銀行業(yè)金融機構案防工作自我評估報告(文件)
【正文】 工作評估指標體系（法人機構）》開展監(jiān)管評價，按照不低于１５％的比例對銀行業(yè)金融機構一級分行自我評估情況進行抽查后，得出該法人機構案防工作監(jiān)管評價得分和相應等級，并向銀行業(yè)金融機構反饋。第五章評估結果第十六條監(jiān)管評價等級：評價結果按百分制計算，綜合評分８５分（含）以上為“綠牌”，綜合評分７０分（含）以上８５分以下為“黃牌”，綜合評分７０分以下為“紅牌”。第六章附則第十九條本辦法由銀監(jiān)會負責解釋。中華人民共和國境內設立的金融資產管理公司、信托公司、企業(yè)集團財務公司、金融租賃公司、外國銀行分行以及經國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構批準設立的其他金融機構參照適用本辦法。第二章組織架構第六條銀行業(yè)金融機構是案防工作第一責任主體，應當按照本辦法要求，建立與本機構風險管理、資產規(guī)模和業(yè)務復雜程度相適應的案防管理體系，有效監(jiān)測、預警和處置案件風險。專門委員會中應當至少有一名獨立董事成員。第九條高級管理層應當有效管理本機構案件風險，行長（或總經理等，下同）是案防制度制定和執(zhí)行的第一責任人。合規(guī)總監(jiān)向行長報告工作，同時向專門委員會報告工作。第三章制度及質量控制第十二條銀行業(yè)金融機構應當按照分工負責的原則，由具體業(yè)務部門發(fā)起制定業(yè)務制度和辦法。第十五條銀行業(yè)金融機構應當建立和完善信息科技系統(tǒng)，提高通過技術手段防范案件的能力，支持各類管理信息適時、準確生成，對關鍵業(yè)務環(huán)節(jié)實時監(jiān)控，確保業(yè)務的連續(xù)性、系統(tǒng)的安全性和穩(wěn)定性。第四章人員培訓與行為管理第十九條銀行業(yè)金融機構應當將員工培訓教育作為案防工作的重要內容，建立完善的員工合規(guī)及案防培訓體系，制定合規(guī)及案防培訓計劃和重點業(yè)務培訓方案，建立配套的培訓考核機制，并與員工崗位、待遇、職務晉升等掛鉤。主要工作至少應當包括:（一）建立并完善員工管理制度，將員工入職前背景考察、職業(yè)操守、八小時內外行為規(guī)范等要素納入案防管理范疇；（二）加大對員工參與民間借貸、非法集資、充當資金掮客、洗錢、涉黃、涉賭、涉毒、經商辦企業(yè)、過度消費及負債、頻繁請假等異常行為的監(jiān)督檢查力度。第二十五條銀行業(yè)金融機構應當通過多種方式與客戶建立獨立的信息反饋渠道，實現內部監(jiān)督和社會監(jiān)督有機結合。第二十八條銀行業(yè)金融機構應當加強監(jiān)督檢查工作質量控制，業(yè)務條線管理、合規(guī)管理、內審稽核等負有檢查職責的部門對具體發(fā)案業(yè)務已做過專項檢查或審計，應發(fā)現未能發(fā)現問題或發(fā)現問題后未及時報告的，應當追究有關人員責任。第三十二條對于銀監(jiān)會及其派出機構在監(jiān)管和評估中發(fā)現的有關案防工作問題，銀行業(yè)金融機構應當在規(guī)定時限內提交整改方案并釆取有效整改措施。第三十四條本辦法由銀監(jiān)會負責解釋。第三十條銀監(jiān)會及其派出機構依法對銀行業(yè)金融機構案防工作進行監(jiān)督檢查和評估?？己艘刂辽賾敯ò阜拦ぷ鹘M織及質量、內控制度建設、制度執(zhí)行、內審監(jiān)督、案發(fā)情況、責任追究和整改情況等。第二十三條銀行業(yè)金融機構應當對整體案防工作情況、案防管理體系運行情況、內外部檢查發(fā)現問題整改情況進行檢查評價，并根據檢查評價結果促進內控管理自我完善。銀行業(yè)金融機構應當定期為案防管理人員提供系統(tǒng)的專業(yè)技能培訓。第十七條銀行業(yè)金融機構應當建立健全科學的績效考核和激勵約束機制，確保業(yè)務發(fā)展與內部控制、風險管理能力相匹配，規(guī)范各級機構及其員工行為，防止因考核激勵機制不科學誘發(fā)員工違法違規(guī)行為。第十三條銀行業(yè)金融機構應當建立制度后評價體系，對各項制度合規(guī)性和有效性進行審查，根據審查結果和業(yè)務發(fā)展需要及時修訂完善，確保制度涵蓋所有業(yè)務領域和
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