農(nóng)村商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理暫行辦法-展示頁(yè)
2025-02-19 08:58本頁(yè)面
【正文】 其員工的各項(xiàng)行為應(yīng)符合法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定，并遵守銀行管理制度、企業(yè)倫理和誠(chéng)信的道德準(zhǔn)則。 第六條 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理是指銀行依據(jù)法律、法規(guī)和內(nèi)外部的監(jiān)管規(guī)定等，主動(dòng)制定或修訂與之相符合的合規(guī)政策、操作 規(guī)程、行為準(zhǔn)則及相關(guān)管理制度，并對(duì)其執(zhí)行情況進(jìn)行檢查督促，以有效識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)測(cè)、防范、補(bǔ)救、處置合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的一個(gè)循環(huán)過程。 （一）全面風(fēng)險(xiǎn)管理原則。 （二）主動(dòng)性原則。 （三）獨(dú)立性原則。 （四）協(xié)調(diào)與效率原則。 （五）與總體經(jīng)營(yíng)目標(biāo)一致性原則。 第八條 合規(guī)管理是本行一項(xiàng)核心的風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)，合規(guī)經(jīng)營(yíng)是本行企業(yè)文化建設(shè)的重要內(nèi)容之一。 第十條 合規(guī)部是總行獨(dú)立的負(fù)責(zé)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理職能部門，對(duì)本行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行歸口管理。合規(guī)部對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理負(fù)有盡職責(zé)任。 第十一條 合規(guī)部負(fù)責(zé)人是本行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理負(fù)責(zé)人，負(fù)責(zé)領(lǐng)導(dǎo)合規(guī)風(fēng) 險(xiǎn)管理部門和合規(guī)管理臨時(shí)機(jī)構(gòu)，受高級(jí)管理層的領(lǐng)導(dǎo)，并負(fù)責(zé)向高級(jí)管理層報(bào)告工作、接受監(jiān)督；協(xié)助高級(jí)管理層有效管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理負(fù)責(zé)人及合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理部門專職員工不得承擔(dān)與其合規(guī)職責(zé)可能發(fā)生利益沖突的職責(zé)。 第十三條 高級(jí)管理層對(duì)本行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)負(fù)有直接責(zé)任。履行以下合規(guī)管理職責(zé)： （一）制定書面的合規(guī)政策，并根據(jù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理狀況以及法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的變化情況適時(shí)修訂合規(guī)政策，報(bào)經(jīng)董事會(huì)審議批準(zhǔn)后傳達(dá)給全體員工； （二）貫徹執(zhí)行合規(guī)政策，確保發(fā)現(xiàn)違規(guī)事件時(shí)及時(shí)采取適當(dāng)?shù)募m正措施，并追究違規(guī)責(zé)任人的 相應(yīng)責(zé)任； （三）任命合規(guī)負(fù)責(zé)人，并確保合規(guī)負(fù)責(zé)人的獨(dú)立性； （四）明確合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理部門及其組織結(jié)構(gòu)，為其履行職責(zé)配備充分和適當(dāng)?shù)暮弦?guī)管理人員，并確保合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理部門的獨(dú)立性； （五）識(shí)別本行所面臨的主要合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，審核批準(zhǔn)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃，確保合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理部門與風(fēng)險(xiǎn)管理部門、內(nèi)部審計(jì)部門以及其他相關(guān)部門之間的工作協(xié)調(diào)； （六）每年向董事會(huì)提交合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告，報(bào)告應(yīng)提供充分依據(jù)并有助于董事會(huì)成員判斷高級(jí)管理層管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效性； （七）及時(shí)向董事會(huì)或其下設(shè)委員會(huì)、監(jiān)事會(huì)報(bào)告任何重大違規(guī)事件； （八）合規(guī) 政策規(guī)定的其他職責(zé)。 第十五條 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理部門需協(xié)助高級(jí)管理層有效識(shí)別和管理本行所面臨的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，履行以下基本職責(zé)： （一）持續(xù)關(guān)注法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的最新發(fā)展，正確理解法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的規(guī)定及其精神，準(zhǔn)確把握法律、規(guī)則和準(zhǔn)則對(duì)本行經(jīng)營(yíng)的影響，及時(shí)為高級(jí)管 3 理層提供合規(guī)建議； （二）制定并執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)為本的合規(guī)管理計(jì)劃，包括特定政策和程序的實(shí)施與評(píng)價(jià)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、合規(guī)性測(cè)試、合規(guī)培訓(xùn)與教育等； （三）審核評(píng)價(jià)本行各項(xiàng)政策、程序和操作指南的合規(guī) 性，組織、協(xié)調(diào)和督促各業(yè)務(wù)條線和內(nèi)部控制部門對(duì)各項(xiàng)政策、程序和操作指南進(jìn)行梳理和修訂，確保各項(xiàng)政策、程序和操作指南符合法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的要求； （四）協(xié)助相關(guān)培訓(xùn)和教育部門對(duì)員工進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)，是員工咨詢有關(guān)合規(guī)問題的內(nèi)部聯(lián)絡(luò)部門； （五）組織制定合規(guī)管理程序以及合規(guī)手冊(cè)、員工行為準(zhǔn)則等合規(guī)指南，并評(píng)估合規(guī)管理程序和合規(guī)指南的適當(dāng)性，為員工恰當(dāng)執(zhí)行法律、規(guī)則和準(zhǔn)則提供指導(dǎo)； （六）積極主動(dòng)地識(shí)別和評(píng)估與本行經(jīng)營(yíng)活動(dòng)相關(guān)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，包括為新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)的開發(fā)提供必要的合規(guī)性審核和測(cè)試，識(shí)別和評(píng)估新業(yè)務(wù)拓展方式、新客戶關(guān)系的建立以及客戶關(guān)系的性質(zhì)發(fā)生重大變化等所產(chǎn)生的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)； （七）收集、篩選可能預(yù)示潛在合規(guī)問題的數(shù)據(jù)，如消費(fèi)者投訴的增長(zhǎng)數(shù)、異常交易等，建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)指標(biāo)，按照風(fēng)險(xiǎn)矩陣衡量合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和影響，確定合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的優(yōu)先考慮序列； （八）實(shí)施充分且有代表性的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和測(cè)試，包括通過現(xiàn)場(chǎng)審核對(duì)各項(xiàng)政策和程序的合規(guī)性進(jìn)行測(cè)試，詢問政策和程序存在的缺陷，并進(jìn)行相應(yīng)的調(diào)查。 第十六條 本行應(yīng)為合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理部門配備有效履行合規(guī)管理職能的資源。 本行應(yīng)定期為合規(guī)管理人員提供系統(tǒng)的專業(yè)技能培訓(xùn)，尤其是在正確把握法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的最新發(fā)展及其對(duì)本行經(jīng)營(yíng)的影響等方面的技能培訓(xùn)。 （一）積極支持和協(xié)助本部門或機(jī)構(gòu)的領(lǐng)導(dǎo)有效推動(dòng)和執(zhí)行總行制定的合規(guī)政策，有效管理合規(guī) 風(fēng)險(xiǎn)； （二）協(xié)調(diào)本部門或機(jī)構(gòu)之間、本部門或機(jī)構(gòu)與總行相關(guān)部門之間的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理，在總行合規(guī)部的統(tǒng)一安
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