銀行業(yè)金融機構(gòu)案防工作自我評估報告-wenkub.com
2024-10-29 07:43 本頁面
【正文】 第三十五條本辦法自印發(fā)之日起施行。第三十一條銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)應(yīng)當將銀行業(yè)金融機構(gòu)案防工作評估結(jié)果作為監(jiān)管評級和現(xiàn)場檢查的重要依據(jù)。第二十七條銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當建立健全責任追究機制，按照公平、公正原則建立有效的違規(guī)及案件問責制度，嚴格責任認定與追究，嚴肅處理違規(guī)失職人員，發(fā)揮違規(guī)懲戒的警示作用。第二十四條銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當釆取整體移位、突擊檢查等方式開展檢查，合理設(shè)定突擊檢查頻率、覆蓋范圍、延伸要求、工作方式及工作質(zhì)量評價標準，加強對基層網(wǎng)點和一線柜臺的突擊檢查。第二十一條銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當強化員工職業(yè)規(guī)范約束，將員工行為管理與操作風險管理有機結(jié)合。第十八條銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當建立檢舉、抵制違法違規(guī)行為和堵截案件的獎勵制度，強化員工參與案防工作的激勵引導，依法保護舉報人的合法權(quán)益。第十四條銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當建立并完善統(tǒng)一授信、分級授權(quán)制度以及前、中、后臺職責明確、崗位分離、制約有效的內(nèi)部管理制度，確保對各部門及分支機構(gòu)的有效管理和控制。合規(guī)部門對合規(guī)總監(jiān)負責，其案防方面的具體職責包括：（一）擬定本機構(gòu)案防管理政策、制度和操作規(guī)程；（二）組織實施、協(xié)調(diào)落實案防工作決策和案防工作計劃；（三）收集匯總案防工作情況，定期分析本機構(gòu)案防形勢，確定案防工作重點；（四）督促各部門及分支機構(gòu)切實履行案防職責，確保案防管理體系正常運行；（五）跟蹤落實監(jiān)管部門提出的案防監(jiān)管要求；（六）定期組織案防工作培訓。合規(guī)總監(jiān)納入銀行業(yè)金融機構(gòu)高級管理人員任職資格管理范圍，崗位變動要按照監(jiān)管管轄事前向銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)報告。第八條監(jiān)事會或監(jiān)事應(yīng)當監(jiān)督董事會和高級管理層案防工作職責履行情況，監(jiān)事長是案防工作監(jiān)督的第一責任人。董事會應(yīng)當下設(shè)合規(guī)委員會或承擔合規(guī)管理職責的專門委員會（以下簡稱專門委員會），專門委員會對董事會負責，根據(jù)董事會授權(quán)組織指導案防工作。第五條銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)依法對銀行業(yè)金融機構(gòu)案防工作實施監(jiān)督管理。第二條中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的各銀行業(yè)金融機構(gòu)適用本辦法。第十八條銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)可以將銀行業(yè)金融機構(gòu)案防監(jiān)管評價結(jié)果在適當范圍內(nèi)進行通報。第四章評估指標第十五條根據(jù)《銀行業(yè)金融機構(gòu)案防工作辦法》制定《銀行業(yè)金融機構(gòu)案防工作評估指標體系（法人機構(gòu)）》，各項評估內(nèi)容所占權(quán)重分別為：案防工作組織１３％，制度及質(zhì)量控制１５％，案防工作執(zhí)行４５％，監(jiān)督與檢查１４％，考核與問責１３％。第十一條銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)應(yīng)當成立由機構(gòu)監(jiān)管部門牽頭，案防部門和法律部門參加的評價小組，負責銀行業(yè)金融機構(gòu)案防評價工作。第七條銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當依據(jù)《銀行業(yè)金融機構(gòu)案防工作評估指標體系（法人機構(gòu)）》明確分支機構(gòu)評估指標體系構(gòu)成，匯總、復核下級機構(gòu)自我評估情況，開展自我評估工作。第四條案防工作評估實行銀行業(yè)金融機構(gòu)法人自我評估與分支機構(gòu)自我評估、銀行業(yè)金融機構(gòu)自我評估與監(jiān)管機構(gòu)監(jiān)管評價相結(jié)合的原則。中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的金融資產(chǎn)管理公司、信托公司、企業(yè)集團財務(wù)公司、金融租賃公司、外國銀行分行以及經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準設(shè)立的其他金融機構(gòu)參照執(zhí)行。二是針對 審計部門、監(jiān)管部門對本行案防考評中發(fā)現(xiàn)問題以及問題暴露情況制定稽核檢查的頻度及深度。通過查辦案件加強警示教育，強化制度建設(shè)，發(fā)揮治本功能。自查階段邊排查邊整改，有力提升了我行案件防控水平。重點排查了基層營業(yè)網(wǎng)點負責人、員工是否利用銀行平臺及員工身份，以高息為誘餌參與社會非法集資、民間融資等違法違規(guī)行為進行風險排查；二是對員工內(nèi)外勾結(jié)、盜用或挪用客戶資金行為進行風險排查；三是對員
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