商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引考題(更新版)
【正文】 答：對(duì)。 A．認(rèn)識(shí)你的業(yè)務(wù) B．認(rèn)識(shí)你的員工 C．認(rèn)識(shí)你的風(fēng)險(xiǎn) D．認(rèn)識(shí)你的客戶 E．認(rèn)識(shí)你的交易對(duì)手 6．商業(yè)銀行應(yīng)結(jié)合政策調(diào)整和市場(chǎng)環(huán)境變化，針對(duì)金融創(chuàng)新活動(dòng)的特點(diǎn)，定期對(duì)（ A、 B、 C）進(jìn)行驗(yàn)證和修正，制定風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警和風(fēng)險(xiǎn)處置預(yù)案。應(yīng)明確目標(biāo)客戶群，充分了解客戶的（ A、 B、 C），根據(jù)業(yè)務(wù)需要進(jìn)行客戶評(píng)估，針對(duì)不同目標(biāo)客戶群，提供不同的金融產(chǎn)品和服務(wù)。 答：對(duì)。 答：錯(cuò)。 答：錯(cuò)。 答：對(duì)。 答：對(duì)。 A．商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系的適當(dāng)性和有效性 B．商業(yè)銀行董事會(huì)和高級(jí)管理層在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理中的作用 C．商業(yè)銀行績(jī)效考核制度、問(wèn)責(zé)制度和誠(chéng)信舉報(bào)制度的適當(dāng)性和有效性 D．商業(yè)銀行合規(guī)管理職能的適當(dāng)性和有效性 9．應(yīng)對(duì)合規(guī)管理 部門工作的外包遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則負(fù)責(zé)的是：（ B、 C）。 A．合規(guī)負(fù)責(zé)人 B．董事會(huì)和高級(jí)管理層 C．監(jiān)事會(huì) D．合規(guī)管理部門 9．下列哪項(xiàng)管理行為不符合《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》的是 :（ B）。 商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引 一、單項(xiàng)選擇題 1．參照《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》執(zhí)行的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)是：（ D）。 A．董事會(huì) B．行長(zhǎng) C．監(jiān)事會(huì) D．合規(guī)負(fù)責(zé)人 8．應(yīng)對(duì)合規(guī)管理部門工作的外包所遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則負(fù)責(zé)的是 :（ B）。 A．報(bào)告期合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)狀況的變化情況 B．已識(shí)別的違規(guī)事件 C．已采取的或建議采取的糾正措施 D．已識(shí)別的合規(guī)缺陷 8．銀監(jiān)會(huì)對(duì)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)現(xiàn)場(chǎng)檢查的主要內(nèi)容包括：（ A、 B、 C、 D）。 3．商業(yè)銀行應(yīng)綜合考慮合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)與信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)和其他風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)聯(lián)性，確保各項(xiàng) 風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序的一致性。 7．合規(guī)負(fù)責(zé)人不得分管業(yè)務(wù)條線。 11．監(jiān)事會(huì)應(yīng)全面協(xié)調(diào)商業(yè) 銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別和管理。 15．負(fù)責(zé)日常監(jiān)督商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的董事會(huì)下設(shè)委員會(huì)應(yīng)通過(guò)各種有效途徑了解合規(guī)政策的實(shí)施情況和存在的問(wèn)題，但不得與合規(guī)負(fù)責(zé)人單獨(dú)面談。 19．合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)包括商業(yè)銀行因沒(méi)有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受的聲譽(yù)損失。 A．客戶 B． 效益 C．安全 D．產(chǎn)品 7．商業(yè)銀行開(kāi)展金融創(chuàng)新活動(dòng)，應(yīng)做到“認(rèn)識(shí)你的客戶”。 A．專業(yè) B． 客觀 C．公平 D．獨(dú)特 5．商業(yè)銀行開(kāi)展創(chuàng)新活動(dòng)，應(yīng)該做到幾個(gè)“認(rèn)識(shí)”是：（ A、 C、 D、 E）。 2．商業(yè)銀行開(kāi)展金融 創(chuàng)新活動(dòng)，應(yīng)做到“認(rèn)識(shí)你的客戶”充分了解客戶的風(fēng)險(xiǎn)偏好、風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知能力和承受能力，根據(jù)需求，提供不同的金融產(chǎn)品和服務(wù)。 6．商業(yè)銀行應(yīng)結(jié)合本行實(shí)際，建立和完善以產(chǎn)品為中心的客戶關(guān)系管理系統(tǒng)，有效整合客戶信息，通過(guò)數(shù)據(jù)分析與挖掘，為客戶提供更多創(chuàng)新產(chǎn)品和服務(wù)，不斷提升客戶服務(wù)水平，提高客戶滿意度。 10．商業(yè)銀行董事會(huì)和高級(jí)管理層應(yīng)將金融創(chuàng)新活動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)管理納入全行統(tǒng)一的風(fēng)險(xiǎn)管理體系。 14．商業(yè)銀行不得向客戶提供與其真實(shí)需要和風(fēng)險(xiǎn)承受能力不相符合的產(chǎn)品和服務(wù)。
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