銀行業(yè)金融機構案防工作自我評估報告-資料下載頁
2024-10-29 07:43本頁面
【正文】 建立健全科學的績效考核和激勵約束機制，確保業(yè)務發(fā)展與內部控制、風險管理能力相匹配，規(guī)范各級機構及其員工行為，防止因考核激勵機制不科學誘發(fā)員工違法違規(guī)行為。第十八條銀行業(yè)金融機構應當建立檢舉、抵制違法違規(guī)行為和堵截案件的獎勵制度，強化員工參與案防工作的激勵引導，依法保護舉報人的合法權益。第四章人員培訓與行為管理第十九條銀行業(yè)金融機構應當將員工培訓教育作為案防工作的重要內容，建立完善的員工合規(guī)及案防培訓體系，制定合規(guī)及案防培訓計劃和重點業(yè)務培訓方案，建立配套的培訓考核機制，并與員工崗位、待遇、職務晉升等掛鉤。第二十條銀行業(yè)金融機構案防管理人員應當具備與履行職責相匹配的能力、經驗和專業(yè)素質。銀行業(yè)金融機構應當定期為案防管理人員提供系統(tǒng)的專業(yè)技能培訓。第二十一條銀行業(yè)金融機構應當強化員工職業(yè)規(guī)范約束，將員工行為管理與操作風險管理有機結合。主要工作至少應當包括:（一）建立并完善員工管理制度，將員工入職前背景考察、職業(yè)操守、八小時內外行為規(guī)范等要素納入案防管理范疇；（二）加大對員工參與民間借貸、非法集資、充當資金掮客、洗錢、涉黃、涉賭、涉毒、經商辦企業(yè)、過度消費及負債、頻繁請假等異常行為的監(jiān)督檢查力度。第五章監(jiān)督檢查第二十二條銀行業(yè)金融機構應當對各項制度的執(zhí)行情況進行檢查和評價，并加大對案件易發(fā)部位和薄弱環(huán)節(jié)的檢查力度。第二十三條銀行業(yè)金融機構應當對整體案防工作情況、案防管理體系運行情況、內外部檢查發(fā)現(xiàn)問題整改情況進行檢查評價，并根據(jù)檢查評價結果促進內控管理自我完善。第二十四條銀行業(yè)金融機構應當釆取整體移位、突擊檢查等方式開展檢查，合理設定突擊檢查頻率、覆蓋范圍、延伸要求、工作方式及工作質量評價標準，加強對基層網(wǎng)點和一線柜臺的突擊檢查。第二十五條銀行業(yè)金融機構應當通過多種方式與客戶建立獨立的信息反饋渠道，實現(xiàn)內部監(jiān)督和社會監(jiān)督有機結合。第六章考核與問責第二十六條銀行業(yè)金融機構應當建立案防評價制度，對各級機構案防工作進行考核，并作為經營績效考核的重要內容?？己艘刂辽賾敯ò阜拦ぷ鹘M織及質量、內控制度建設、制度執(zhí)行、內審監(jiān)督、案發(fā)情況、責任追究和整改情況等。第二十七條銀行業(yè)金融機構應當建立健全責任追究機制，按照公平、公正原則建立有效的違規(guī)及案件問責制度，嚴格責任認定與追究，嚴肅處理違規(guī)失職人員，發(fā)揮違規(guī)懲戒的警示作用。第二十八條銀行業(yè)金融機構應當加強監(jiān)督檢查工作質量控制，業(yè)務條線管理、合規(guī)管理、內審稽核等負有檢查職責的部門對具體發(fā)案業(yè)務已做過專項檢查或審計，應發(fā)現(xiàn)未能發(fā)現(xiàn)問題或發(fā)現(xiàn)問題后未及時報告的，應當追究有關人員責任。第七章案防工作監(jiān)管第二十九條銀監(jiān)會及其派出機構依法對銀行業(yè)金融機構案防工作實施監(jiān)管，銀行業(yè)金融機構案防管理政策和程序應當按監(jiān)管管轄報送銀監(jiān)會或其派出機構備案。第三十條銀監(jiān)會及其派出機構依法對銀行業(yè)金融機構案防工作進行監(jiān)督檢查和評估。第三十一條銀監(jiān)會及其派出機構應當將銀行業(yè)金融機構案防工作評估結果作為監(jiān)管評級和現(xiàn)場檢查的重要依據(jù)。第三十二條對于銀監(jiān)會及其派出機構在監(jiān)管和評估中發(fā)現(xiàn)的有關案防工作問題，銀行業(yè)金融機構應當在規(guī)定時限內提交整改方案并釆取有效整改措施。第八章附則 第三十三條個別銀行業(yè)金融機構組織架構設置不完全適用本辦法有關要求的，相關機構法人應當按監(jiān)管管轄向銀監(jiān)會或其派出機構提出申請，由銀監(jiān)會或其派出機構根據(jù)實際情況酌情決定。第三十四條本辦法由銀監(jiān)會負責解釋。第三十五條本辦法自印發(fā)之日起施行。
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