【正文】 （ A）負(fù)責(zé)制定金融創(chuàng)新發(fā)展戰(zhàn)略及與之相適應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理政策，并監(jiān)督戰(zhàn)略與政策的執(zhí)行情況。 A．關(guān)鍵模型 B．假設(shè)條件 C．模型參數(shù) D．風(fēng)險(xiǎn)限額 7．銀監(jiān)會(huì)鼓勵(lì)符合以下哪些條件的商業(yè)銀行開(kāi)展金融創(chuàng)新？（ A、 B、 C、 D、 E） A．資本充足率達(dá)標(biāo) B．公司治理結(jié)構(gòu)良好 C．內(nèi)控制度嚴(yán)密 D．風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)符合監(jiān)管部門(mén)的審慎要求 E．近三年來(lái)沒(méi)有發(fā)生重大違法違規(guī)行為 8．（ A、 B、 C）有義務(wù)共同加強(qiáng)對(duì)社會(huì)公眾金融知識(shí)的宣傳和教育，增進(jìn)公眾對(duì)金融創(chuàng)新的了解和對(duì)買(mǎi)者自負(fù)原則的認(rèn)識(shí)，增強(qiáng)公眾對(duì)現(xiàn)代金融知識(shí)的理解，不斷提高公眾的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)承受能力。 7．商業(yè)銀行應(yīng)逐步制定適應(yīng)金融創(chuàng)新活動(dòng)的薪酬制度、培訓(xùn)計(jì)劃和人力資源戰(zhàn)略，不斷吸引經(jīng)驗(yàn)豐富的專(zhuān)業(yè)人才，提高金融創(chuàng)新專(zhuān)業(yè)能力。 15．商業(yè)銀行在開(kāi)展金融創(chuàng)新活動(dòng)中，為促進(jìn)業(yè)務(wù)的順利開(kāi)展，在初期可以有保留地適度揭示與創(chuàng)新產(chǎn)品和服務(wù)有關(guān)的權(quán)利、義務(wù)和風(fēng)險(xiǎn)。 13．銀監(jiān)會(huì)鼓勵(lì) 商業(yè)銀行在金融創(chuàng)新活動(dòng)中，以更加開(kāi)放和合作的方式建立監(jiān)管和被監(jiān)管部門(mén)的關(guān)系，及時(shí)負(fù)責(zé)任地向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告風(fēng)險(xiǎn)事件或市場(chǎng)環(huán)境的重大變化。 5．商業(yè)銀行推出金融創(chuàng)新產(chǎn)品和服務(wù)，應(yīng)做到制度先行，制定與每一類(lèi)業(yè)務(wù)相適應(yīng)的操作規(guī)程、內(nèi)部管理制度和客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)提示內(nèi)容，條件成熟的應(yīng)制定產(chǎn)品手冊(cè) 。 A．完整性 B．安全性 C．獨(dú)立性 D．透明性 3．商業(yè)銀行開(kāi)展金融創(chuàng)新活動(dòng)，應(yīng)遵守行業(yè)行為準(zhǔn)則和銀行員工操守守則，向客戶(hù)準(zhǔn)確、公平、沒(méi)有誤導(dǎo)地進(jìn)行信息披露，充分揭示與創(chuàng)新產(chǎn)品和服務(wù)有關(guān)的（ B、 C、 D）。 18．商業(yè)銀行境外分支機(jī)構(gòu)或附屬機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)合規(guī)管理職能，合規(guī)管理職能的組織結(jié)構(gòu)應(yīng)符合當(dāng)?shù)氐姆珊捅O(jiān)管要求。 10．商業(yè)銀行的績(jī)效考核應(yīng)體現(xiàn)倡導(dǎo)合規(guī)和懲處違規(guī)的價(jià)值觀念。 2．商業(yè)銀行在合規(guī)負(fù)責(zé)人離任后的十個(gè)工作日內(nèi)，應(yīng)向銀監(jiān)會(huì)報(bào)告離任原因等有關(guān)情況。 A．銀監(jiān)會(huì)對(duì)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)現(xiàn)場(chǎng)檢查的主要內(nèi)容包括商業(yè)銀行合規(guī) 風(fēng)險(xiǎn)管理體系的適當(dāng)性和有效性 B．銀監(jiān)會(huì)應(yīng)定期對(duì)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性進(jìn)行評(píng)價(jià)，評(píng)價(jià)報(bào)告作為分類(lèi)監(jiān)管的重要依據(jù) C．商業(yè)銀行績(jī)效考核制度的適當(dāng)性和有效性不作為銀監(jiān)會(huì)對(duì)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)現(xiàn)場(chǎng)檢查的主要內(nèi)容 D．銀監(jiān)會(huì)應(yīng)根據(jù)商業(yè)銀行的合規(guī)記錄及合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理評(píng)價(jià)報(bào)告，確定合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)現(xiàn)場(chǎng)檢查的頻率、范圍和深度 6．商業(yè)銀行應(yīng)在合規(guī)負(fù)責(zé)人離任后的（ B）個(gè)工作日內(nèi)，向銀監(jiān)會(huì)報(bào)告離任原因等有關(guān)情況。 A．合規(guī)管理部門(mén)的功能和職責(zé) B．合規(guī)管理 部門(mén)的權(quán)限 C．合規(guī)負(fù)責(zé)人的合規(guī)管理職責(zé) D．保證合規(guī)負(fù)責(zé)人和合規(guī)管理部門(mén)獨(dú)立性的各項(xiàng)措施 E．合規(guī)管理部門(mén)與風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)等其他部門(mén)之間的協(xié)作關(guān)系 3．《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》所稱(chēng)法律、規(guī)則和準(zhǔn)則，是指適用于銀行業(yè)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的（ A、 B、 C、 D、 E）。 答：對(duì)。 答：錯(cuò)。 A．董事會(huì) B．監(jiān)事會(huì) C．高級(jí)管理層 D．風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì) 2．銀監(jiān) 會(huì)鼓勵(lì)符合條件的商業(yè)銀行開(kāi)展金融創(chuàng)新，其中條件之一為該行近（ C）年來(lái)沒(méi)有發(fā)生重大違法違規(guī)行為。 A．銀監(jiān)會(huì) B．商業(yè)銀行 C．銀行業(yè)協(xié)會(huì) D．工商稅務(wù)部門(mén)