商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引考題(更新版)
【正文】 答：對。 A．認(rèn)識你的業(yè)務(wù) B．認(rèn)識你的員工 C．認(rèn)識你的風(fēng)險 D．認(rèn)識你的客戶 E．認(rèn)識你的交易對手 6．商業(yè)銀行應(yīng)結(jié)合政策調(diào)整和市場環(huán)境變化，針對金融創(chuàng)新活動的特點，定期對（ A、 B、 C）進行驗證和修正，制定風(fēng)險預(yù)警和風(fēng)險處置預(yù)案。應(yīng)明確目標(biāo)客戶群，充分了解客戶的（ A、 B、 C），根據(jù)業(yè)務(wù)需要進行客戶評估，針對不同目標(biāo)客戶群，提供不同的金融產(chǎn)品和服務(wù)。 答：對。 答：錯。 答：錯。 答：對。 答：對。 A．商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理體系的適當(dāng)性和有效性 B．商業(yè)銀行董事會和高級管理層在合規(guī)風(fēng)險管理中的作用 C．商業(yè)銀行績效考核制度、問責(zé)制度和誠信舉報制度的適當(dāng)性和有效性 D．商業(yè)銀行合規(guī)管理職能的適當(dāng)性和有效性 9．應(yīng)對合規(guī)管理 部門工作的外包遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則負(fù)責(zé)的是：（ B、 C）。 A．合規(guī)負(fù)責(zé)人 B．董事會和高級管理層 C．監(jiān)事會 D．合規(guī)管理部門 9．下列哪項管理行為不符合《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》的是 :（ B）。 商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引 一、單項選擇題 1．參照《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》執(zhí)行的銀行業(yè)金融機構(gòu)是：（ D）。 A．董事會 B．行長 C．監(jiān)事會 D．合規(guī)負(fù)責(zé)人 8．應(yīng)對合規(guī)管理部門工作的外包所遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則負(fù)責(zé)的是 :（ B）。 A．報告期合規(guī)風(fēng)險狀況的變化情況 B．已識別的違規(guī)事件 C．已采取的或建議采取的糾正措施 D．已識別的合規(guī)缺陷 8．銀監(jiān)會對商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險現(xiàn)場檢查的主要內(nèi)容包括：（ A、 B、 C、 D）。 3．商業(yè)銀行應(yīng)綜合考慮合規(guī)風(fēng)險與信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、操作風(fēng)險和其他風(fēng)險的關(guān)聯(lián)性，確保各項 風(fēng)險管理政策和程序的一致性。 7．合規(guī)負(fù)責(zé)人不得分管業(yè)務(wù)條線。 11．監(jiān)事會應(yīng)全面協(xié)調(diào)商業(yè) 銀行合規(guī)風(fēng)險的識別和管理。 15．負(fù)責(zé)日常監(jiān)督商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理的董事會下設(shè)委員會應(yīng)通過各種有效途徑了解合規(guī)政策的實施情況和存在的問題，但不得與合規(guī)負(fù)責(zé)人單獨面談。 19．合規(guī)風(fēng)險包括商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受的聲譽損失。 A．客戶 B． 效益 C．安全 D．產(chǎn)品 7．商業(yè)銀行開展金融創(chuàng)新活動，應(yīng)做到“認(rèn)識你的客戶”。 A．專業(yè) B． 客觀 C．公平 D．獨特 5．商業(yè)銀行開展創(chuàng)新活動，應(yīng)該做到幾個“認(rèn)識”是：（ A、 C、 D、 E）。 2．商業(yè)銀行開展金融 創(chuàng)新活動，應(yīng)做到“認(rèn)識你的客戶”充分了解客戶的風(fēng)險偏好、風(fēng)險認(rèn)知能力和承受能力，根據(jù)需求，提供不同的金融產(chǎn)品和服務(wù)。 6．商業(yè)銀行應(yīng)結(jié)合本行實際，建立和完善以產(chǎn)品為中心的客戶關(guān)系管理系統(tǒng)，有效整合客戶信息，通過數(shù)據(jù)分析與挖掘，為客戶提供更多創(chuàng)新產(chǎn)品和服務(wù)，不斷提升客戶服務(wù)水平，提高客戶滿意度。 10．商業(yè)銀行董事會和高級管理層應(yīng)將金融創(chuàng)新活動的風(fēng)險管理納入全行統(tǒng)一的風(fēng)險管理體系。 14．商業(yè)銀行不得向客戶提供與其真實需要和風(fēng)險承受能力不相符合的產(chǎn)品和服務(wù)。
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