商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引考題(文件)
【正文】 A． 5 B． 10 C． 15 D． 30 7．應全面協(xié)調商業(yè)銀行 合規(guī)風險的識別和管理的是：（ D）。 A．合規(guī)管理部門的功能和職責 B．合規(guī)管理 部門的權限 C．合規(guī)負責人的合規(guī)管理職責 D．保證合規(guī)負責人和合規(guī)管理部門獨立性的各項措施 E．合規(guī)管理部門與風險管理部門等其他部門之間的協(xié)作關系 3．《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》所稱法律、規(guī)則和準則，是指適用于銀行業(yè)經營活動的（ A、 B、 C、 D、 E）。 A．法律制裁 B．監(jiān)管處罰 C． 重大財務損失 D．聲譽損失 7．合規(guī)風險評估報告包括但不限于以下哪些內容？（ A、B、 C、 D）。 A．商業(yè)銀行合規(guī)管理職能不應與內部審計職能分離，應受到內部審計部門定期的獨立評價 B．內部審計部門應負責商業(yè)銀行各項經營活動的合規(guī)性審計 C．內部審計部門應隨時將合規(guī)性審計結果告知合規(guī)負責人 D．商業(yè)銀行應明確合規(guī)管理部門與內部審計部門在合規(guī)風險評估和合規(guī)性測試方面和職責 11．適用《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》 的銀行業(yè)金融機構是指在中華人民共和國境內設立的（ A、 B、 C、 D）。 答：對。 答：對。 答：錯。 答：錯。 答：錯。 答：錯。 答：對。 答：對。 答：對。 A．董事會 B．監(jiān)事會 C．高級管理層 D．風險管理委員會 2．銀監(jiān) 會鼓勵符合條件的商業(yè)銀行開展金融創(chuàng)新，其中條件之一為該行近（ C）年來沒有發(fā)生重大違法違規(guī)行為。 A．操作規(guī)程 B．審批權限 C．風險限額 D．審批流程 6．金融創(chuàng)新是商業(yè)銀行以（ A）為中心，以市場為導向，不斷提高自主創(chuàng)新能力和風險管理能力， 有效提升核心競爭力，更好地滿足金融消費者和投資者日益增長的需求，實現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展戰(zhàn)略的重要組成部分。 A．信用風險 B．市場風險 C．操作風險 D．法律風險 二、多項選擇題 1．商業(yè)銀行進行金融創(chuàng)新，應該進行詳細的分析，在此基礎上進行科學的風險評估和風險定價，準確計量經風險調整后的收益。 A．收益 B．權利 C．義務 D．風險 4．商業(yè)銀行開展金融創(chuàng)新活動，應為客戶提供（ A、 B、C）的意見，要按相應法律要求，特別重視并忠實履行對客戶的義務和責任。 A．銀監(jiān)會 B．商業(yè)銀行 C．銀行業(yè)協(xié)會 D．工商稅務部門 9．商業(yè)銀行應確保具有開展金融創(chuàng)新活動所必需的（ A、B、 C、 D、 E）等各種資源。 答：錯。 答：對。 答：對。 答：對。 答：對。 答：對。 答：對。 答：錯。 答：錯。 答：錯。 答：對。 答：對。 答：對。 答：對。 答：錯。 答：對。 答：對。 A．成本可算 B．風險可控 C．信息充分披露 D．風險共擔 11．商業(yè)銀行應制定完善的（ A、 B、 D），確保各類金融創(chuàng)新活動能與本行的管理能力和專業(yè)水平相適應。 A．
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