【正文】 第三章　案件信息報(bào)送流程　　第十一條　　案件風(fēng)險(xiǎn)信息經(jīng)調(diào)查確認(rèn)為案件的，或者銀監(jiān)局、銀監(jiān)會(huì)直接監(jiān)管的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)總部未經(jīng)報(bào)送案件風(fēng)險(xiǎn)信息直接確認(rèn)為案件的應(yīng)當(dāng)按照本辦法的規(guī)定向銀監(jiān)會(huì)案件稽查部門(mén)報(bào)送《案件信息確認(rèn)報(bào)告》(附件二)?！　“讣拇_認(rèn)標(biāo)準(zhǔn)為：公安、司法機(jī)關(guān)立案?jìng)刹榈?；銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)向公安、司法機(jī)關(guān)報(bào)案并立案的；銀監(jiān)局或其他行政執(zhí)法部門(mén)移送公安、司法機(jī)關(guān)并立案的；銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)工作人員因涉案被公安、司法機(jī)關(guān)采取強(qiáng)制措施的?！　〉谑龡l　　案件涉及金額以立案時(shí)公安、司法機(jī)關(guān)確認(rèn)的金額為準(zhǔn)。第十五條　案件(風(fēng)險(xiǎn))信息臺(tái)賬分為案件風(fēng)險(xiǎn)信息臺(tái)賬和案件信息臺(tái)賬。　　案件信息臺(tái)賬應(yīng)當(dāng)包括：　　(一)案件信息：發(fā)案銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)名稱(chēng)、案發(fā)時(shí)間、涉及金額、基本情況、案件登記的時(shí)間、承辦部門(mén)和主辦人員等?！　?三)案件審結(jié)情況：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)整改方案、責(zé)任人追究意見(jiàn)及審核意見(jiàn)，采取的監(jiān)管措施，案件審結(jié)報(bào)告等。　　第十六條　　案件風(fēng)險(xiǎn)信息經(jīng)《案件信息確認(rèn)報(bào)告》確認(rèn)為案件后，銀監(jiān)會(huì)相關(guān)部門(mén)和銀監(jiān)局應(yīng)當(dāng)將原案件風(fēng)險(xiǎn)信息臺(tái)賬轉(zhuǎn)登記為案件信息臺(tái)賬?！　〉谑藯l　　臺(tái)賬登記原則上應(yīng)當(dāng)在各環(huán)節(jié)工作結(jié)束后及時(shí)完成，登記內(nèi)容應(yīng)當(dāng)要素完整，且與向上級(jí)機(jī)關(guān)和公安、司法機(jī)關(guān)的報(bào)告內(nèi)容相一致。 第五章　案件統(tǒng)計(jì)　　第二十條　　案件經(jīng)司法機(jī)關(guān)結(jié)案后，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在銀監(jiān)會(huì)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息系統(tǒng)中填報(bào)案件統(tǒng)計(jì)信息?！　〉诙粭l　　司法機(jī)關(guān)結(jié)論與原案件信息報(bào)送時(shí)填報(bào)情況不相吻合的，按司法機(jī)關(guān)結(jié)論填報(bào)案件統(tǒng)計(jì)信息。違反本辦法的，按照《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的有關(guān)規(guī)定給予處罰?！　〉诙臈l　　本辦法自2011年1月1日起執(zhí)行?！　〉诙l　　銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會(huì)議(以下簡(jiǎn)稱(chēng)聯(lián)席會(huì)議)由中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)(以下簡(jiǎn)稱(chēng)銀監(jiān)會(huì))辦公廳、法律部門(mén)、各機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門(mén)、案件稽查部門(mén)及銀監(jiān)會(huì)各省級(jí)派出機(jī)構(gòu)(以下稱(chēng)銀監(jiān)局)組成，必要時(shí)可以要求有關(guān)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和其他參與辦案機(jī)構(gòu)列席會(huì)議。聯(lián)席會(huì)議辦事機(jī)構(gòu)設(shè)在案件稽查局，負(fù)責(zé)安排聯(lián)席會(huì)議的召開(kāi)，保障聯(lián)席會(huì)議工作有效運(yùn)轉(zhuǎn)，并督促落實(shí)聯(lián)席會(huì)議部署的各項(xiàng)工作任務(wù)。　　第五條　　召開(kāi)聯(lián)席會(huì)議的提議原則上應(yīng)當(dāng)至少在會(huì)議召開(kāi)前三個(gè)工作日向聯(lián)席會(huì)議辦事機(jī)構(gòu)提出并書(shū)面提交會(huì)議議題?！　∑渌厥馇闆r下，經(jīng)有關(guān)與會(huì)單位同意，可以臨時(shí)召開(kāi)聯(lián)席會(huì)議。