商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引考題-預(yù)覽頁
【正文】 ．已采取的或建議采取的糾正措施 D．已識別的合規(guī)缺陷 8．銀監(jiān)會對商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險現(xiàn)場檢查的主要內(nèi)容包括：（ A、 B、 C、 D）。 A．中資商業(yè)銀行 B．外資獨資銀行 C．中外合資銀行 D．外國銀行分行 E．城市信用合作社 三、判斷題 1．《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》所稱法律、規(guī)則和準(zhǔn)則，不包括自律性組織的行業(yè)準(zhǔn)則。 3．商業(yè)銀行應(yīng)綜合考慮合規(guī)風(fēng)險與信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、操作風(fēng)險和其他風(fēng)險的關(guān)聯(lián)性，確保各項 風(fēng)險管理政策和程序的一致性。 5．高級管理層應(yīng)對商業(yè)銀行經(jīng)營活動的合規(guī)性負最終責(zé)任。 7．合規(guī)負責(zé)人不得分管業(yè)務(wù)條線。 9．商業(yè)銀行的合規(guī)政策至少應(yīng)包括內(nèi)部審計部門的功能和職責(zé)。 11．監(jiān)事會應(yīng)全面協(xié)調(diào)商業(yè) 銀行合規(guī)風(fēng)險的識別和管理。 13．商業(yè)銀行合規(guī)管理職能不應(yīng)與內(nèi)部審計職能分離。 15．負責(zé)日常監(jiān)督商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理的董事會下設(shè)委員會應(yīng)通過各種有效途徑了解合規(guī)政策的實施情況和存在的問題，但不得與合規(guī)負責(zé)人單獨面談。 17．商業(yè)銀行在合 規(guī)負責(zé)人離任后應(yīng)向銀監(jiān)會報告離任原因等有關(guān)情況。 19．合規(guī)風(fēng)險包括商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受的聲譽損失。 A．一年 B．二年 C．三年 D．四年 3．商業(yè)銀行應(yīng)建立適合創(chuàng)新服務(wù)需要的客戶資料檔案，做好客戶對于創(chuàng)新產(chǎn)品和服務(wù)的（ B），引導(dǎo)客戶理性投資與消費。 A．客戶 B． 效益 C．安全 D．產(chǎn)品 7．商業(yè)銀行開展金融創(chuàng)新活動，應(yīng)做到“認識你的客戶”。分析的具體內(nèi)容包括：（ A、 B、 D）。 A．專業(yè) B． 客觀 C．公平 D．獨特 5．商業(yè)銀行開展創(chuàng)新活動，應(yīng)該做到幾個“認識”是：（ A、 C、 D、 E）。 A．人 員 B．資金 C．信息技術(shù) D．內(nèi)部控制 E．風(fēng)險管理 10．商業(yè)銀行開展金融創(chuàng)新活動，應(yīng)堅持（ A、 B、 C）的原則。 2．商業(yè)銀行開展金融 創(chuàng)新活動，應(yīng)做到“認識你的客戶”充分了解客戶的風(fēng)險偏好、風(fēng)險認知能力和承受能力，根據(jù)需求，提供不同的金融產(chǎn)品和服務(wù)。 4．商業(yè)銀行在進行金融創(chuàng)新活動時，不得向客戶提供與其真實需要和風(fēng)險承受能力不相符合的產(chǎn)品和服務(wù)。 6．商業(yè)銀行應(yīng)結(jié)合本行實際，建立和完善以產(chǎn)品為中心的客戶關(guān)系管理系統(tǒng)，有效整合客戶信息，通過數(shù)據(jù)分析與挖掘，為客戶提供更多創(chuàng)新產(chǎn)品和服務(wù)，不斷提升客戶服務(wù)水平，提高客戶滿意度。 8．商業(yè)銀行應(yīng)嚴格界定和區(qū)分銀行資產(chǎn)和客戶資產(chǎn)，進行有效的風(fēng)險隔離管理，對客戶的資產(chǎn)進行充分保護。 10．商業(yè)銀行董事會和高級管理層應(yīng)將金融創(chuàng)新活動的風(fēng)險管理納入全行統(tǒng)一的風(fēng)險管理體系。 12．商業(yè)銀行進行金融創(chuàng)新時，銀監(jiān)會鼓勵商業(yè)銀行與銀監(jiān)會進行事前的專業(yè)溝通，就關(guān)注的風(fēng)險點和風(fēng)險控制措施交流意見，提高審批效率。 14．商業(yè)銀行不得向客戶提供與其真實需要和風(fēng)險承受能力不相符合的產(chǎn)品和服務(wù)。 16．根據(jù)買者自負原則，商業(yè)銀行可以向客戶提供與其真實需要和風(fēng)險承受能力不相符合的產(chǎn)品和服務(wù)。
公司管理相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號-1