銀行業(yè)金融機構(gòu)案防工作自我評估報告(存儲版)
【正文】 事案件。未設(shè)董事會的銀行業(yè)金融機構(gòu)，應當由經(jīng)營決策機構(gòu)履行董事會的有關(guān)案防工作職責。第十一條銀行業(yè)金融機構(gòu)應當明確負責合規(guī)管理工作的部門（以下簡稱合規(guī)部門）為案防工作牽頭部門，將本機構(gòu)案防工作組織實施作為其重要職責。第十七條銀行業(yè)金融機構(gòu)應當建立健全科學的績效考核和激勵約束機制，確保業(yè)務發(fā)展與內(nèi)部控制、風險管理能力相匹配，規(guī)范各級機構(gòu)及其員工行為，防止因考核激勵機制不科學誘發(fā)員工違法違規(guī)行為。第二十三條銀行業(yè)金融機構(gòu)應當對整體案防工作情況、案防管理體系運行情況、內(nèi)外部檢查發(fā)現(xiàn)問題整改情況進行檢查評價，并根據(jù)檢查評價結(jié)果促進內(nèi)控管理自我完善。第三十條銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)依法對銀行業(yè)金融機構(gòu)案防工作進行監(jiān)督檢查和評估。第二十八條銀行業(yè)金融機構(gòu)應當加強監(jiān)督檢查工作質(zhì)量控制，業(yè)務條線管理、合規(guī)管理、內(nèi)審稽核等負有檢查職責的部門對具體發(fā)案業(yè)務已做過專項檢查或?qū)徲?，應發(fā)現(xiàn)未能發(fā)現(xiàn)問題或發(fā)現(xiàn)問題后未及時報告的，應當追究有關(guān)人員責任。主要工作至少應當包括:（一）建立并完善員工管理制度，將員工入職前背景考察、職業(yè)操守、八小時內(nèi)外行為規(guī)范等要素納入案防管理范疇；（二）加大對員工參與民間借貸、非法集資、充當資金掮客、洗錢、涉黃、涉賭、涉毒、經(jīng)商辦企業(yè)、過度消費及負債、頻繁請假等異常行為的監(jiān)督檢查力度。第十五條銀行業(yè)金融機構(gòu)應當建立和完善信息科技系統(tǒng)，提高通過技術(shù)手段防范案件的能力，支持各類管理信息適時、準確生成，對關(guān)鍵業(yè)務環(huán)節(jié)實時監(jiān)控，確保業(yè)務的連續(xù)性、系統(tǒng)的安全性和穩(wěn)定性。合規(guī)總監(jiān)向行長報告工作，同時向?qū)ｉT委員會報告工作。專門委員會中應當至少有一名獨立董事成員。中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的金融資產(chǎn)管理公司、信托公司、企業(yè)集團財務公司、金融租賃公司、外國銀行分行以及經(jīng)國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準設(shè)立的其他金融機構(gòu)參照適用本辦法。第五章評估結(jié)果第十六條監(jiān)管評價等級：評價結(jié)果按百分制計算，綜合評分８５分（含）以上為“綠牌”，綜合評分７０分（含）以上８５分以下為“黃牌”，綜合評分７０分以下為“紅牌”。第八條銀行業(yè)金融機構(gòu)應當及時整理、匯總案防自我評估情況，形成《銀行業(yè)金融機構(gòu)案防工作自我評估報告》，并在每年２月底前報送銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)。第三條本辦法所稱案防工作評估由銀行業(yè)金融機構(gòu)自我評估與銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)監(jiān)管評價構(gòu)成。三、案防工作自我評估發(fā)現(xiàn)的問題一是我行在案防培訓考核機制方面還有待完善，目前案 防培訓還未建立與員工崗位、待遇、職業(yè)晉升等掛鉤的考核機制。通過2個月排查，未發(fā)現(xiàn)我行有以上風險隱患。嚴格按照xx銀行網(wǎng)點主要負責人案防日?；A(chǔ)工作實施細則》，做好網(wǎng)點的案防日?；A(chǔ)工作，做好案防工作的記錄、歸 檔工作。四、下一步工作計劃或安排 繼續(xù)認真貫徹銀監(jiān)會、總行及分行案防工作要求，嚴格賬戶操作管理，加強員工行為管理和監(jiān)察，提高內(nèi)控執(zhí)行力，落實責任追究，切實防控案件風險。重點排查了基層營業(yè)網(wǎng)點負責人、員工是否利用銀行平臺及員工身份，以高息為誘餌參與社會非法集資、民間融資等違法違規(guī)行為進行風險排查；二是對員工內(nèi)外勾結(jié)、盜用或挪用客戶資金行為進行風險排查；三是對員工異常行為進行風險排查，包括對員工和直系親屬銀行賬戶大額資金異常變動情況的排查，以及對員工炒股、做期貨、包養(yǎng)情人、吸毒、投資經(jīng)商等情況的排查。通過查辦案件加強警示教育，強化制度建設(shè)，發(fā)揮治本功能。中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的金融資產(chǎn)管理公司、信托公司、企業(yè)集團財務公司、金融租賃公司、外國銀行分行以及經(jīng)國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準設(shè)立的其他金融機構(gòu)參照執(zhí)行。第七條銀行業(yè)金融機構(gòu)
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