農(nóng)村商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理暫行辦法-在線瀏覽
2025-03-30 08:58本頁面
【正文】 排下對本部門或機構(gòu)內(nèi)部執(zhí)行總行合規(guī)政策合規(guī)管理計劃的情況，以及合規(guī)管理的有效性進行檢查； （三）收集本部門或機構(gòu)所有合規(guī)風(fēng)險點，向總行合規(guī)部及相關(guān)條線部門報告，并提出合規(guī)建議。 第四章 分工與協(xié)作 第十八條 合規(guī)部與內(nèi)審部的關(guān)系。全行的合規(guī)性檢查是內(nèi)審部的一項重要職責(zé)，合規(guī)部的工作接受內(nèi)審部的定期檢查，合規(guī)部有責(zé)任配合內(nèi)審部對全行業(yè)務(wù)進行全面或?qū)ｍ椀暮弦?guī)審計和檢查。內(nèi)部審計的檢查是合規(guī)部識別和監(jiān)測合規(guī)風(fēng)險信息和合規(guī)風(fēng)險點的重要來源和依據(jù)。 合規(guī)部與風(fēng)險管理部同屬于本行風(fēng)險管理的職能部門，分別側(cè)重于不 同的特定的風(fēng)險管理，在履行工作職責(zé)時具有相似的風(fēng)險管理過程但采取不同的管理手段、方法和技術(shù)。必要時，合規(guī)部需提前介入重要或重大交易合同的合規(guī)審查，提供合規(guī)建議。 5 第二十條 合規(guī)部與業(yè)務(wù)部門的關(guān)系。合規(guī)部應(yīng)按規(guī)定為各業(yè)務(wù) 部門提供合規(guī)咨詢和建議，幫助業(yè)務(wù)部門管理好合規(guī)風(fēng)險，為本行業(yè)務(wù)與產(chǎn)品創(chuàng)新提供必要的合規(guī)預(yù)估與支持，包括新產(chǎn)品開發(fā)、新業(yè)務(wù)拓展方式，新客戶關(guān)系建立以及客戶關(guān)系發(fā)生重大變化等所產(chǎn)生的合規(guī)風(fēng)險。 （一）業(yè)務(wù)經(jīng)營活動中的合規(guī)風(fēng)險，包括廣告宣傳、存貸款營銷、資金營運、客戶投訴處理等方面的風(fēng)險； （二）機構(gòu)設(shè)立、變更、合并、撤銷、并購、戰(zhàn)略合作過程中的風(fēng)險； （三）擔(dān)保、投資的風(fēng)險； （四）商標(biāo)等知識產(chǎn)權(quán)的保護和運作中的風(fēng)險； （五）股東大會 、董事會、監(jiān)事會、高級管理層做出的內(nèi)部決策、管理制度等在執(zhí)行方面的風(fēng)險； （六）在執(zhí)行監(jiān)管部門法律法規(guī)等方面的風(fēng)險； （七）在勞動保障、安全保衛(wèi)方面的風(fēng)險； （八）經(jīng)濟犯罪方面的風(fēng)險； （九）其他合規(guī)風(fēng)險。 （一）合規(guī)風(fēng)險管理部門需主動識別、評估本行面臨的各類合規(guī)風(fēng)險，并及時做出有效處置。 （二） 本行的經(jīng)營管理活動涉及到本辦法規(guī)定各類合規(guī)風(fēng)險的，業(yè)務(wù)部門應(yīng) 6 主動進行識別，并應(yīng)事先提供與該經(jīng)營管理活動相關(guān)的完整材料、征求合規(guī)風(fēng)險管理部門的風(fēng)險分析意見。合規(guī)風(fēng)險管理部門應(yīng)當(dāng)在要求的合理時間內(nèi)，完成合規(guī)風(fēng)險分析，并出具書面的合規(guī)風(fēng)險分析報告。 （四）合規(guī)風(fēng)險管理部門需要對相關(guān)合規(guī)法律、規(guī)則等進行定期回顧，對在本行合規(guī)風(fēng)險管理體系中發(fā)現(xiàn)的缺陷和問題提出相應(yīng)的彌補措施和修改意見。合規(guī)風(fēng)險管理部門發(fā)現(xiàn)其他部門、機構(gòu)制定的適用于本部門、機構(gòu)的規(guī)章制度存在著合規(guī)性缺陷或不足的，應(yīng)及時向相關(guān)部門或機構(gòu)提出合規(guī)督查意見，要求進行整改。若可能會對本行利益產(chǎn)生直接影響或重大后果，合 規(guī)風(fēng)險管理部門形成書面的合規(guī)風(fēng)險報告書，并及時向高級管理層匯報。相關(guān)部門或機構(gòu)有義務(wù)向合規(guī)風(fēng)險管理部門匯報合規(guī)處置方案的執(zhí)行情況。 （一）合規(guī)風(fēng)險管理部門負(fù)責(zé)組織、指導(dǎo)、協(xié)調(diào)、開展本行的合規(guī)風(fēng)險檢查工作，原則上每年至少開展一次，檢查的內(nèi)容包括：合規(guī)風(fēng)險類別、風(fēng)險生成原因、 風(fēng)險度、違規(guī)事件的整改效果、風(fēng)險管理體系 的不足等； （二）合規(guī)風(fēng)險管理部門可以根據(jù)工作需要獨立地或與協(xié)作管理部門共同對特定經(jīng)營管理活動的合規(guī)性進行監(jiān)督檢查； （三）合規(guī)風(fēng)險管理部門應(yīng)根據(jù)合規(guī)風(fēng)險檢查情況進行風(fēng)險識別、評估、歸類，并形成合規(guī)風(fēng)險檢查報告； （四）對在合規(guī)檢查中發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風(fēng)險，合規(guī)風(fēng)險管理部門應(yīng)當(dāng)及時向有關(guān) 7 部門發(fā)出合規(guī)督查意見書，相關(guān)部門應(yīng)當(dāng)根據(jù)合規(guī)督查意見書的要求予以整改和回復(fù)； （五）對在合規(guī)檢查中發(fā)現(xiàn)的重大合規(guī)風(fēng)險問題，合規(guī)風(fēng)險管理部門應(yīng)當(dāng)及時向高級管理層匯報并提交合規(guī)風(fēng)險報告書； （六）合規(guī)風(fēng)險管理部門在合規(guī)檢查中發(fā)現(xiàn)有關(guān)部門 、機構(gòu)或人員應(yīng)當(dāng)承擔(dān)違規(guī)責(zé)任的，按規(guī)定處理。 （一）合規(guī)風(fēng)險管理部門應(yīng)采取多種方式，對客戶投訴、員工舉報的內(nèi)容中與本行合規(guī)有關(guān)的信息進行分析、識別，發(fā)現(xiàn)其中可能存在合規(guī)風(fēng)險的，應(yīng)當(dāng)指定專人進行調(diào)查核實； （二）未經(jīng)合規(guī)風(fēng)險管理部門負(fù)責(zé)人許可，合規(guī)風(fēng)險管理部門的任何人員均不得泄露投訴人、舉報人的身份情況和舉報內(nèi)容。 （一）合規(guī)風(fēng)險管理部門對可能或已經(jīng)產(chǎn)生的合規(guī)缺陷的事項，可以根據(jù)工作需要組織專項調(diào)查，并將調(diào)查情況向相關(guān)部門通報，情況嚴(yán)重的，應(yīng)向高級 管理層匯報并提交合規(guī)風(fēng)險報告書； （二）對涉及專業(yè)性較強或與其他部門職責(zé)交叉的事項，經(jīng)批準(zhǔn)后可以與其他相關(guān)
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