農(nóng)村商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理暫行辦法-閱讀頁(yè)
2025-02-25 08:58本頁(yè)面
【正文】 部門(mén)聯(lián)合調(diào)查或委托外部機(jī)構(gòu)調(diào)查，調(diào)查結(jié)果應(yīng)向高級(jí)管理層匯報(bào)； （三）調(diào)查完畢后，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)應(yīng)向有關(guān)部門(mén)發(fā)出合規(guī)督查意見(jiàn)書(shū)，有關(guān)部門(mén)據(jù)此予以整改并回復(fù)。 （一）合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)負(fù)責(zé)制定本行的合規(guī)培訓(xùn)目標(biāo)和計(jì)劃，并組織實(shí)施； （二）在合規(guī)培訓(xùn)結(jié)束后，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)應(yīng)組織對(duì)參加培訓(xùn)人員的考核。 （一）合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)通過(guò)審查合規(guī)報(bào)告、合規(guī)調(diào)查、合 規(guī)咨詢(xún)、受理客戶(hù)投訴等多種方式，對(duì)已經(jīng)被識(shí)別的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行收集和歸類(lèi)。 8 （二）有下列情形之一的，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)應(yīng)當(dāng)適時(shí)做出合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警： ，發(fā)生頻率較高的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)； ； ，或者制度執(zhí)行效果的偏差，可能會(huì)發(fā)生重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事件的管理環(huán)節(jié)或業(yè)務(wù)領(lǐng)域； 、本行規(guī)章和外部監(jiān)管規(guī)則發(fā)生變動(dòng)， 可能給銀行帶來(lái)新的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)； 。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)應(yīng)根據(jù)具體情況，制定或指導(dǎo)相關(guān)部門(mén)制定合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)工作指南、崗位手冊(cè)等文件，為本行員工的行為提供合規(guī)指引。 以上風(fēng)險(xiǎn)信息經(jīng)許可發(fā)布后，任何人均不得擅自將之泄露給銀行以外的人員或單位。 （六）收到合規(guī)預(yù)警信息的部門(mén)或機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)根據(jù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)確定的預(yù)警對(duì)象范圍，傳達(dá)預(yù)警信息和組織學(xué)習(xí)。 （一）已被識(shí)別和評(píng)估的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、已經(jīng)發(fā)生和處理的風(fēng)險(xiǎn)事件、合規(guī)調(diào)查情況和結(jié)論、合規(guī)培訓(xùn)情況、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信息等，合 規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)應(yīng)予以分 9 類(lèi)歸檔； （二）合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)檔案的存檔、登記、借閱、移交、注銷(xiāo)、保密等，按照本行內(nèi)部管理的相關(guān)制度及國(guó)家檔案法律法規(guī)執(zhí)行。 （一）合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)履行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理職能的有效性，由本行高級(jí)管理層做出考核和評(píng)價(jià)； （二）合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)工作人員履行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理職能的有效性，由合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)負(fù)責(zé)人考核和評(píng)價(jià)； （三）其他部門(mén)或機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人履行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理職能的有效性，根據(jù)其所提交的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告書(shū)、該部門(mén)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的生成原因、影響程度、整改效果、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)的調(diào)查結(jié)論等 ，由合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)做出初步評(píng)定，報(bào)高級(jí)管理層考核評(píng)價(jià)。 （一）合規(guī)報(bào)告包括合規(guī)工作報(bào)告和一般合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)報(bào)告、重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)報(bào)告。 （三）一般合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)報(bào)告和重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)報(bào)告是針對(duì)特定風(fēng)險(xiǎn)做出的報(bào)告。 重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)是指本行發(fā)生違反法 律法規(guī)或監(jiān)管要求，可能受到嚴(yán)厲處罰或制裁，遭受重大經(jīng)濟(jì)損失或重大聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)。 （一）合規(guī)工作報(bào)告的報(bào)告人為負(fù)責(zé)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理職能的歸口部門(mén)、其他職 10 能部門(mén)及機(jī)構(gòu)。 第三十二條 合規(guī)報(bào)告的內(nèi)容。 （二）合規(guī)工作報(bào)告的內(nèi)容包括： ； ； 制定、修訂、完善情況； ，包括檢查方案、檢查中發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、問(wèn)題及整改情況； ； 、問(wèn)題、改進(jìn)措施及其建議； 、教育情況； ； 。 第三十三條 合規(guī)報(bào)告的形式。緊急的風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)報(bào)告，可以先用口頭、電話(huà)、傳真、電子郵件等形式報(bào)告，待情況進(jìn)一步明朗后，再用書(shū)面報(bào)告補(bǔ)報(bào)。 11 （一）高級(jí)管理層應(yīng)當(dāng)每年結(jié)束后的 3 個(gè)月內(nèi)向董事會(huì)提交銀行合規(guī)年度工作報(bào)告。 其他部門(mén)或機(jī)構(gòu)，在每年第一、三季度結(jié)束后十五天內(nèi)向合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)提交季度合規(guī)工作報(bào)告；在上半年結(jié)束二十天內(nèi)向合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)提交半年合規(guī)報(bào)告，在年度結(jié)束后一個(gè)月內(nèi)向合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)提交年度合規(guī)報(bào)告。部門(mén)負(fù)責(zé)人在獲悉合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)信息后的兩個(gè)工作日內(nèi)向合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)報(bào)告。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)以 及其他部門(mén)負(fù)責(zé)人發(fā)現(xiàn)或獲知重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)信息，或者在接到重大風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)報(bào)告后，應(yīng)及時(shí)向高級(jí)管理層報(bào)告。 第七章 合規(guī)獎(jiǎng)勵(lì)與問(wèn)責(zé) 第三十五條 合規(guī)獎(jiǎng)勵(lì)。對(duì)于做出重大貢獻(xiàn)的人員，將按有關(guān)規(guī)定給予獎(jiǎng)勵(lì)。 （一）經(jīng)核實(shí)確認(rèn)，發(fā)現(xiàn)有 關(guān)部門(mén)、機(jī)構(gòu)、人員對(duì)違規(guī)事件負(fù)有責(zé)任的，若違規(guī)責(zé)任人為職能部門(mén)、分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人的，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)向高級(jí)管理層提出處理建議；若違規(guī)責(zé)任人是一般員工的，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)應(yīng)向該員工所在部 12 門(mén)提出處理建議。對(duì)觸犯國(guó)家刑事法律者，將移送司法機(jī)關(guān)處理。 （四）本辦法沒(méi)有明確規(guī)定的問(wèn)責(zé)事項(xiàng)，依照法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定和本行其他內(nèi)部制度進(jìn)行處理。 第三十八條 本辦法自下發(fā)之日
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