商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引考題(完整版)
【正文】 眾的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)承受能力。 A．風(fēng)險(xiǎn)偏好 B．風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知能力 C．風(fēng)險(xiǎn)承受能力 D．年齡結(jié)構(gòu) E．受教育程度 8．商業(yè)銀行開(kāi)展金融創(chuàng)新活動(dòng)，在開(kāi)展涉及投資和交易業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)認(rèn)真分析和研究交易對(duì)手的（ A、 B、 D），做好交易對(duì)手風(fēng)險(xiǎn)的管理。 第三十節(jié) 商業(yè)銀行金融創(chuàng)新指引 一、單項(xiàng)選擇題 1．商業(yè)銀行（ A）負(fù)責(zé)制定金融創(chuàng)新發(fā)展戰(zhàn)略及與之相適應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理政策，并監(jiān)督戰(zhàn)略與政策的執(zhí)行情況。 16．任何合規(guī)管理部門(mén)工作的外包安排都應(yīng)受到合規(guī)負(fù)責(zé)人的適當(dāng)監(jiān)督。 12．合規(guī)負(fù)責(zé)人應(yīng)對(duì)合規(guī)管理部門(mén)工作的外包遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則負(fù)責(zé)。 8．高級(jí)管理層應(yīng)對(duì)各業(yè)務(wù)條線(xiàn)的合規(guī)性負(fù)首要責(zé)任。 4．合規(guī)是商業(yè)銀行所有員工的共同責(zé)任。 A．合規(guī)負(fù)責(zé)人 B．董事會(huì) C．高級(jí)管理層 D．合規(guī)管理部門(mén) 10．對(duì)合規(guī)管理職能與內(nèi)部審計(jì)職能描述正確的是 :（ B、C、 D）。 A．由合規(guī)部門(mén)負(fù)責(zé)人全面協(xié)調(diào)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別和管理 B．由合規(guī)部門(mén)負(fù)責(zé)人分管高風(fēng)險(xiǎn)的信貸業(yè)務(wù) C．由合規(guī)部門(mén)負(fù)責(zé)人監(jiān)督合規(guī)管理部 門(mén)根據(jù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃履行職責(zé) D．由合規(guī)部門(mén)負(fù)責(zé)人定期向高級(jí)管理層提交合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告 二、多項(xiàng)選擇題 1．合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系應(yīng)包括以下哪些基本要素？（ A、B、 C、 D、 E） A．合規(guī)政策 B．合規(guī)管理部門(mén)的組織結(jié)構(gòu)和資源 C．合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃 D．合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和管理流程 E．合規(guī)培訓(xùn)與教育制度 2．商業(yè)銀行的合規(guī)政策應(yīng)明確所有員工和業(yè)務(wù)條線(xiàn)需要遵守的基本原則，以及識(shí)別和管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的主要程序，并對(duì)合規(guī)管理職能的有關(guān)事項(xiàng)做出規(guī)定，至少應(yīng)包括 :（ A、B、 C、 D、 E）。 A．中資商業(yè)銀行 B．外資獨(dú)資銀行 C．中外合資銀行 D．農(nóng)村信用合作社 2．下列對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理描述不正確的是：（ C）。 A． 5 B． 10 C． 15 D． 30 7．應(yīng)全面協(xié)調(diào)商業(yè)銀行 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別和管理的是：（ D）。 A．法律制裁 B．監(jiān)管處罰 C． 重大財(cái)務(wù)損失 D．聲譽(yù)損失 7．合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告包括但不限于以下哪些內(nèi)容？（ A、B、 C、 D）。 答：對(duì)。 答：錯(cuò)。 答：錯(cuò)。 答：對(duì)。 答：對(duì)。 A．操作規(guī)程 B．審批權(quán)限 C．風(fēng)險(xiǎn)限額 D．審批流程 6．金融創(chuàng)新是商業(yè)銀行以（ A）為中心，以市場(chǎng)為導(dǎo)向，不斷提高自主創(chuàng)新能力和風(fēng)險(xiǎn)管理能力， 有效提升核心競(jìng)爭(zhēng)力，更好地滿(mǎn)足金融消費(fèi)者和投資者日益增長(zhǎng)的需求，實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展戰(zhàn)略的重要組成部分。 A．收益 B．權(quán)利 C．義務(wù) D．風(fēng)險(xiǎn) 4．商業(yè)銀行開(kāi)展金融創(chuàng)新活動(dòng)，應(yīng)為客戶(hù)提供（ A、 B、C）的意見(jiàn)，要按相應(yīng)法律要求，特別重視并忠實(shí)履行對(duì)客戶(hù)的義務(wù)和責(zé)任。 答：錯(cuò)。 答：對(duì)。 答：對(duì)。 答：對(duì)。 答：錯(cuò)。 答：對(duì)。 答：對(duì)。 答：錯(cuò)。
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