銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作自我評估報告-wenkub.com
2025-10-19 07:43 本頁面
【正文】 第三十五條本辦法自印發(fā)之日起施行。第三十一條銀監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作評估結(jié)果作為監(jiān)管評級和現(xiàn)場檢查的重要依據(jù)。第二十七條銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全責(zé)任追究機(jī)制，按照公平、公正原則建立有效的違規(guī)及案件問責(zé)制度，嚴(yán)格責(zé)任認(rèn)定與追究，嚴(yán)肅處理違規(guī)失職人員，發(fā)揮違規(guī)懲戒的警示作用。第二十四條銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)釆取整體移位、突擊檢查等方式開展檢查，合理設(shè)定突擊檢查頻率、覆蓋范圍、延伸要求、工作方式及工作質(zhì)量評價標(biāo)準(zhǔn)，加強(qiáng)對基層網(wǎng)點和一線柜臺的突擊檢查。第二十一條銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)強(qiáng)化員工職業(yè)規(guī)范約束，將員工行為管理與操作風(fēng)險管理有機(jī)結(jié)合。第十八條銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立檢舉、抵制違法違規(guī)行為和堵截案件的獎勵制度，強(qiáng)化員工參與案防工作的激勵引導(dǎo)，依法保護(hù)舉報人的合法權(quán)益。第十四條銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立并完善統(tǒng)一授信、分級授權(quán)制度以及前、中、后臺職責(zé)明確、崗位分離、制約有效的內(nèi)部管理制度，確保對各部門及分支機(jī)構(gòu)的有效管理和控制。合規(guī)部門對合規(guī)總監(jiān)負(fù)責(zé)，其案防方面的具體職責(zé)包括：（一）擬定本機(jī)構(gòu)案防管理政策、制度和操作規(guī)程；（二）組織實施、協(xié)調(diào)落實案防工作決策和案防工作計劃；（三）收集匯總案防工作情況，定期分析本機(jī)構(gòu)案防形勢，確定案防工作重點；（四）督促各部門及分支機(jī)構(gòu)切實履行案防職責(zé)，確保案防管理體系正常運(yùn)行；（五）跟蹤落實監(jiān)管部門提出的案防監(jiān)管要求；（六）定期組織案防工作培訓(xùn)。合規(guī)總監(jiān)納入銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高級管理人員任職資格管理范圍，崗位變動要按照監(jiān)管管轄事前向銀監(jiān)會或其派出機(jī)構(gòu)報告。第八條監(jiān)事會或監(jiān)事應(yīng)當(dāng)監(jiān)督董事會和高級管理層案防工作職責(zé)履行情況，監(jiān)事長是案防工作監(jiān)督的第一責(zé)任人。董事會應(yīng)當(dāng)下設(shè)合規(guī)委員會或承擔(dān)合規(guī)管理職責(zé)的專門委員會（以下簡稱專門委員會），專門委員會對董事會負(fù)責(zé)，根據(jù)董事會授權(quán)組織指導(dǎo)案防工作。第五條銀監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)依法對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作實施監(jiān)督管理。第二條中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)適用本辦法。第十八條銀監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)可以將銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防監(jiān)管評價結(jié)果在適當(dāng)范圍內(nèi)進(jìn)行通報。第四章評估指標(biāo)第十五條根據(jù)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作辦法》制定《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作評估指標(biāo)體系（法人機(jī)構(gòu)）》，各項評估內(nèi)容所占權(quán)重分別為：案防工作組織１３％，制度及質(zhì)量控制１５％，案防工作執(zhí)行４５％，監(jiān)督與檢查１４％，考核與問責(zé)１３％。第十一條銀監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)成立由機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門牽頭，案防部門和法律部門參加的評價小組，負(fù)責(zé)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防評價工作。第七條銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依據(jù)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作評估指標(biāo)體系（法人機(jī)構(gòu)）》明確分支機(jī)構(gòu)評估指標(biāo)體系構(gòu)成，匯總、復(fù)核下級機(jī)構(gòu)自我評估情況，開展自我評估工作。第四條案防工作評估實行銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)法人自我評估與分支機(jī)構(gòu)自我評估、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自我評估與監(jiān)管機(jī)構(gòu)監(jiān)管評價相結(jié)合的原則。中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的金融資產(chǎn)管理公司、信托公司、企業(yè)集團(tuán)財務(wù)公司、金融租賃公司、外國銀行分行以及經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)設(shè)立的其他金融機(jī)構(gòu)參照執(zhí)行。二是針對 審計部門、監(jiān)管部門對本行案防考評中發(fā)現(xiàn)問題以及問題暴露情況制定稽核檢查的頻度及深度。通過查辦案件加強(qiáng)警示教育，強(qiáng)化制度建設(shè)，發(fā)揮治本功能。自查階段邊排查邊整改，有力提升了我行案件防控水平。重點排查了基層營業(yè)網(wǎng)點負(fù)責(zé)人、員工是否利用銀行平臺及員工身份，以高息為誘餌參與社會非法集資、民間融資等違法違規(guī)行為進(jìn)行風(fēng)險排查；二是對員工內(nèi)外勾結(jié)、盜用或挪用客戶資金行為進(jìn)行風(fēng)險排查；三是對員
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