聯(lián)席會(huì)議的組成可以采取以下形式：案件稽查部門(mén)與某一機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門(mén)；案件稽查部門(mén)與若干機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門(mén)；案件稽查部門(mén)與機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門(mén)及相關(guān)銀監(jiān)局，以及聯(lián)席會(huì)議組成單位提議參加的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)等共同舉行。　　第八條　　聯(lián)席會(huì)議組成單位有義務(wù)主動(dòng)通報(bào)、交流相關(guān)工作信息，實(shí)現(xiàn)案件防控工作信息共享?！　〉诰艞l　　聯(lián)席會(huì)議組成單位應(yīng)當(dāng)派出與會(huì)議議題相適宜的代表參加會(huì)議，參會(huì)代表應(yīng)當(dāng)獲得授權(quán)代表本部門(mén)發(fā)表意見(jiàn)。變更、撤銷(xiāo)聯(lián)席會(huì)議做出的決議或決定應(yīng)當(dāng)由聯(lián)席會(huì)議通過(guò)?！　《?、涉及人員及情況。　　四、已經(jīng)或可能造成的影響?！　×?、其他需要說(shuō)明的情況?！　《?、涉及人員及情況?！　∷?、已經(jīng)或可能造成的影響?！　×?、其他需要說(shuō)明的情況?！　〕修k部門(mén)：　　主辦人：　　聯(lián)系電話(huà)：　 年　月　日附件三：　　 案件風(fēng)險(xiǎn)信息撤銷(xiāo)報(bào)告　　 撤銷(xiāo)報(bào)告號(hào)：年期簽發(fā)人： 單位名稱(chēng)(蓋章)_____________________________________________________________________________________(據(jù)以判斷不構(gòu)成案件的理由及依據(jù))　　據(jù)此情況，我單位認(rèn)為此事件不構(gòu)成案件，特此報(bào)告進(jìn)行案件風(fēng)險(xiǎn)信息撤銷(xiāo)。第二條 海南銀監(jiān)局及派出機(jī)構(gòu)和轄內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的案件處置工作應(yīng)當(dāng)遵守本細(xì)則。根據(jù)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員是否涉嫌犯罪，是否存在其他違法違規(guī)行為等因素將案件分為三類(lèi)：1．銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在案件中涉嫌觸犯刑法的，為第一類(lèi)案件。3．銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，且銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或其從業(yè)人員也無(wú)其他違法違規(guī)行為的，為第三類(lèi)案件。第五條　本細(xì)則所指案件(風(fēng)險(xiǎn))信息分為案件風(fēng)險(xiǎn)信息和案件信息。客戶(hù)反映非自身原因賬戶(hù)資金發(fā)生異常。媒體披露或在社會(huì)某一范圍內(nèi)傳播的案件線(xiàn)索。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工可能涉及案件但尚未確認(rèn)的情況。案件信息是指本細(xì)則第三條所規(guī)定的三類(lèi)案件的信息。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定本機(jī)構(gòu)案件處置制度,并有效落實(shí)和執(zhí)行。海南銀監(jiān)局相關(guān)監(jiān)管處室、案件稽查（牽頭）部門(mén)按照分工協(xié)作、各有側(cè)重的原則,指導(dǎo)和督促銀監(jiān)分局開(kāi)展案件處置工作。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在發(fā)生案件后,應(yīng)當(dāng)根據(jù)案件的性質(zhì)和金額組成由相應(yīng)層級(jí)的管理人員負(fù)責(zé)的專(zhuān)案組,承擔(dān)案件的調(diào)查工作。第九條 海南銀監(jiān)局、銀監(jiān)分局根據(jù)案件的性質(zhì)和金額組成督查組，開(kāi)展督查工作。2．涉及多類(lèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的案件（風(fēng)險(xiǎn)）,由海南銀監(jiān)局案件稽查（牽頭）部門(mén)牽頭，相關(guān)監(jiān)管處室參與，組成督查組。銀監(jiān)分局參照海南銀監(jiān)局督查組組成方式，成立督查組。海南銀監(jiān)局應(yīng)成立由局領(lǐng)導(dǎo)任組長(zhǎng)的督查組，指導(dǎo)、督促或直接參與案件調(diào)查工作，并確定專(zhuān)人負(fù)責(zé)掛牌督辦案件，了解詳細(xì)案件，密切關(guān)注案件進(jìn)展情況，原則上在《銀監(jiān)會(huì)掛牌案件通知單》印發(fā)之日起1個(gè)月內(nèi)報(bào)告案件督查進(jìn)展情況。涉及單類(lèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的案件，與相關(guān)機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門(mén)溝通；涉及多類(lèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的案件，與銀監(jiān)會(huì)案件稽查牽頭部門(mén)溝通。