商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引考題(存儲(chǔ)版)
【正文】 升金融創(chuàng)新的技術(shù)含量。 A．成本可算 B．風(fēng)險(xiǎn)可控 C．信息充分披露 D．風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān) 11．商業(yè)銀行應(yīng)制定完善的（ A、 B、 D），確保各類金融創(chuàng)新活動(dòng)能與本行的管理能力和專業(yè)水平相適應(yīng)。 答：對(duì)。 答：對(duì)。 答：對(duì)。 答：錯(cuò)。 答：錯(cuò)。 答：對(duì)。 答：對(duì)。 答：對(duì)。 A．銀監(jiān)會(huì) B．商業(yè)銀行 C．銀行業(yè)協(xié)會(huì) D．工商稅務(wù)部門 9．商業(yè)銀行應(yīng)確保具有開(kāi)展金融創(chuàng)新活動(dòng)所必需的（ A、B、 C、 D、 E）等各種資源。 A．信用風(fēng)險(xiǎn) B．市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) C．操作風(fēng)險(xiǎn) D．法律風(fēng)險(xiǎn) 二、多項(xiàng)選擇題 1．商業(yè)銀行進(jìn)行金融創(chuàng)新，應(yīng)該進(jìn)行詳細(xì)的分析，在此基礎(chǔ)上進(jìn)行科學(xué)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)，準(zhǔn)確計(jì)量經(jīng)風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后的收益。 A．董事會(huì) B．監(jiān)事會(huì) C．高級(jí)管理層 D．風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì) 2．銀監(jiān) 會(huì)鼓勵(lì)符合條件的商業(yè)銀行開(kāi)展金融創(chuàng)新，其中條件之一為該行近（ C）年來(lái)沒(méi)有發(fā)生重大違法違規(guī)行為。 答：對(duì)。 答：錯(cuò)。 答：錯(cuò)。 答：對(duì)。 A．商業(yè)銀行合規(guī)管理職能不應(yīng)與內(nèi)部審計(jì)職能分離，應(yīng)受到內(nèi)部審計(jì)部門定期的獨(dú)立評(píng)價(jià) B．內(nèi)部審計(jì)部門應(yīng)負(fù)責(zé)商業(yè)銀行各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的合規(guī)性審計(jì) C．內(nèi)部審計(jì)部門應(yīng)隨時(shí)將合規(guī)性審計(jì)結(jié)果告知合規(guī)負(fù)責(zé)人 D．商業(yè)銀行應(yīng)明確合規(guī)管理部門與內(nèi)部審計(jì)部門在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和合規(guī)性測(cè)試方面和職責(zé) 11．適用《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》 的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)是指在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的（ A、 B、 C、 D）。 A．合規(guī)管理部門的功能和職責(zé) B．合規(guī)管理 部門的權(quán)限 C．合規(guī)負(fù)責(zé)人的合規(guī)管理職責(zé) D．保證合規(guī)負(fù)責(zé)人和合規(guī)管理部門獨(dú)立性的各項(xiàng)措施 E．合規(guī)管理部門與風(fēng)險(xiǎn)管理部門等其他部門之間的協(xié)作關(guān)系 3．《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》所稱法律、規(guī)則和準(zhǔn)則，是指適用于銀行業(yè)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的（ A、 B、 C、 D、 E）。 A．合規(guī)，是指使商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)與法律、規(guī)則和準(zhǔn)則相一致 B．合規(guī)管理部門，是指商業(yè)銀行內(nèi)部設(shè)立的專門負(fù)責(zé)合規(guī)管理職能的部門、團(tuán)隊(duì)或崗位 C．合規(guī)管理應(yīng)具備相對(duì)的獨(dú)立性，必要時(shí)可不予考慮合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)與信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和其他風(fēng)險(xiǎn)的 關(guān)聯(lián)性 D．合規(guī)是商業(yè)銀行所有員工的共同責(zé)任，并應(yīng)從商業(yè)銀行高層做起 3．應(yīng)對(duì)商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的合規(guī)性負(fù)最終責(zé)任的是 :（ A）。 A．銀監(jiān)會(huì)對(duì)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)現(xiàn)場(chǎng)檢查的主要內(nèi)容包括商業(yè)銀行合規(guī) 風(fēng)險(xiǎn)管理體系的適當(dāng)性和有效性 B．銀監(jiān)會(huì)應(yīng)定期對(duì)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性進(jìn)行評(píng)價(jià)，評(píng)價(jià)報(bào)告作為分類監(jiān)管的重要依據(jù) C．商業(yè)銀行績(jī)效考核制度的適當(dāng)性和有效性不作為銀監(jiān)會(huì)對(duì)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)現(xiàn)場(chǎng)檢查的主要內(nèi)容 D．銀監(jiān)會(huì)應(yīng)根據(jù)商業(yè)銀行的合規(guī)記錄及合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理評(píng)價(jià)報(bào)告，確定合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)現(xiàn)場(chǎng)檢查的頻率、范圍和深度 6．商業(yè)銀行應(yīng)在合規(guī)負(fù)責(zé)人離任后的（ B）個(gè)工作日內(nèi)，向銀監(jiān)會(huì)報(bào)告離任原因等有關(guān)情況。 A．全面協(xié)調(diào)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別和管理 B．監(jiān)督合規(guī)管理部門根據(jù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃履行職責(zé) C． 定期向高級(jí)管理層提交合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告 D．不得分管業(yè)務(wù)條線 E．對(duì)各業(yè)務(wù)條線經(jīng)營(yíng)活動(dòng)
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