【正文】 你所創(chuàng)建或控制的信息；保守所創(chuàng)建、控制或可使用的關(guān)于德意志銀行及其客戶和其他公司的任何秘密；只能以業(yè)務(wù)目的使用德意志銀行準許的系統(tǒng)與設(shè)施不得根據(jù)“內(nèi)部信息”交易或推薦股票（或鼓勵他人進行這些活動）；應(yīng)了解德意志銀行的信息屏障控制，尤其是對你及你的業(yè)務(wù)條線所對應(yīng)的控制；1對待客戶時，要確保你的行為符合相關(guān)規(guī)章制度，包括相關(guān)的證券交易規(guī)則；1了解并遵守德意志銀行關(guān)于反洗錢計劃、新客戶接納及禁運政策方面的規(guī)定；1及時報告任何疑似違反德意志銀行政策的行為或非法行為。與外部監(jiān)管部門保持聯(lián)系，提供協(xié)助，跟蹤監(jiān)管要求的變化。四、瑞銀集團（UBS）合規(guī)風險管理部門的任務(wù)主要是幫助、協(xié)助企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)與業(yè)務(wù)條線人員做到與監(jiān)管部門的要求相符合。建立培訓(xùn)計劃，向全體員工提供內(nèi)部合規(guī)標準和外部合規(guī)性要求方面的培訓(xùn)。與SG一樣。（二）獨立原則。（四）動態(tài)原則。第二條 合規(guī)部門職責合規(guī)部門是聯(lián)社內(nèi)部專司識別、評估、監(jiān)測、咨詢、報告和控制合規(guī)風險，支持、協(xié)助聯(lián)社高級管理層做好合規(guī)風險管理的職能部門，承擔以下職責：（一）關(guān)注并持續(xù)跟蹤法律、規(guī)則和準則的最新變化，正確理解法律、規(guī)則和準則的規(guī)定及其精神，準確把握合規(guī)法律、規(guī)則和準則對農(nóng)信社經(jīng)營的影響，為高級管理層提供合規(guī)建議；（二）制定合規(guī)制度，并在合規(guī)制度核準后保證其在轄內(nèi)得到貫徹和執(zhí)行，同時對農(nóng)信社的各項經(jīng)營管理活動進行事前、事中的合規(guī)咨詢、指導(dǎo)、監(jiān)督、服務(wù)和檢查工作有效管理合規(guī)風險；（三）審核評價本聯(lián)社規(guī)章制度、操作規(guī)程的合規(guī)性，組織、協(xié)調(diào)和督促各業(yè)務(wù)條線和內(nèi)部控制部門對規(guī)章制度和操作規(guī)程進行梳理和修訂，使其符合法律、規(guī)則和準則的要求；（四）協(xié)助相關(guān)培訓(xùn)和教育部門對員工進行合規(guī)培訓(xùn)，開發(fā)有效的合規(guī)培訓(xùn)和教育項目，包括新員工的合規(guī)培訓(xùn)和合規(guī)測試，以及所有員工的合規(guī)培訓(xùn)，合規(guī)人員的業(yè)務(wù)和技能培訓(xùn)等，為本聯(lián)社提供合規(guī)咨詢服務(wù)，并成為員工咨詢合規(guī)問題的內(nèi)部聯(lián)絡(luò)部門；（五）組織制定合規(guī)風險管理程序以及合規(guī)手冊、員工行為準則等合規(guī)指南，并評估合規(guī)風險管理程序和合規(guī)指南的適當性，為員工正確執(zhí)行法律、規(guī)則和準則提供指導(dǎo)；（六）主動識別、量化、評估、監(jiān)測、測試和報告與經(jīng)營活動相關(guān)的合規(guī)風險 ；收集、篩選可能預(yù)示潛在合規(guī)問題的數(shù)據(jù)，如客戶投訴的增長率、異常交易等，建立合規(guī)風險監(jiān)測指標，分析合規(guī)風險發(fā)生的可能性和影響，確定合規(guī)風險的事前防范措施；（七）參與組織架構(gòu)和業(yè)務(wù)流程再造，并提供合規(guī)支持；（八）識別和評估與農(nóng)信社經(jīng)營活動相關(guān)的合規(guī)風險，包括為本聯(lián)社新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)的開發(fā)、拓展提供必要的合規(guī)測試、審核和支持，評估新客戶關(guān)系的建立以及客戶關(guān)系發(fā)生重大變化等產(chǎn)生的合規(guī)風險；（九）對農(nóng)信社有關(guān)重大經(jīng)營決策提供法律意見，同時，負責管理、指導(dǎo)、協(xié)調(diào)解決農(nóng)信社相關(guān)法律事務(wù)，為轄內(nèi)農(nóng)信社提供法律咨詢服務(wù)；（十）承擔組織、監(jiān)督、協(xié)調(diào)和檢查農(nóng)信社反洗錢工作，建立健全反洗錢政策和規(guī)章制度，組建和維護反洗錢監(jiān)測報告系統(tǒng)，組織開展反洗錢宣傳培訓(xùn)等反洗錢職責；（十一）與相關(guān)的外部監(jiān)管部門保持日常的工作聯(lián)系，跟蹤和評估監(jiān)管意見和監(jiān)管要求的落實情況。第四條 合規(guī)部門內(nèi)設(shè)機構(gòu)的設(shè)臵及其職責省聯(lián)社合規(guī)部下設(shè)合規(guī)室、反洗錢室、法律室和綜合室，各縣（市）聯(lián)社合規(guī)部門可根據(jù)需要設(shè)立相關(guān)室/崗，所轄農(nóng)信社應(yīng)配備專職合規(guī)員。（二）反洗錢室的職責組織、協(xié)調(diào)所轄農(nóng)信社反洗錢工作，并直接向上級和主管部門報告；制定反洗錢內(nèi)控制度，監(jiān)控分支機構(gòu)遵守內(nèi)控制度情況，檢查評估反洗錢風險；組織開發(fā)反洗錢監(jiān)測報告系統(tǒng)，保證反洗錢數(shù)據(jù)和信息的采集、統(tǒng)計和報告功能正常運行；組織反洗錢檢查，調(diào)查反洗錢違規(guī)行為，修訂反洗錢操作流程和程序；識別、報告、解決反洗錢工作存在的問題與不足；組織反洗錢培訓(xùn)，開發(fā)反洗錢培訓(xùn)課程和項目；反洗錢合規(guī)咨詢和檢查；配合監(jiān)管機關(guān)反洗錢調(diào)查活動；參與制訂反洗錢計劃；其他反洗錢事務(wù)。第五條 合規(guī)員的選聘各聯(lián)社專/兼職合規(guī)員由所在部室按合規(guī)員選任條件推薦，報聯(lián)社人力資源部批準后任職，同時報省聯(lián)社合規(guī)部備案。第八條 合規(guī)風險事項報告合規(guī)風險事項是指農(nóng)信社發(fā)生違規(guī)事項或因違反監(jiān)管要求可能受到處罰或制裁，遭受資產(chǎn)損失或聲譽損失的風險事項。（一）因合規(guī)風險造成的重大訴訟案件；（二）內(nèi)部員工違法犯罪案件；（三）發(fā)生涉嫌洗錢等外部案件；（四）因合規(guī)風險被新聞媒體負面報道，對農(nóng)信社聲譽造成嚴重損害的；（五）客戶關(guān)于農(nóng)信社重大合規(guī)事項的投訴；（六）被監(jiān)管機關(guān)制裁或處罰情況；（七）省聯(lián)社有關(guān)部門或各聯(lián)社認為應(yīng)該報告的其他重大合規(guī)風險事項。合規(guī)工作報告分為季度、半年、工作報告（見附件2）。（四）各聯(lián)社所轄農(nóng)信社在每季度結(jié)束后十五個工作日內(nèi)向所屬聯(lián)社合規(guī)部提交季度合規(guī)工作報告；在每年結(jié)束后一個月內(nèi)向所屬聯(lián)社合規(guī)部提交合規(guī)工作報告。