督查工作由牽頭部門(mén)的分管局領(lǐng)導(dǎo)負(fù)責(zé)。第二章　案件信息報(bào)送及登記第十二條　銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件(風(fēng)險(xiǎn))信息報(bào)送應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持及時(shí)、真實(shí)的原則。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)本系統(tǒng)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)告工作。第十五條　案件風(fēng)險(xiǎn)信息實(shí)行雙向、同步報(bào)告制。屬地監(jiān)管部門(mén)及案（事）發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的省級(jí)管理機(jī)構(gòu)、法人機(jī)構(gòu)（不含注冊(cè)地在海口市以外的本省農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)法人）應(yīng)當(dāng)按照本細(xì)則的規(guī)定向海南銀監(jiān)局報(bào)送案件風(fēng)險(xiǎn)信息。對(duì)符合銀監(jiān)會(huì)《重大突發(fā)事件報(bào)告制度》重大突發(fā)事件報(bào)送標(biāo)準(zhǔn)的案件風(fēng)險(xiǎn)信息,應(yīng)當(dāng)按照制度要求的方式報(bào)送。第十六條　銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)信息快報(bào)的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括:事發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)名稱(chēng)、事發(fā)時(shí)間及案件風(fēng)險(xiǎn)事件概況。風(fēng)險(xiǎn)情況及預(yù)判。事發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或公安、司法機(jī)關(guān)已采取的措施。案件風(fēng)險(xiǎn)信息報(bào)送的涉案金額和風(fēng)險(xiǎn)金額以上報(bào)時(shí)了解的金額為準(zhǔn)。第十七條　銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在報(bào)送案件風(fēng)險(xiǎn)信息后,應(yīng)當(dāng)對(duì)報(bào)送的風(fēng)險(xiǎn)事件進(jìn)行核查和確認(rèn)，并負(fù)責(zé)跟蹤案件風(fēng)險(xiǎn)信息的處置情況。第十九條　案件風(fēng)險(xiǎn)信息在確認(rèn)為案件之前不納入案件統(tǒng)計(jì)系統(tǒng)。案件信息報(bào)送的時(shí)點(diǎn)為案件確認(rèn)后24小時(shí)之內(nèi)。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)向公安、司法機(jī)關(guān)報(bào)案并立案的。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)工作人員因涉案被公安、司法機(jī)關(guān)采取強(qiáng)制措施的。涉及人員及情況。已經(jīng)或可能造成的影響。其他需要說(shuō)明的情況。第二十三條　海南銀監(jiān)局及派出機(jī)構(gòu)在首次接到案件(風(fēng)險(xiǎn))信息報(bào)告后,應(yīng)當(dāng)及時(shí)向上一級(jí)案件稽查牽頭部門(mén)報(bào)告,并建立臺(tái)賬登記有關(guān)內(nèi)容。第二十四條　案件(風(fēng)險(xiǎn))信息臺(tái)賬分為案件風(fēng)險(xiǎn)信息臺(tái)賬和案件信息臺(tái)賬。案件信息臺(tái)賬應(yīng)當(dāng)包括:1．案件信息:發(fā)案銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)名稱(chēng)、案發(fā)時(shí)間、涉及金額、基本情況、案件登記的時(shí)間、承辦部門(mén)和主辦人員等。3．案件審結(jié)情況:銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)整改方案、責(zé)任人追究意見(jiàn)及審核意見(jiàn),采取的監(jiān)管措施,案件審結(jié)報(bào)告等。第二十五條　案件風(fēng)險(xiǎn)信息經(jīng)《案件信息確認(rèn)報(bào)告》確認(rèn)為案件后,海南銀監(jiān)局及派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將原案件風(fēng)險(xiǎn)信息臺(tái)賬轉(zhuǎn)登記為案件信息臺(tái)賬。第二十七條　臺(tái)賬登記應(yīng)當(dāng)在各環(huán)節(jié)工作結(jié)束后及時(shí)完成,登記內(nèi)容應(yīng)當(dāng)要素完整,且與向上級(jí)機(jī)關(guān)和公安、司法機(jī)關(guān)的報(bào)告內(nèi)容相一致。第二十九條　各有關(guān)單位不得瞞報(bào)、漏報(bào)、遲報(bào)、錯(cuò)報(bào)相關(guān)信息,或者漏登、遲登、錯(cuò)登相應(yīng)臺(tái)賬。