)金融機構(gòu)案件處置工作包括案件信息報送及登記、案件調(diào)查、案件審結(jié)和后續(xù)處置。　　第二條　　中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(以下簡稱銀監(jiān)會)機關(guān)各部門及銀監(jiān)會省級派出機構(gòu)(以下簡稱銀監(jiān)局)和各銀行業(yè)金融機構(gòu)的案件處置工作應(yīng)當(dāng)遵守本規(guī)程。其他有關(guān)規(guī)定與三項制度不一致的，以三項制度為準(zhǔn)。 中國銀監(jiān)會辦公廳２０１３年１１月１３日印發(fā)中國銀監(jiān)會關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)案件處置三項制度的通知　 　 （銀監(jiān)發(fā)[2010]111號）各銀監(jiān)局，各政策性銀行、國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、金融資產(chǎn)管理公司，郵政儲蓄銀行，銀監(jiān)會直接監(jiān)管的信托公司、企業(yè)集團財務(wù)公司、金融租賃公司：　　《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件處置工作規(guī)程》、《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件 (風(fēng)險)信息報送及登記辦法》和《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會議制度》已經(jīng)中國銀監(jiān)會第102次主席會議通過。第十八條銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)可以將年度銀行業(yè)金融機構(gòu)案防監(jiān)管評價結(jié)果在適當(dāng)范圍內(nèi)進行通報。第十七條銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)應(yīng)當(dāng)把案防監(jiān)管評價結(jié)果作為確定機構(gòu)監(jiān)管評級和現(xiàn)場檢查的重要依據(jù)。第四章評估指標(biāo)第十五條根據(jù)《銀行業(yè)金融機構(gòu)案防工作辦法》制定《銀行業(yè)金融機構(gòu)案防工作評估指標(biāo)體系（法人機構(gòu)）》，各項評估內(nèi)容所占權(quán)重分別為：案防工作組織１３％，制度及質(zhì)量控制１５％，案防工作執(zhí)行４５％，監(jiān)督與檢查１４％，考核與問責(zé)１３％。第十三條銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在接到監(jiān)管評價初評結(jié)果１０個工作日內(nèi)向監(jiān)管部門反饋意見，逾期未反饋的視同接受評價結(jié)果。第十一條銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)應(yīng)當(dāng)成立由機構(gòu)監(jiān)管部門牽頭，案防部門和法律部門參加的評價小組，負責(zé)銀行業(yè)金融機構(gòu)案防評價工作。第三章監(jiān)管評價第九條銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)對銀行業(yè)金融機構(gòu)案防工作實施監(jiān)管評價，即銀監(jiān)會監(jiān)管的銀行業(yè)金融機構(gòu)由銀監(jiān)會機構(gòu)監(jiān)管部門評價，屬地監(jiān)管的法人銀行業(yè)金融機構(gòu)由屬地銀監(jiān)局評價。第七條銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)依據(jù)《銀行業(yè)金融機構(gòu)案防工作評估指標(biāo)體系（法人機構(gòu)）》明確分支機構(gòu)評估指標(biāo)體系構(gòu)成，匯總、復(fù)核下級機構(gòu)自我評估情況，開展自我評估工作。第六條銀行業(yè)金融機構(gòu)總行（部）應(yīng)當(dāng)制定年度自我評估工作方案，明確職責(zé)分工、規(guī)范評估流程、合理分配資源并建立必要的監(jiān)督、檢查和保障機制。第四條案防工作評估實行銀行業(yè)金融機構(gòu)法人自我評估與分支機構(gòu)自我評估、銀行業(yè)金融機構(gòu)自我評估與監(jiān)管機構(gòu)監(jiān)管評價相結(jié)合的原則。自我評估是指銀行業(yè)金融機構(gòu)依據(jù)本辦法對其年度案防工作整體開展情況進行評估。中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的金融資產(chǎn)管理公司、信托公司、企業(yè)集團財務(wù)公司、金融租賃公司、外國銀行分行以及經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn)設(shè)立的其他金融機構(gòu)參照執(zhí)行。第二十四條 本辦法自印發(fā)之日起實施，此前有關(guān)規(guī)定與本辦法不一致的，以本辦法為準(zhǔn)銀行業(yè)金融機構(gòu)案防工作評估辦法第一章總則第一條為加強案防工作，客觀評價銀行業(yè)金融機構(gòu)案防工作情況和成效，根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》等法律法規(guī)，制定本辦法。第五章 排查情況報告第二十二條 銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)定期向監(jiān)管機構(gòu)報送包括基本情況、取得成效、發(fā)現(xiàn)問題、采取措施和工作建議等內(nèi)容的案件風(fēng)險排查情況報告，報告應(yīng)由行長（總經(jīng)理、主任）簽發(fā)。第二十條 銀行業(yè)金融機構(gòu)對案件風(fēng)險排查發(fā)現(xiàn)的違規(guī)問題，應(yīng)當(dāng)依據(jù)本機構(gòu)規(guī)定對相關(guān)責(zé)任人進行處理，對于排查發(fā)現(xiàn)的銀行業(yè)案件及案件風(fēng)險，應(yīng)及時報告監(jiān)管機構(gòu)，對于涉嫌犯罪的，應(yīng)及時向公安司法機關(guān)報案。（四）責(zé)任追究到位。（三）風(fēng)險控制到位。（二）制度完善到位。第十九條 銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)確定整改完成的標(biāo)準(zhǔn)，包括但不限于：（一）行為糾正到位。第十七條 銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時修訂和完善案件風(fēng)險排查中暴露出缺陷的現(xiàn)行規(guī)章制度、業(yè)務(wù)流程和信息科技系統(tǒng)。第十五條 銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立案件風(fēng)險排查工作的考核評價機制，定期對案件風(fēng)險排查工作進行評價，并作為本機構(gòu)案防考核的重要內(nèi)容。第十四條 案件風(fēng)險排查中發(fā)現(xiàn)的疑點線索，不得交由問題所在機構(gòu)自行調(diào)查。第十二條 銀行業(yè)金融機構(gòu)在組織案件風(fēng)險排查時，可以采取靈活多樣的方式自主確定排查方法，科學(xué)確定開展案件風(fēng)險排查的頻率和時間。第十一條 銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)結(jié)合自身業(yè)務(wù)特點、風(fēng)險狀況和案防形勢以及監(jiān)管機構(gòu)要求，確定案件風(fēng)險排查的范圍和內(nèi)容，組織落實排查工作。專項排查是指銀行業(yè)金融機構(gòu)各業(yè)務(wù)主管部門、條線和分支機構(gòu)按照機構(gòu)年度排查計劃組織的監(jiān)督檢查。第三章 排查方式和重點第十條 案件風(fēng)險排查包括全面排查、專項排查和日常排查。第八條 案件風(fēng)險排查牽頭部門具體負責(zé)排查工作的組織和實施，主要內(nèi)容包括：（一）根據(jù)年度案件風(fēng)險排查計劃擬定排查工作方案；（二）建立案件風(fēng)險排查基本控制標(biāo)準(zhǔn)，指導(dǎo)和協(xié)調(diào)案件風(fēng)險排查工作；（三）組織案件風(fēng)險排查培訓(xùn)，協(xié)助各分支機構(gòu)提高案件風(fēng)險排查工作水平，履行案件風(fēng)險排查管理的各項職責(zé)；（四）督