【正文】 ，是否將合規(guī)風險管理情況作為銀行各部門、業(yè)務(wù)條線和分支機構(gòu)考核評價管理人員工作業(yè)績的重要依據(jù)。是否根據(jù)銀行業(yè)務(wù)發(fā)展變化、合規(guī)風險管理狀況以及法律、規(guī)則和準則的變化情況適時修訂合規(guī)政策或合規(guī)制度等。第十六條合規(guī)管理制度體系建設(shè)情況，主要指合規(guī)管理政策、合規(guī)風險識別管理流程、合規(guī)問責、考核制度等建設(shè)及適時修訂完善情況。（五）是否明確和采取保證合規(guī)負責人和合規(guī)管理部門獨立性的各項措施，包括但不限于以下方面：1．銀行合規(guī)管理職能是否與內(nèi)部審計職能做到分離； 2．合規(guī)負責人和合規(guī)管理人員的合規(guī)管理職責與其承擔的任何其他職責之間是否存在可能的利益沖突；3．合規(guī)管理部門及其工作人員是否承擔經(jīng)營性考核指標任務(wù)；4．合規(guī)部門職員的薪酬是否與其履行合規(guī)職責的業(yè)務(wù)條線的盈虧狀況相掛鉤；5．合規(guī)負責人是否分管業(yè)務(wù)條線等。（三）合規(guī)管理部門職能和負責人職責是否明確、清晰、完整，職責內(nèi)容設(shè)定是否符合監(jiān)管規(guī)定。（一）是否按要求設(shè)立合規(guī)管理部門，包括根據(jù)要求設(shè)立相對獨立的合規(guī)部門或設(shè)置合規(guī)崗位。第三章 合規(guī)機制建設(shè)情況評估第十四條合規(guī)機制建設(shè)情況評估包括合規(guī)風險管理組織體系構(gòu)建情況、合規(guī)管理制度建設(shè)情況兩個方面。第十二條銀行應(yīng)加強合規(guī)風險管理評估工作的制度化、規(guī)范化建設(shè)，不斷完善合規(guī)風險管理評估方法與程序，著力提高銀行合規(guī)風險管理評估工作的有效性。第十一條銀行應(yīng)以合規(guī)管理行為對應(yīng)的充分書面資料作為得出評估結(jié)論的適當證據(jù)。評估報告包括但不限于以下內(nèi)容：評估工作組織開展情況、報告期內(nèi)合規(guī)風險管理狀況及變化、已識別的違規(guī)事件和合規(guī)缺陷、已經(jīng)采取或建議采取的糾正措施等。第十條評估報告階段。（二）通過分析可能預(yù)示潛在合規(guī)問題的有關(guān)數(shù)據(jù)和運行指標（如消費者投訴的增長數(shù)、異常交易等），對潛在的合規(guī)缺陷和違規(guī)事項進行識別和確認。第九條評估實施階段。（二）銀行應(yīng)制定評估實施方案，明確評估目的、內(nèi)容、范圍、重點、要求等，全面收集評估期內(nèi)與合規(guī)風險管理相關(guān)的文件、工作記錄、有關(guān)數(shù)據(jù)等資料。第八條評估準備階段。對新實施的政策和程序、新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)的開發(fā)，新業(yè)務(wù)方式的拓展、新客戶關(guān)系的建立以及客戶關(guān)系的性質(zhì)發(fā)生重大變化等所產(chǎn)生的合規(guī)風險管理應(yīng)適時開展專項評估工作。第六條銀行應(yīng)定期和不定期組織開展合規(guī)風險管理評估工作，并納入銀行合規(guī)風險管理計劃。第四條銀行合規(guī)風險管理評估的內(nèi)容主要包括合規(guī)機制建設(shè)情況、合規(guī)履職情況及合規(guī)管理效果等三個方面。金融資產(chǎn)管理公司、信托投資公司和財務(wù)公司等參照執(zhí)行。第一篇：銀行業(yè)金融機構(gòu)合規(guī)風險管理評估暫行辦法銀行業(yè)金融機構(gòu)合規(guī)風險管理評估暫行辦法第一章 總 則第一條為科學評價轄內(nèi)銀行業(yè)金融機構(gòu)（以下簡稱“銀行”）合規(guī)風險管理的有效性，依據(jù)《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》和《銀行業(yè)金融機構(gòu)合規(guī)風險管理機制建設(shè)指導(dǎo)意見》等相關(guān)規(guī)定，制定本辦法。第二條本辦法適用于銀監(jiān)局轄區(qū)各類銀行業(yè)金融機構(gòu)，包括政策性銀行、國有商業(yè)銀行、郵政儲蓄銀行、股份制商業(yè)銀行、城市商業(yè)銀行、農(nóng)村中小金融機構(gòu)等。