商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引考題-在線瀏覽
2024-11-10 13:05本頁面
【正文】 的一致性。 4．合規(guī)是商業(yè)銀行所有員工的共同責任。 5．高級管理層應對商業(yè)銀行經營活動的合規(guī)性負最終責任。 6．為確保合規(guī)負責人的獨立性，董事會負責任命合規(guī)負責人。 7．合規(guī)負責人不得分管業(yè)務條線。 8．高級管理層應對各業(yè)務條線的合規(guī)性負首要責任。 9．商業(yè)銀行的合規(guī)政策至少應包括內部審計部門的功能和職責。 10．商業(yè)銀行的績效考核應體現(xiàn)倡導合規(guī)和懲處違規(guī)的價值觀念。 11．監(jiān)事會應全面協(xié)調商業(yè) 銀行合規(guī)風險的識別和管理。 12．合規(guī)負責人應對合規(guī)管理部門工作的外包遵循法律、規(guī)則和準則負責。 13．商業(yè)銀行合規(guī)管理職能不應與內部審計職能分離。 14．合規(guī)管理職能的履行情況應受到內部審計部門定期的獨立評價。 15．負責日常監(jiān)督商業(yè)銀行合規(guī)風險管理的董事會下設委員會應通過各種有效途徑了解合規(guī)政策的實施情況和存在的問題，但不得與合規(guī)負責人單獨面談。 16．任何合規(guī)管理部門工作的外包安排都應受到合規(guī)負責人的適當監(jiān)督。 17．商業(yè)銀行在合 規(guī)負責人離任后應向銀監(jiān)會報告離任原因等有關情況。 18．商業(yè)銀行境外分支機構或附屬機構應加強合規(guī)管理職能，合規(guī)管理職能的組織結構應符合當?shù)氐姆珊捅O(jiān)管要求。 19．合規(guī)風險包括商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準則可能遭受的聲譽損失。 第三十節(jié) 商業(yè)銀行金融創(chuàng)新指引 一、單項選擇題 1．商業(yè)銀行（ A）負責制定金融創(chuàng)新發(fā)展戰(zhàn)略及與之相適應的風險管理政策，并監(jiān)督戰(zhàn)略與政策的執(zhí)行情況。 A．一年 B．二年 C．三年 D．四年 3．商業(yè)銀行應建立適合創(chuàng)新服務需要的客戶資料檔案，做好客戶對于創(chuàng)新產品和服務的（ B），引導客戶理性投資與消費。 A．社會 B．公眾 C．股東 D．投資者 5．董事會和高級管理層應準確認識金融創(chuàng)新活動的風險，定期評估、審批金融創(chuàng)新活動的政策和各類新產品的（ C），使金融創(chuàng)新活動限制在可控的風險范圍之內。 A．客戶 B． 效益 C．安全 D．產品 7．商業(yè)銀行開展金融創(chuàng)新活動，應做到“認識你的客戶”。 A．風險偏好 B．風險認知能力 C．風險承受能力 D．年齡結構 E．受教育程度 8．商業(yè)銀行開展金融創(chuàng)新活動，在開展涉及投資和交易業(yè)務時，應認真分析和研究交易對手的（ A、 B、 D），做好交易對手風險的管理。分析的具體內容包括：（ A、 B、 D）。 A．完整性 B．安全性 C．獨立性 D．透明性 3．商業(yè)銀行開展金融創(chuàng)新活動，應遵守行業(yè)行為準則和銀行員工操守守則，向客戶準確、公平、沒有誤導地進行信息披露，充分揭示與創(chuàng)新產品和服務有關的（ B、 C、 D）。 A．專業(yè) B． 客觀 C．公平 D．獨特 5．商業(yè)銀行開展創(chuàng)新活動，應該做到幾個“認識”是：（ A、 C、 D、 E）。 A．關鍵模型 B．假設條件 C．模型參數(shù) D．風險限額 7．銀監(jiān)會鼓勵符合以下哪些條件的
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