第三章 案件調(diào)查第三十條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在報(bào)送《案件信息確認(rèn)報(bào)告》的同時(shí),應(yīng)當(dāng)按照本細(xì)則第八條的規(guī)定成立專(zhuān)案組,負(fù)責(zé)案件調(diào)查工作。2．調(diào)查涉及人員,及時(shí)向公安、司法機(jī)關(guān)報(bào)案,協(xié)助政府有關(guān)部門(mén)做好輿情控制,維護(hù)發(fā)案機(jī)構(gòu)正常經(jīng)營(yíng)秩序,積極配合公安、司法機(jī)關(guān)對(duì)案件進(jìn)行調(diào)查,初步確定案件性質(zhì)。4．查找內(nèi)部制度和執(zhí)行情況存在的問(wèn)題,厘清案件有關(guān)責(zé)任。第三十一條　海南銀監(jiān)局及銀監(jiān)分局接到《案件信息確認(rèn)報(bào)告》后,應(yīng)當(dāng)按照本細(xì)則第九條、第十條的規(guī)定,成立督查組,確定主辦人員。2．督促銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及時(shí)向公安、司法機(jī)關(guān)報(bào)案,或者按照《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)移送涉嫌犯罪案件工作規(guī)定》及時(shí)移送案件,開(kāi)展相應(yīng)工作。4．對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)報(bào)告的案件性質(zhì)提出明確意見(jiàn),根據(jù)案件反映的問(wèn)題,提出有關(guān)責(zé)任追究、整改措施及對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的行政處罰和強(qiáng)制性監(jiān)管措施等方面的意見(jiàn)和建議。2．銀監(jiān)分局案件調(diào)查、督查的情況,應(yīng)及時(shí)上報(bào)省局案件稽查牽頭部門(mén),同時(shí)抄送相關(guān)監(jiān)管處室。第三十四條　案件調(diào)查和督查應(yīng)當(dāng)依照法定權(quán)限和程序收集證據(jù)。禁止以非法手段獲取證據(jù)。第三十五條　銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和海南銀監(jiān)局、銀監(jiān)分局應(yīng)當(dāng)完整保存案件調(diào)查、督查過(guò)程中形成的各種資料和工作記錄,存檔備查。第三十七條　銀監(jiān)分局應(yīng)當(dāng)將其主辦的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件審結(jié)報(bào)告、整改方案、責(zé)任人追究意見(jiàn)上報(bào)海南銀監(jiān)局。第三十八條　銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在案件審結(jié)后向海南銀監(jiān)局及派出機(jī)構(gòu)報(bào)送案例材料，其中應(yīng)當(dāng)包括對(duì)案件發(fā)生和案件處置的經(jīng)驗(yàn)、教訓(xùn)總結(jié)。第三十九條　銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件在法院判決后，應(yīng)填報(bào)“案件司法結(jié)論報(bào)告”（見(jiàn)附件四），并按照“案件信息確認(rèn)報(bào)告”途徑報(bào)送海南銀監(jiān)局及派出機(jī)構(gòu)。發(fā)案銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、海南銀監(jiān)局、銀監(jiān)分局應(yīng)當(dāng)分別建立檔案,做到每案立卷,專(zhuān)人管理。 第四十二條　海南銀監(jiān)局督查組及銀監(jiān)分局應(yīng)當(dāng)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)整改方案、下階段案件防控工作安排及銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和有關(guān)責(zé)任人的責(zé)任追究情況,進(jìn)行跟蹤督促和評(píng)價(jià)。第四十四條　海南銀監(jiān)局案件稽查牽頭部門(mén)應(yīng)當(dāng)對(duì)整個(gè)案件處置工作過(guò)程進(jìn)行評(píng)價(jià),有關(guān)情況及時(shí)反饋給海南銀監(jiān)局相關(guān)監(jiān)管處室。本細(xì)則所指海南銀監(jiān)局案件稽查牽頭部門(mén)，是指承擔(dān)案件管理職責(zé)的相關(guān)處室。案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送流程圖總行銀監(jiān)會(huì)案件稽查牽頭部門(mén)省分行或總行上級(jí)行案（事）發(fā)銀行業(yè)機(jī)構(gòu)海南銀監(jiān)局相關(guān)部門(mén)案件稽查牽頭部門(mén)局領(lǐng)導(dǎo)屬地銀監(jiān)分局或監(jiān)管辦事處案件處置工作流程圖總行省分行或總行上級(jí)行案（事）發(fā)銀行業(yè)機(jī)構(gòu)海南銀監(jiān)局案件稽查牽頭部門(mén)部門(mén)督查組專(zhuān)案組銀監(jiān)會(huì)案件稽查牽頭部門(mén)省公安廳等司法部門(mén)當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)及司法部門(mén)局領(lǐng)導(dǎo)屬地銀監(jiān)分局或監(jiān)管辦事處附件四33 / 33