第三條銀行合規(guī)風險管理評估的總體目標是，銀行通過適時有效開展合規(guī)風險管理評估工作，全面梳理自身合規(guī)風險管理狀況，及時解決合規(guī)缺陷和問題，持續(xù)改進和強化合規(guī)風險管理機制，不斷夯實依法合規(guī)經(jīng)營和案件風險防控的堅實基礎(chǔ)。第五條銀行開展合規(guī)風險管理評估應(yīng)堅持依法、獨立、客觀、公正、公平的原則。銀行應(yīng)根據(jù)經(jīng)營規(guī)模、業(yè)4務(wù)復(fù)雜程度、內(nèi)控風險狀況等，合理確定合規(guī)風險管理評估的重點、范圍和頻度，每年應(yīng)至少開展一次全面合規(guī)風險管理自我評估。第二章 評估程序與要求第七條銀行合規(guī)風險管理評估分為評估準備、評估實施、評估報告三個階段。（一）銀行應(yīng)成立合規(guī)風險管理評估小組，小組成員應(yīng)當熟悉銀行業(yè)務(wù)，能夠正確理解與銀行有關(guān)的法律、規(guī)則和準則及對銀行經(jīng)營活動的影響。（三）銀行可聘請外部機構(gòu)承擔部分內(nèi)容的評估工作，但銀行應(yīng)監(jiān)督其評估過程，確保其合規(guī)性，并承擔其評估結(jié)果及相關(guān)責任。（一）評估小組應(yīng)通過查閱資料、現(xiàn)場詢問、符合性測試、問卷調(diào)查、合規(guī)檢查等方法，逐項對照評估內(nèi)容對相關(guān)信息資料進行梳理、分析，審核各項政策和程序的合規(guī)性，測試法律、規(guī)則、準則在業(yè)務(wù)活動中的貫徹執(zhí)行情況，確認風險控制點和關(guān)鍵環(huán)節(jié)操作的合規(guī)性。（三）評估小組應(yīng)詳細記錄評估過程和發(fā)現(xiàn)的相關(guān)問題，并作進一步分析核實和調(diào)查確認，最終做出客觀、準確的判斷。（一）評估小組根據(jù)評估實施情況，在全面整理、深入分析基礎(chǔ)上，撰寫合規(guī)風險管理評估報告。（二）合規(guī)風險管理評估報告要準確定性和積極量化銀行因政策、制度、程序及客戶、產(chǎn)品、服務(wù)所引發(fā)的合規(guī)風險，以及特定機構(gòu)、部門、業(yè)務(wù)或經(jīng)營活動的風險暴露，形成對合規(guī)風險管理狀況的明確評估結(jié)果。書面資料可包括正式發(fā)布的文件資料和非正式發(fā)布但經(jīng)有效程序?qū)徍苏J定的書面記錄或描述。第十三條銀行應(yīng)加強識別、計量、監(jiān)測和評估合規(guī)風險的方法和途徑研究，探索建立合規(guī)風險監(jiān)測指標體系和評估模型，做到科學評估銀行的合規(guī)風險。第十五條合規(guī)風險管理組織體系構(gòu)建情況，主要指合規(guī)部門設(shè)置、人員配備、職能分工、保障機制等情況。（二）合規(guī)管理部門是否配備充足和合格的合規(guī)管理人員，合規(guī)管理人員資質(zhì)、經(jīng)驗、專業(yè)技能、個人素質(zhì)是否與所履行的職責相匹配。（四）是否賦予合規(guī)管理部門和人員履職所必需的權(quán)限和地位，包括但不限于以下方面：1．是否享有與銀行任何員工進行溝通并獲取履職所需的任何記錄或檔案資料的權(quán)利；2．是否有權(quán)對違反合規(guī)政策的事件進行調(diào)查，并可要求內(nèi)部相關(guān)部門進行協(xié)助；3．合規(guī)管理負責人是否能獨立與銀行董（理）事會、高級管理層溝通，各級合規(guī)管理部門能否及時、通暢地反映合規(guī)問題和建議等。（六）是否明確合規(guī)風險報告的路線，是否包括銀行業(yè)務(wù)部門向合規(guī)部門、各級合規(guī)部門向上級合規(guī)部門、合規(guī)部門向高級8管理層、法人機構(gòu)高管層向董事會等報告合規(guī)風險的路線；是否明確合規(guī)風險報告所涉及人員的職責，是否明確報告要素、格式和頻率等。（一）是否制定書面的合規(guī)政策，內(nèi)容是否符合監(jiān)管規(guī)定；對總行和地區(qū)總部未制定有關(guān)合規(guī)政策和程序的，轄內(nèi)銀行高級管理層是否制定本機構(gòu)合規(guī)制度和操作規(guī)程。（二）是否制定合規(guī)管理程序以及合規(guī)手冊、員工行為準則等合規(guī)指南，是否明確合規(guī)風險識別管理流程；是否不斷評估合規(guī)管理程序和合規(guī)指南的適當性，及時進行完善改進。（四）是否建立合規(guī)問責制度，是否