商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引考題-wenkub
2022-09-18 13:05:25 本頁(yè)面
【正文】 或附屬機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)合規(guī)管理職能，合規(guī)管理職能的組織結(jié)構(gòu)應(yīng)符合當(dāng)?shù)氐姆珊捅O(jiān)管要求。 16．任何合規(guī)管理部門(mén)工作的外包安排都應(yīng)受到合規(guī)負(fù)責(zé)人的適當(dāng)監(jiān)督。 14．合規(guī)管理職能的履行情況應(yīng)受到內(nèi)部審計(jì)部門(mén)定期的獨(dú)立評(píng)價(jià)。 12．合規(guī)負(fù)責(zé)人應(yīng)對(duì)合規(guī)管理部門(mén)工作的外包遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則負(fù)責(zé)。 10．商業(yè)銀行的績(jī)效考核應(yīng)體現(xiàn)倡導(dǎo)合規(guī)和懲處違規(guī)的價(jià)值觀念。 8．高級(jí)管理層應(yīng)對(duì)各業(yè)務(wù)條線(xiàn)的合規(guī)性負(fù)首要責(zé)任。 6．為確保合規(guī)負(fù)責(zé)人的獨(dú)立性，董事會(huì)負(fù)責(zé)任命合規(guī)負(fù)責(zé)人。 4．合規(guī)是商業(yè)銀行所有員工的共同責(zé)任。 2．商業(yè)銀行在合規(guī)負(fù)責(zé)人離任后的十個(gè)工作日內(nèi)，應(yīng)向銀監(jiān)會(huì)報(bào)告離任原因等有關(guān)情況。 A．合規(guī)負(fù)責(zé)人 B．董事會(huì) C．高級(jí)管理層 D．合規(guī)管理部門(mén) 10．對(duì)合規(guī)管理職能與內(nèi)部審計(jì)職能描述正確的是 :（ B、C、 D）。 A．全面協(xié)調(diào)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別和管理 B．監(jiān)督合規(guī)管理部門(mén)根據(jù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃履行職責(zé) C． 定期向高級(jí)管理層提交合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告 D．不得分管業(yè)務(wù)條線(xiàn) E．對(duì)各業(yè)務(wù)條線(xiàn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的合規(guī)性負(fù)首要責(zé)任 6．合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是指商業(yè)銀行因沒(méi)有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受的風(fēng)險(xiǎn)，具體包括 :（ A、 B、 C、 D）。 A．由合規(guī)部門(mén)負(fù)責(zé)人全面協(xié)調(diào)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別和管理 B．由合規(guī)部門(mén)負(fù)責(zé)人分管高風(fēng)險(xiǎn)的信貸業(yè)務(wù) C．由合規(guī)部門(mén)負(fù)責(zé)人監(jiān)督合規(guī)管理部 門(mén)根據(jù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃履行職責(zé) D．由合規(guī)部門(mén)負(fù)責(zé)人定期向高級(jí)管理層提交合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告 二、多項(xiàng)選擇題 1．合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系應(yīng)包括以下哪些基本要素？（ A、B、 C、 D、 E） A．合規(guī)政策 B．合規(guī)管理部門(mén)的組織結(jié)構(gòu)和資源 C．合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃 D．合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和管理流程 E．合規(guī)培訓(xùn)與教育制度 2．商業(yè)銀行的合規(guī)政策應(yīng)明確所有員工和業(yè)務(wù)條線(xiàn)需要遵守的基本原則，以及識(shí)別和管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的主要程序，并對(duì)合規(guī)管理職能的有關(guān)事項(xiàng)做出規(guī)定，至少應(yīng)包括 :（ A、B、 C、 D、 E）。 A．銀監(jiān)會(huì)對(duì)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)現(xiàn)場(chǎng)檢查的主要內(nèi)容包括商業(yè)銀行合規(guī) 風(fēng)險(xiǎn)管理體系的適當(dāng)性和有效性 B．銀監(jiān)會(huì)應(yīng)定期對(duì)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性進(jìn)行評(píng)價(jià)，評(píng)價(jià)報(bào)告作為分類(lèi)監(jiān)管的重要依據(jù) C．商業(yè)銀行績(jī)效考核制度的適當(dāng)性和有效性不作為銀監(jiān)會(huì)對(duì)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)現(xiàn)場(chǎng)檢查的主要內(nèi)容 D．銀監(jiān)會(huì)應(yīng)根據(jù)商業(yè)銀行的合規(guī)記錄及合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理評(píng)價(jià)報(bào)告，確定合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)現(xiàn)場(chǎng)檢查的頻率、范圍和深度 6．商業(yè)銀行應(yīng)在合規(guī)負(fù)責(zé)人離任后的（ B）個(gè)工作日內(nèi)，向銀監(jiān)會(huì)報(bào)告離任原因等有關(guān)情況。 A．中資商業(yè)銀行 B．外資獨(dú)資銀行 C．中外合資銀行 D．農(nóng)村信用合作社 2．下列對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理描述不正確的是：（ C）。 A．合規(guī)，是指使商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)與法律、規(guī)則和準(zhǔn)則相一致 B．合規(guī)管理部門(mén)，是指商業(yè)銀行內(nèi)部設(shè)立的專(zhuān)門(mén)負(fù)責(zé)合規(guī)管理職能的部門(mén)、團(tuán)隊(duì)或崗位 C．合規(guī)管理應(yīng)具備相對(duì)的獨(dú)立性，必要時(shí)可不予考慮合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)與信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和其他風(fēng)險(xiǎn)的 關(guān)聯(lián)性 D．合規(guī)是商業(yè)銀行所有員工的共同責(zé)任，并應(yīng)從商業(yè)銀行高層做起 3．應(yīng)對(duì)商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的合規(guī)性負(fù)最終責(zé)任的是 :（ A）。
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