商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引考題-wenkub
2022-09-18 13:05:25 本頁面
【正文】 或附屬機構應加強合規(guī)管理職能，合規(guī)管理職能的組織結構應符合當地的法律和監(jiān)管要求。 16．任何合規(guī)管理部門工作的外包安排都應受到合規(guī)負責人的適當監(jiān)督。 14．合規(guī)管理職能的履行情況應受到內部審計部門定期的獨立評價。 12．合規(guī)負責人應對合規(guī)管理部門工作的外包遵循法律、規(guī)則和準則負責。 10．商業(yè)銀行的績效考核應體現倡導合規(guī)和懲處違規(guī)的價值觀念。 8．高級管理層應對各業(yè)務條線的合規(guī)性負首要責任。 6．為確保合規(guī)負責人的獨立性，董事會負責任命合規(guī)負責人。 4．合規(guī)是商業(yè)銀行所有員工的共同責任。 2．商業(yè)銀行在合規(guī)負責人離任后的十個工作日內，應向銀監(jiān)會報告離任原因等有關情況。 A．合規(guī)負責人 B．董事會 C．高級管理層 D．合規(guī)管理部門 10．對合規(guī)管理職能與內部審計職能描述正確的是 :（ B、C、 D）。 A．全面協調商業(yè)銀行合規(guī)風險的識別和管理 B．監(jiān)督合規(guī)管理部門根據合規(guī)風險管理計劃履行職責 C． 定期向高級管理層提交合規(guī)風險評估報告 D．不得分管業(yè)務條線 E．對各業(yè)務條線經營活動的合規(guī)性負首要責任 6．合規(guī)風險是指商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準則可能遭受的風險，具體包括 :（ A、 B、 C、 D）。 A．由合規(guī)部門負責人全面協調商業(yè)銀行合規(guī)風險的識別和管理 B．由合規(guī)部門負責人分管高風險的信貸業(yè)務 C．由合規(guī)部門負責人監(jiān)督合規(guī)管理部 門根據合規(guī)風險管理計劃履行職責 D．由合規(guī)部門負責人定期向高級管理層提交合規(guī)風險評估報告 二、多項選擇題 1．合規(guī)風險管理體系應包括以下哪些基本要素？（ A、B、 C、 D、 E） A．合規(guī)政策 B．合規(guī)管理部門的組織結構和資源 C．合規(guī)風險管理計劃 D．合規(guī)風險識別和管理流程 E．合規(guī)培訓與教育制度 2．商業(yè)銀行的合規(guī)政策應明確所有員工和業(yè)務條線需要遵守的基本原則，以及識別和管理合規(guī)風險的主要程序，并對合規(guī)管理職能的有關事項做出規(guī)定，至少應包括 :（ A、B、 C、 D、 E）。 A．銀監(jiān)會對商業(yè)銀行合規(guī)風險現場檢查的主要內容包括商業(yè)銀行合規(guī) 風險管理體系的適當性和有效性 B．銀監(jiān)會應定期對商業(yè)銀行合規(guī)風險管理的有效性進行評價，評價報告作為分類監(jiān)管的重要依據 C．商業(yè)銀行績效考核制度的適當性和有效性不作為銀監(jiān)會對商業(yè)銀行合規(guī)風險現場檢查的主要內容 D．銀監(jiān)會應根據商業(yè)銀行的合規(guī)記錄及合規(guī)風險管理評價報告，確定合規(guī)風險現場檢查的頻率、范圍和深度 6．商業(yè)銀行應在合規(guī)負責人離任后的（ B）個工作日內，向銀監(jiān)會報告離任原因等有關情況。 A．中資商業(yè)銀行 B．外資獨資銀行 C．中外合資銀行 D．農村信用合作社 2．下列對合規(guī)風險管理描述不正確的是：（ C）。 A．合規(guī)，是指使商業(yè)銀行的經營活動與法律、規(guī)則和準則相一致 B．合規(guī)管理部門，是指商業(yè)銀行內部設立的專門負責合規(guī)管理職能的部門、團隊或崗位 C．合規(guī)管理應具備相對的獨立性，必要時可不予考慮合規(guī)風險與信用風險、市場風險和其他風險的 關聯性 D．合規(guī)是商業(yè)銀行所有員工的共同責任，并應從商業(yè)銀行高層做起 3．應對商業(yè)銀行經營活動的合規(guī)性負最終責任的是 :（ A）。
公司管理相關推薦
鄂ICP備17016276號-1