第十四條 合規(guī)報告異議專/兼職合規(guī)員向合規(guī)部門呈報合規(guī)報告前應(yīng)事先向所在單位負責人報告，如所在單位領(lǐng)導(dǎo)對合規(guī)報告持有異議，但專/兼職合規(guī)員仍認為應(yīng)向省聯(lián)社或所屬聯(lián)社合規(guī)部報告的，有權(quán)直接將合規(guī)報告呈報省聯(lián)社或所屬聯(lián)社合規(guī)部，并需說明理由。合規(guī)部門根據(jù)檢查監(jiān)督的結(jié)果，應(yīng)對被檢查對象履行合規(guī)職責、開展合規(guī)工作的情況做出評價，并提出合規(guī)意見或建議，并形成書面意見，提交聯(lián)社人力資源部，作為當年年終考評和績效工資考核組成部分，縣（市）聯(lián)社同時報省聯(lián)社合規(guī)部備案。被檢查對象應(yīng)當在收到合規(guī)部門出具的檢查情況及《合規(guī)意見書》后一周內(nèi)向合規(guī)部門提交整改方案，并在整改結(jié)束后一周內(nèi)向合規(guī)部門反饋落實情況?？h（市）聯(lián)社合規(guī)部門及其工作人員分別由聯(lián)社合規(guī)風險管理委員會負責考核，同時參考上級聯(lián)社合規(guī)部門出具的合規(guī)檢查監(jiān)督意見書，并報省聯(lián)社合規(guī)部備案。第二十條 獎勵與處罰的原則 獎勵與處罰應(yīng)依據(jù)以下原則：（一）對違規(guī)責任人的認定、處理過程和結(jié)果，以及所采取的糾正違規(guī)行為的措施，應(yīng)體現(xiàn)農(nóng)信社對合規(guī)的價值理念和行為準則。第二十二條 處罰對發(fā)現(xiàn)的各種不合規(guī)行為，由聯(lián)社按有關(guān)違反規(guī)章制度行為處理辦法處理。第二十四條 本實施細則所指“多次”是指三次以上，“以上”含本數(shù)。第二十五條 反洗錢工作制度和流程另行規(guī)定。對責任人主動報告違規(guī)行為和減少風險隱患的，可酌情減輕或免除處罰。（三）對隱瞞合規(guī)問題、隱患及合規(guī)風險，不按規(guī)定報告的予以從嚴處罰。合規(guī)部及其工作人員的履職情況應(yīng)作為績效考核的組成部分。涉嫌構(gòu)成刑事犯罪的，由履行監(jiān)察職能部門移送司法機關(guān)處理?？荚囉涗涀鳛楫斈昴杲K考評和績效工資考核組成部分。合規(guī)部門定期或不定期對專/兼職合規(guī)員履行合規(guī)工作職責、開展合規(guī)工作的情況進行檢查監(jiān)督。第十三條 合規(guī)風險、合規(guī)重大風險事項、合規(guī)工作的報告路線（一）專/兼職合規(guī)員對于需要報告的事項，應(yīng)及時上報所屬聯(lián)社合規(guī)部門，同時抄報所在單位負責人。（二）聯(lián)社各業(yè)務(wù)管理部門、專職合規(guī)員在每年第一、三季度結(jié)束后三周內(nèi)向聯(lián)社合規(guī)部提交季度合規(guī)報告；在上半年結(jié)束后一個月內(nèi)提交半年合規(guī)報告；在每年結(jié)束后一個月內(nèi)提交合規(guī)報告。合規(guī)風險事項及重大合規(guī)風險事項報告要素：（1）合規(guī)風險來源；（2）合規(guī)風險事項發(fā)生的時間、地點、部位、崗位、發(fā)生經(jīng)過；（3）合規(guī)風險事項的性質(zhì)；（4）可能或已經(jīng)形成的風險、不 良影響或損失程度；（5）已采取的措施或后續(xù)措施；（6）下一步措施及建議。第九條 重大合規(guī)風險事項報告重大合規(guī)風險事項指農(nóng)信社發(fā)生違反法律法規(guī)或監(jiān)管要求受到處罰或制裁，遭受10萬元以上經(jīng)濟損失或重大聲譽損失等重大處罰或制裁。