商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引考題(完整版)
【正文】 眾的風險防范意識和風險承受能力。 A．風險偏好 B．風險認知能力 C．風險承受能力 D．年齡結(jié)構(gòu) E．受教育程度 8．商業(yè)銀行開展金融創(chuàng)新活動，在開展涉及投資和交易業(yè)務時，應認真分析和研究交易對手的（ A、 B、 D），做好交易對手風險的管理。 第三十節(jié) 商業(yè)銀行金融創(chuàng)新指引 一、單項選擇題 1．商業(yè)銀行（ A）負責制定金融創(chuàng)新發(fā)展戰(zhàn)略及與之相適應的風險管理政策，并監(jiān)督戰(zhàn)略與政策的執(zhí)行情況。 16．任何合規(guī)管理部門工作的外包安排都應受到合規(guī)負責人的適當監(jiān)督。 12．合規(guī)負責人應對合規(guī)管理部門工作的外包遵循法律、規(guī)則和準則負責。 8．高級管理層應對各業(yè)務條線的合規(guī)性負首要責任。 4．合規(guī)是商業(yè)銀行所有員工的共同責任。 A．合規(guī)負責人 B．董事會 C．高級管理層 D．合規(guī)管理部門 10．對合規(guī)管理職能與內(nèi)部審計職能描述正確的是 :（ B、C、 D）。 A．由合規(guī)部門負責人全面協(xié)調(diào)商業(yè)銀行合規(guī)風險的識別和管理 B．由合規(guī)部門負責人分管高風險的信貸業(yè)務 C．由合規(guī)部門負責人監(jiān)督合規(guī)管理部 門根據(jù)合規(guī)風險管理計劃履行職責 D．由合規(guī)部門負責人定期向高級管理層提交合規(guī)風險評估報告 二、多項選擇題 1．合規(guī)風險管理體系應包括以下哪些基本要素？（ A、B、 C、 D、 E） A．合規(guī)政策 B．合規(guī)管理部門的組織結(jié)構(gòu)和資源 C．合規(guī)風險管理計劃 D．合規(guī)風險識別和管理流程 E．合規(guī)培訓與教育制度 2．商業(yè)銀行的合規(guī)政策應明確所有員工和業(yè)務條線需要遵守的基本原則，以及識別和管理合規(guī)風險的主要程序，并對合規(guī)管理職能的有關(guān)事項做出規(guī)定，至少應包括 :（ A、B、 C、 D、 E）。 A．中資商業(yè)銀行 B．外資獨資銀行 C．中外合資銀行 D．農(nóng)村信用合作社 2．下列對合規(guī)風險管理描述不正確的是：（ C）。 A． 5 B． 10 C． 15 D． 30 7．應全面協(xié)調(diào)商業(yè)銀行 合規(guī)風險的識別和管理的是：（ D）。 A．法律制裁 B．監(jiān)管處罰 C． 重大財務損失 D．聲譽損失 7．合規(guī)風險評估報告包括但不限于以下哪些內(nèi)容？（ A、B、 C、 D）。 答：對。 答：錯。 答：錯。 答：對。 答：對。 A．操作規(guī)程 B．審批權(quán)限 C．風險限額 D．審批流程 6．金融創(chuàng)新是商業(yè)銀行以（ A）為中心，以市場為導向，不斷提高自主創(chuàng)新能力和風險管理能力， 有效提升核心競爭力，更好地滿足金融消費者和投資者日益增長的需求，實現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展戰(zhàn)略的重要組成部分。 A．收益 B．權(quán)利 C．義務 D．風險 4．商業(yè)銀行開展金融創(chuàng)新活動，應為客戶提供（ A、 B、C）的意見，要按相應法律要求，特別重視并忠實履行對客戶的義務和責任。 答：錯。 答：對。 答：對。 答：對。 答：錯。 答：對。 答：對。 答：錯。
公司管理相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號-1