第六條 專職合規(guī)員的任職資格（一）金融、法律或相關(guān)專業(yè)大學專科以上，具有崗位必須的金融或法律專業(yè)知識；（二）具有三年以上管理能力和工作經(jīng)驗，具有較強的合規(guī)意識；（三）熟悉農(nóng)信社經(jīng)營業(yè)務(wù)，系所在單位業(yè)務(wù)骨干；（四）工作責任心強，具有良好的語言表達、溝通和協(xié)調(diào)能力；（五）品行端正、作風嚴謹、道德品質(zhì)良好。負責組織對轄內(nèi)農(nóng)信社法律工作人員進行法律培訓(xùn)，提高農(nóng)信社法律工作人員的法律意識及工作水平；負責本聯(lián)社有關(guān)涉訴事務(wù)的處理，積極做好起訴、應(yīng)訴及相關(guān)法律工作；負責對以本聯(lián)社名義簽訂的合同進行合法性審查，并對相關(guān)合同進行規(guī)范的檔案管理，以備留底查詢；負責為轄內(nèi)農(nóng)信社提供必要的法律服務(wù)、幫助轄內(nèi)農(nóng)信社運用法律手段最大限度地維護自身合法權(quán)益；負責其他相關(guān)法律事務(wù)的處理。合規(guī)員應(yīng)就本部門工作的合規(guī)向本部門負責人負責，同時接受聯(lián)社合規(guī)部門的指導(dǎo)和監(jiān)督?？h（市）聯(lián)社合規(guī)負責人由其理事長（或主任）提名并任命，同時報備省聯(lián)社人力資源部和合規(guī)部。（五）系統(tǒng)原則。（三）預(yù)警原則。第一條 合規(guī)風險管理的原則（一）主動原則。利用專門的電子化系統(tǒng)對日常業(yè)務(wù)進行持續(xù)性的實時監(jiān)控，防止發(fā)生不合規(guī)情況，如涉嫌洗錢，內(nèi)幕交易等的可疑交易。通過咨詢服務(wù)，為業(yè)務(wù)條線通過合規(guī)建議和外部監(jiān)管要求咨詢，直接參與評價心產(chǎn)品推出和新業(yè)務(wù)拓展的合規(guī)性，評估心得營銷策略與方法的合規(guī)性。合規(guī)的工作重心，是緊緊圍繞著內(nèi)部管理制度和程序建設(shè)來進行的：把好制度制定關(guān)，跟蹤相關(guān)法律法規(guī)的最新變化，想管理層提出建議，及時準確地分解、傳遞到相關(guān)業(yè)務(wù)條線/業(yè)務(wù)條線并視情況知道其建立或改進內(nèi)部相關(guān)規(guī)定和程序，發(fā)揮事前的合規(guī)風險管理職能。了解境內(nèi)外機構(gòu)采取的合規(guī)措施，通過數(shù)據(jù)信息集中基礎(chǔ)上建立的復(fù)雜合規(guī)電子化系統(tǒng)，監(jiān)測業(yè)務(wù)活動中執(zhí)行相關(guān)原則、標準等規(guī)定以及問題糾正措施的情況。價值提升：客戶地位的提升、客戶需求與產(chǎn)品提供的匹配、競爭性的提升、客戶信心的提升。運用風險控制自我評價作為管理工具，確保檢查范圍合適，更好的預(yù)期挑戰(zhàn)和不足。加強梳理各項業(yè)務(wù)流程，對可能導(dǎo)致操作風險的業(yè)務(wù)流程、環(huán)節(jié)或存在的風險點一一記錄在案，收集和掌握一線業(yè)務(wù)人員對各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)操作風險了解程度，根據(jù)梳理、排查情況，結(jié)合內(nèi)外審計發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風險隱患和監(jiān)管部門的合規(guī)風險提示等制定防范措施，抓好內(nèi)部的協(xié)作配合，做到業(yè)務(wù)線、風險合規(guī)線、內(nèi)部審計線“三線把關(guān)，三線合一”。二是提高員工合規(guī)能力。進一步完善績效考核辦法，將合規(guī)情況納入考核體系，加強合規(guī)管理，降低違規(guī)機率。堅持“先訂制度再運作”的原則，加快合規(guī)風險管理制度建設(shè)，并按照合規(guī)